Qumis levanta US$ 2,2 milhões em rodada pré-seed

A Qumis, uma plataforma de IA assistida que pode analisar apólices de seguro e extrair informações relevantes, anunciou o fechamento de uma rodada de financiamento pré-semente de US$ 2,2 milhões liderada pela Armory Square Ventures, com a participação da MTech Capital, Grand Ventures, Alumni Ventures, BrokerTech Ventures, Sean Harper (cofundador e CEO da Kin Insurance) e Tom Vander Schaaf, ex-sócio geral da Edison Partners.

A startup, sediada em Chicago, combina IA com “profundo conhecimento jurídico” para ajudar os profissionais de seguros a ler, interpretar e prestar consultoria sobre apólices complexas com “precisão e eficiência sem precedentes”. Desde sua criação em 2023, a Qumis atraiu cinco dos 15 maiores corretores de seguros dos EUA, bem como as principais operadoras especializadas e os principais escritórios de advocacia focados em seguros.

A solução da Qumis pode digitalizar e analisar apólices de seguro e arquivos de sinistros para avaliar questões de cobertura e redigir cartas de cobertura, além de comparar apólices de seguro, cotações e fichários para identificar lacunas e fazer recomendações de cobertura.

“Na Qumis, permitimos que os profissionais de seguros trabalhem de forma mais inteligente, mais rápida e com mais confiança. Os avanços em IA abriram a oportunidade de reimaginar a maneira como as apólices de seguro são analisadas e compreendidas, transformando fluxos de trabalho que permaneceram inalterados por décadas. Esse financiamento acelerará nossa missão de trazer soluções de ponta para um setor que ainda está entrincheirado em processos baseados em papel”, disse Dan Schuleman, cofundador e CEO da Qumis.

“A equipe da Qumis já alcançou uma tração extraordinária com recursos mínimos, demonstrando sua capacidade de executar e atender à imensa demanda por sua plataforma. Estamos entusiasmados com a parceria com a Qumis para impulsionar a digitalização de um setor legado que está pronto para a transformação”, disse Neenah Jain, sócio da Armory Square Ventures.

Incidentes cibernéticos são os principais riscos comerciais globais em 2025

Os incidentes cibernéticos continuam sendo o principal risco global para as empresas, e as mudanças climáticas atingem a melhor classificação de todos os tempos no Barômetro de Riscos da Allianz.

Incidentes cibernéticos, como violações de dados ou ataques de ransomware, e interrupções de TI, como o incidente da CrowdStrike, são a maior preocupação para as empresas em todo o mundo em 2025.

Mais uma vez, a interrupção dos negócios também é uma das principais preocupações das empresas de todos os portes, ocupando a segunda posição. Depois de mais um ano intenso de atividade de catástrofes naturais em 2024, esse perigo continua em terceiro lugar, enquanto o impacto de um ano de supereleições, o aumento das tensões geopolíticas e o potencial de guerras comerciais significam que as mudanças na legislação e na regulamentação são um dos cinco principais riscos em quarto lugar. O maior aumento no Barômetro de Riscos da Allianz deste ano foi a mudança climática, que subiu da 7ª para a 5ª posição, alcançando a posição mais alta em 14 anos de pesquisa.

O Barômetro de Riscos Allianz é um ranking anual de riscos empresariais compilado pela Allianz Commercial, em conjunto com outras entidades da Allianz. Ele incorpora as opiniões de 3.778 especialistas em gerenciamento de risco em 106 países e territórios, incluindo CEOs, gerentes de risco, corretores e especialistas em seguros.

Grandes corporações, empresas de médio porte e pequenas empresas percebem os incidentes cibernéticos como seu risco comercial número 1. Entretanto, há diferenças significativas no restante da classificação. As empresas menores estão mais preocupadas com riscos mais localizados e imediatos, como conformidade regulatória, desenvolvimentos macroeconômicos e escassez de habilidades, mas também há sinais de que alguns dos riscos que preocuparam as empresas maiores estão começando a afetar as empresas menores também, com mudanças climáticas e riscos políticos e violência subindo na classificação.

Nos Estados Unidos, os incidentes cibernéticos mais uma vez encabeçam a lista de riscos de negócios, seguidos por catástrofes naturais em segundo lugar, em comparação com o terceiro lugar em 2024. Completando os três primeiros lugares está a interrupção de negócios. Mudanças na legislação e na regulamentação são o maior aumento na região, avançando para o quarto lugar, em comparação com o oitavo em 2024.

Os riscos cibernéticos continuam a aumentar com o rápido desenvolvimento da tecnologia.

Os incidentes cibernéticos (38% das respostas gerais) são classificados como o risco mais importante globalmente pelo quarto ano consecutivo – e por uma margem maior do que nunca (sete pontos percentuais). É o principal perigo em 20 países, incluindo Argentina, França, Alemanha, Índia, África do Sul, Reino Unido e EUA. Mais de 60% dos entrevistados identificaram as violações de dados como a exposição cibernética que as empresas mais temem, seguidas por ataques a infraestruturas críticas e ativos físicos, com 57%.

