Conheça os principais desafios enfrentados por corretoras de seguros e como superá-los com o apoio da tecnologia.
À medida em que as corretoras de seguros avançam com o uso de tecnologias e se tornam cada vez mais orientadas por dados, se deparam com alguns desafios.
Após um momento de incertezas, a indústria de seguros passou por uma grande expansão em 2022, devido às crises que vieram junto com a pandemia da COVID-19.
De acordo com os dados da Confederação Nacional das Seguradoras (CNseg), a procura por serviços de seguros aumentou 17% em relação ao ano anterior e teve mais de R$ 322,3 bilhões arrecadados pelas empresas do segmento.
Porém, mesmo com a alta demanda por serviços de seguro, outros desafios surgiram e, com eles, a necessidade pela busca de tecnologias para acelerar a jornada de transformação digital.
Neste artigo falaremos sobre os principais desafios enfrentados pelas empresas de seguros e como superá-los com o apoio da tecnologia.
Boa leitura!
Os principais desafios das seguradoras
O setor de seguros enfrenta uma série de desafios que exigem respostas ágeis e inovadoras. Com a alta competitividade e a demanda pela transformação digital, esses obstáculos moldam o cenário atual e o futuro das organizações.
Conheça os principais desafios enfrentados pelas corretoras de seguros.
1 – Mudança no comportamento dos clientes
A transformação digital revolucionou a forma como os consumidores interagem com as corretoras de seguros e, consequentemente, influenciou suas expectativas. O aumento da conectividade, acesso a informações e conveniência proporcionada pela tecnologia, fez com que passassem a ter novas expectativas em relação aos serviços ofertados.
Além de estarem cada vez mais familiarizados com os recursos digitais, os segurados esperam ter ganhos nas rotinas, como ter acesso aos serviços a qualquer hora e lugar e realizar transações de forma ágil, fácil e segura.
Essas mudanças no comportamento do consumidor exigem que as organizações se adaptem e ofereçam uma experiência integrada e excepcional. Para acompanhar esse movimento, as corretoras de seguros estão cada vez mais investindo em tecnologias para aprimorar a interação com seus segurados, proporcionando uma jornada de usuário simplificada por meio de produtos personalizados.
2 – Aumento e gestão dos dados
O aumento do volume de dados gerados, é um dos grandes desafios enfrentados pelas corretoras de seguros. Isso porque essa explosão de dados traz implicações significativas, envolvendo questões de armazenamento, organização e análise de grandes quantidades de informações.
Esse grande volume de dados necessita de uma infraestrutura escalável e soluções de armazenamento eficientes para garantir a acessibilidade e a disponibilidade dos dados sempre que necessário. Uma plataforma de nuvem pode ser uma grande aposta para o armazenamento seguro, além de permitir que as seguradoras aumentem ou diminuam a capacidade de armazenamento conforme necessário, evitando assim a sobrecarga de recursos.
3 – Proteção de dados e segurança cibernética
Com tanta informação gerada a todo momento, surgem novas vulnerabilidades que podem ser exploradas por cibercriminosos.
De acordo com uma pesquisa realizada pela JD Power, o uso de aplicativos móveis de seguros e insurtechs aumentaram 26%. Isso pode ser um prato cheio para que pessoas mal-intencionadas façam o uso incorreto das informações. Ao mesmo tempo em que o acesso à aplicativos proporcionam uma jornada simples e prática, facilitando as rotinas, o risco de ter os dados vazados é muito grande.
Um dos principais riscos cibernéticos enfrentados pelas seguradoras é o roubo de informações confidenciais dos clientes, como dados pessoais, informações financeiras e detalhes das apólices de seguro. Esses dados podem ser utilizados para cometer fraudes, phishing e até mesmo roubo de identidade.
Além do risco de roubo das informações dos segurados, as empresas também podem sofrer ataques direcionados aos seus sistemas e infraestrutura. Um ataque bem-sucedido é capaz de interromper operações, causar perda de dados, prejudicar a reputação e resultas em custos significativos de recuperação.
Neste sentido, é muito importante que as seguradoras implementem medidas robustas de segurança cibernética para proteger as informações confidenciais dos clientes e garantir a integridade dos seus ativos tecnológicos. Isso inclui a implementação de uma abordagem de segurança, como firewalls, sistemas de detecção e prevenção de ataques cibernéticos, criptografia de dados, autenticação em dois fatores e treinamento regular de conscientização sobre a segurança.
4 – Colaboração com insurtechs e empresas de tecnologia
O termo insurtech vem da junção das palavras insurance (seguro) e technology (tecnologia) e poder ser definidas por startups responsáveis pela digitalização de todo e qualquer processo que envolva as corretoras. Elas oferecem uma gama de serviços, desde plataformas digitais de seguros até soluções de análise de dados e automação de processos.
A parceria estratégica entre essas startups e empresas de tecnologia permite que as seguradoras adotem a inovação tecnológica de forma rápida e eficiente, sem a necessidade de desenvolver internamente todas as soluções necessárias.
Os benefícios dessa colaboração podem incluir:
- Aceleração da jornada de transformação digital;
- Melhor experiência do cliente;
- Desenvolvimento de produtos inovadores;
- Rápida adaptação às mudanças do mercado;
- Grande aproveitamento dos recursos tecnológicos, entre outros.
Além disso, empresas e startups de tecnologia têm capacidade de desenvolver soluções disruptivas capazes de atender às demandas dos clientes modernos.
5 – Adequação à LGPD
A adequação dos processos com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) também é um grande desafio enfrentado pelas corretoras de seguros.
O processo de adequação à LGPD exige que as corretoras revisem suas políticas de privacidade, implementando estratégias de segurança de dados robustas e estabelecendo procedimentos para o consentimento do titular dos dados. Além disso, é indispensável garantir a conformidade em todas as etapas da cadeia de valor, incluindo parceiros e fornecedores.
Uma solução de adequação à LGPD pode auxiliar na identificação, classificação e criptografia de dados sensíveis, garantindo a segurança e privacidade das informações pessoais, além de oferecer ferramentas de gerenciamento de consentimento que dão maior controle das preferências de compartilhamento.
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