Automação e a IA nos empregos tradicionais de seguros estão transformando as funções na indústria

A IA não é mais um conceito futurista. Ela está aqui, transformando o setor de seguros em um ritmo sem precedentes. Nos empregos tradicionais, ela está remodelando tudo, e quem não estiver preparado, corre o risco de ficar para trás. A questão é clara: como essa mudança afetará sua força de trabalho e como o líder manterá seus melhores talentos durante essa mudança?

O desafio emergente da retenção de talentos

Atualmente, 29% das seguradoras em todo o mundo estão usando IA, com muitas outras investindo pesadamente nessa tecnologia. Funcionários de alto desempenho estão interpretando isso como um sinal de que precisam acompanhar as rápidas mudanças. Eles reconhecem a inteligência artificial como uma ferramenta para aprimorar suas funções, mas sentem a pressão de se adaptar rapidamente, temendo que o fracasso em fazê-lo possa colocar suas posições em risco.

Saídas prematuras entre profissionais experientes

Nos Estados Unidos, espera-se que 400.000 profissionais de seguros deixem o setor em breve. Isso não só resultará em uma escassez de talentos no setor de seguros, mas também aumentará os custos de recrutamento e treinamento, à medida que as empresas se esforçam para preencher a lacuna. Os relacionamentos e insights desses profissionais são insubstituíveis, e sua saída afetará as operações e a qualidade do serviço por muito tempo após sua saída.

Para atrair os melhores talentos durante essa transformação, as estratégias de recrutamento precisam evoluir. Veja como:

• Destaque as oportunidades de crescimento e liderança em um setor em rápida mudança, aproveitando as ferramentas de IA para aprimorar as funções.
• Ofereça flexibilidade e autonomia para atrair a próxima geração de profissionais.
• Posicione sua empresa como inovadora e com visão de futuro, adotando novas tecnologias como a IA para se manter à frente.
• Enfatize o impacto significativo do trabalho, mostrando como os funcionários contribuem para soluções do mundo real.
• Explore diversos setores, trazendo novos talentos com habilidades alinhadas à transformação do setor.

O desafio dos profissionais em meio de carreira

Para os profissionais em meio de carreira, a mudança para o uso da IA não se trata apenas de se adaptar à nova tecnologia, mas de repensar como as carreiras progridem. Os caminhos tradicionais de avanço estão sendo deixados de lado. A IA lida com as tarefas pesadas de dados que costumavam definir o crescimento profissional, deixando os profissionais se perguntando para onde ir a seguir. À medida que as funções evoluem, as estruturas de remuneração também devem se adaptar.

Diante de funções ampliadas, a remuneração deve refletir as responsabilidades crescentes de supervisionar os sistemas de IA, em vez de se ater a estruturas salariais ultrapassadas vinculadas às funções tradicionais do trabalho. Se você não prestar atenção a essa mudança, corre o risco de perder talentos valiosos que sentem que suas oportunidades de crescimento estão sendo prejudicadas.

A realidade da IA no setor de seguros

A linha entre a supervisão humana e as tarefas realizadas pela IA é clara. A IA nos trabalhos tradicionais do setor de seguros não está mais apenas automatizando o trabalho rotineiro, mas também aprimorando-o. As funções estão evoluindo: os cargos permanecem, mas as responsabilidades diárias mudam à medida que humanos e tecnologias de IA trabalham juntos para tomar melhores decisões. No entanto, as métricas nas quais você confiava para medir o sucesso podem não mais refletir o quadro completo neste ambiente impulsionado pela IA. Implemente métricas de desempenho que avaliem tanto os ganhos de eficiência da IA quanto o papel crítico do julgamento humano em decisões complexas, garantindo que a remuneração reflita ambos.

O que está acontecendo com as funções essenciais do setor de seguros?

• Seguradoras: a IA aprimora a detecção de fraudes analisando padrões e identificando anomalias nos dados de sinistros, ajudando as seguradoras a detectar sinistros fraudulentos com mais precisão e rapidez, reduzindo perdas financeiras e melhorando a gestão geral de riscos.
• Subscrição: as avaliações de risco de rotina nos processos de subscrição agora são feitas pela IA, permitindo que os subscritores se concentrem em casos mais complexos que exigem julgamento humano.
• Processamento de sinistros: a IA cuida da maior parte dos sinistros de rotina, enquanto os avaliadores humanos se concentram em casos mais especializados.
• Trabalho atuarial: os atuários agora se concentram em validar modelos de IA, garantindo que eles estejam alinhados com as condições do mercado e fornecendo insights estratégicos.
• Atendimento ao cliente: a IA automatiza consultas básicas, permitindo que os representantes de atendimento ao cliente se concentrem em construir relacionamentos mais profundos e melhorar a experiência do cliente por meio de conselhos personalizados.

Considerações sobre o cronograma de implementação

A gestão da transição para a IA não acontece da noite para o dia. As transições mais bem-sucedidas vêm de modelos híbridos em que a IA e os seres humanos colaboram. Abordagens em fases permitem que os funcionários se ajustem gradualmente, reduzindo interrupções e garantindo uma integração mais suave. Para garantir uma transição suave, crie um cronograma detalhado com marcos claros para cada departamento, começando com as operações de back-office e integrando gradualmente as funções de atendimento ao cliente, enquanto monitora continuamente o progresso.

Novas posições emergentes em organizações habilitadas para IA

À medida que a IA continua a moldar o setor de seguros, ela também está criando uma nova geração de funções:

• Especialistas em supervisão de algoritmos: esses profissionais garantem que as decisões baseadas em IA sejam precisas, compatíveis e alinhadas com os padrões do setor.
• Profissionais híbridos de IA-seguros: essas funções preenchem a lacuna entre a tecnologia e o conhecimento especializado, supervisionando os sistemas de IA e garantindo que sejam aplicados de forma eficaz nas operações diárias de seguros.
• Funções de otimização do fluxo de trabalho: esses profissionais se concentram em gerenciar os pontos de intersecção entre a IA e os trabalhadores humanos, garantindo uma colaboração suave entre ambos.

Para acompanhar essa transformação, equilibre o retreinamento da equipe existente com a contratação de novos talentos em IA para garantir o crescimento e o desempenho.

Estratégias de comunicação e planejamento da força de trabalho
Para gerenciar com sucesso a transição para a IA, seja transparente sobre como a IA afetará as funções e aborde as preocupações com a segurança no emprego dentro dos limites legais. Descreva claramente as oportunidades de requalificação e seu compromisso em apoiar os funcionários durante a transformação. Comunique efetivamente as mudanças para manter a estabilidade e o desempenho, garantindo que sua equipe se sinta confiante e engajada durante todo o processo.

Adaptando os empregos no setor de seguros para a IA e a automação

A IA e a automação estão remodelando o setor de seguros, afetando tudo, desde linhas pessoais até empregos em seguros empresariais. Para reter os melhores talentos, é essencial realinhar as funções e os planos de carreira à medida que as funções do trabalho mudam. O uso eficaz da IA pode levar a uma maior produtividade e a uma melhor tomada de decisões. Essa mudança oferece à sua empresa uma vantagem estratégica para se manter competitiva e liderar no mercado em evolução.

Escrito por Khristal Karen, redatora de conteúdo da Avalon Risk Management.