De acordo com Rishi Baviskar, chefe global de consultoria de risco cibernético da Allianz Commercial, “Para muitas empresas, o risco cibernético, exacerbado pelo rápido desenvolvimento da inteligência artificial (IA), é o grande risco que se sobrepõe a todos os outros. É provável que continue a ser um dos principais riscos para as organizações no futuro, dada a crescente dependência da tecnologia – o incidente do CrowdStrike no verão de 2024 mais uma vez destacou o quanto todos nós dependemos de sistemas de TI seguros e dependentes.”

A interrupção dos negócios está fortemente ligada a outros riscos.

A interrupção de negócios (BI) ficou em primeiro ou segundo lugar em todos os Barômetros de Risco da Allianz na última década e mantém sua posição em segundo lugar em 2025, com 31% das respostas. O BI é normalmente uma consequência de eventos como um desastre natural ou um ataque cibernético, que pode afetar a capacidade de uma empresa de operar normalmente.

Vários exemplos de 2024 destacam por que as empresas ainda veem o BI como uma grande ameaça ao seu modelo de negócios. Os ataques Houthi no Mar Vermelho levaram a interrupções na cadeia de suprimentos devido ao redirecionamento de navios porta-contêineres, enquanto incidentes como o colapso da ponte Francis Scott Key em Baltimore também afetaram diretamente as cadeias de suprimentos. As interrupções na cadeia de suprimentos com efeitos globais ocorrem aproximadamente a cada 1,4 ano, e a tendência está se intensificando, de acordo com a análise da Circular Republic. Essas interrupções causam grandes prejuízos econômicos, que variam de 5% a 10% dos custos dos produtos e impactos adicionais de tempo de inatividade.

A mudança climática atinge um novo patamar.

Espera-se que 2024 tenha sido o ano mais quente já registrado. Também foi um ano de catástrofes naturais terríveis, com furacões e tempestades extremas na América do Norte, enchentes devastadoras na Europa e na Ásia e secas na África e na América do Sul.

Depois de cair na classificação durante os anos de pandemia, pois as empresas tiveram que lidar com desafios mais imediatos, a mudança climática subiu duas posições entre os cinco principais riscos globais, ocupando o 5º lugar em 2025, sua posição mais alta de todos os tempos, enquanto o perigo intimamente ligado às catástrofes naturais permanece em 3º lugar, com 29%, embora mais entrevistados também tenham escolhido esse risco como um dos principais riscos ano após ano. Em 2024, pela quinta vez consecutiva, as perdas seguradas ultrapassaram US$ 100 bilhões.

A geopolítica e o protecionismo continuam no radar.

Apesar da contínua incerteza geopolítica e econômica no Oriente Médio, na Ucrânia e no Sudeste Asiático, os riscos políticos e a violência caíram uma posição, passando a ocupar o nono lugar em relação ao ano anterior, embora com a mesma parcela de entrevistados de 2024 (14%). No entanto, esse é um risco mais preocupante para as grandes empresas, subindo para a 7ª posição, ao mesmo tempo em que é uma nova entrada no top 10 de riscos para empresas menores, na 10ª posição.

O medo de guerras comerciais e do protecionismo está aumentando, e a análise mostra que, na última década, as restrições à exportação de matérias-primas essenciais aumentaram em um fator de cinco. As tarifas e o protecionismo podem estar no topo da lista do novo governo dos EUA, mas, por outro lado, há também o risco de um “oeste selvagem regulatório”, especialmente em relação à IA e às criptomoedas. Enquanto isso, os requisitos de relatórios de sustentabilidade estarão no topo da agenda na Europa em 2025.

Naked levanta US$ 38 milhões para acelerar a transformação do setor de seguros na África

A Naked, empresa sul-africana de insurtech, anunciou o fechamento bem-sucedido de uma rodada de financiamento Série B2 de US$ 38 milhões (aproximadamente R700 milhões).

Isso marca o maior investimento em insurtech na África até o momento, solidificando ainda mais a posição da Naked como líder na região.

O investidor de impacto global BlueOrchard Finance Ltd juntou-se à rodada, juntamente com o apoio contínuo dos investidores existentes Hollard Insurance, YellowWoods, IFC — International Finance Corporation (IFC) e DEG, a instituição financeira de desenvolvimento alemã.

Fundada em 2018 pelos experientes atuários Alex Thomson e Sumarie Greybe (FIA), a Naked aproveita a tecnologia de ponta para oferecer aos clientes uma experiência de seguro verdadeiramente digital e transparente. Sua plataforma alimentada por IA permite que os clientes obtenham cotações, comprem apólices, enviem sinistros e gerenciem sua cobertura totalmente online, eliminando a necessidade de ligações telefônicas e papelada.

“Esse investimento representa um marco empolgante à medida que continuamos a definir uma nova categoria de seguro”, disse Alex Thomson, cofundador da Naked. “É um forte voto de confiança de nossos atuais acionistas e de nosso novo investidor, a BlueOrchard. Seu apoio valida o sucesso de nosso modelo de negócios e destaca o progresso significativo que fizemos ao tornar o seguro mais acessível e conveniente. Com base em uma comunidade leal e em uma plataforma tecnológica exclusiva, estamos posicionados para um forte crescimento nos próximos anos. Somos profundamente gratos aos consumidores sul-africanos por terem adotado essa nova geração de seguros e aos nossos investidores por sua confiança em nossa visão.”

A Naked alcançou um rápido crescimento ao romper com o modelo tradicional de seguros. Como a única seguradora na África do Sul a vender 100% de suas apólices de seguro de carro, casa e item único online, a Naked demonstrou o poder da tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e melhorar a eficiência operacional.

Além de seus avanços tecnológicos, o modelo de negócios exclusivo da Naked, a “Diferença Naked”, a diferencia. Ao receber uma porcentagem fixa dos prêmios e doar qualquer excedente de fundos não reclamados para causas escolhidas por seus clientes, a Naked elimina conflitos de interesse e promove a confiança dos segurados.

A última rodada de financiamento permitirá que a Naked acelere sua trajetória de crescimento. A empresa usará os fundos para investir ainda mais em seus recursos de IA e automação, expandir suas ofertas de produtos e alcance de mercado e aprimorar seus esforços de publicidade para atrair uma base de clientes mais ampla.

Gallagher Re: US$ 150 bilhões em perdas anuais seguradas por catástrofes naturais são agora “o novo normal”

A Gallagher Re, uma importante corretora de resseguros, alertou que as perdas anuais seguradas decorrentes de catástrofes naturais estão se aproximando de um novo normal de US$ 150 bilhões.

De acordo com o último Relatório de Catástrofes Naturais e Climáticas da corretora, os riscos naturais globais causaram perdas econômicas diretas estimadas em US$ 417 bilhões em 2024. Embora o setor de seguros tenha coberto US$ 154 bilhões dessas perdas, permaneceu uma lacuna de proteção significativa de US$ 263 bilhões.

O relatório destaca uma tendência preocupante, com as perdas econômicas de 2024 excedendo a média decenal em 15% e a média de 20 anos em 16%. Além disso, 60 eventos individuais de bilhões de dólares foram registrados globalmente, sendo que os Estados Unidos tiveram pelo menos 33 desses eventos.

Essas descobertas ressaltam o crescente impacto das mudanças climáticas e o aumento do ônus financeiro para o setor de seguros.

As perdas com catástrofes naturais seguradas em 2024 atingiram um nível significativo, excedendo tanto a média decenal quanto a média de 20 anos. O setor de seguros, tanto privado quanto público, cobriu US$ 154 bilhões em perdas, um aumento de 27% em relação à média decenal e um salto de 44% em comparação com a média anterior de 20 anos.

O relatório da Gallagher Re destacou as Tempestades Convectivas Severas (SCS) como um dos principais contribuintes para essas perdas, respondendo por 41% de todas as perdas seguradas globalmente.

O relatório da Gallagher Re destaca um aumento significativo nas perdas com catástrofes naturais seguradas em 2024. O setor de seguros, abrangendo entidades públicas e privadas, cobriu um total de US$ 154 bilhões, superando a média decenal em 27% e a média de 20 anos em substanciais 44%.

As tempestades convectivas severas (SCS) surgiram como um fator dominante, contribuindo com 41% de todas as perdas seguradas globalmente.

O relatório também enfatiza a importância crescente das parcerias público-privadas e o aumento da penetração de seguros em regiões com cobertura historicamente baixa. No entanto, apesar desses esforços, persiste uma lacuna de proteção significativa, deixando muitas populações vulneráveis sem cobertura de seguro adequada.

“O custo econômico geral em 2024 não foi recorde, mas reforçou ainda mais as vulnerabilidades que o mundo continua a enfrentar devido a ocorrências de perigos “não-picos” mais caros que afetam grandes centros populacionais. Isso ilustra novamente a importância desse risco para o setor global de resseguros”.

A Gallagher Re também sugeriu que a taxa anual de perdas seguradas está crescendo mais rapidamente do que o total econômico geral.

“A necessidade de financiamento mais garantido para catástrofes climáticas ou naturais para mitigar, adaptar ou fazer a transição das economias para uma produção de energia mais ecológica é fundamental, especialmente porque a complexidade do risco composto se torna muito mais desafiadora.”

O relatório da corretora continuou: “Embora 2024 não tenha sido um ano recorde para os custos totais de perdas, continuamos a testemunhar a influência contínua da mudança climática no comportamento de eventos individuais e padrões climáticos mais amplos.

“2024 tornou-se oficialmente o ano mais quente registrado desde 1850, e os cientistas acreditam que foi o ano mais quente dos últimos 125.000 anos. A pesquisa científica está concluindo que há diferenças na aparência da influência da mudança climática em uma base de risco individual e como certas partes do mundo serão afetadas.

“É inegável que as impressões digitais do risco climático existem em muitos eventos individuais. No entanto, é preciso entender que o risco climático não é apenas uma questão de potencial de dano físico, e as implicações não físicas são substanciais. Isso pode afetar setores como o imobiliário, a agricultura, a indústria e a manufatura, além de afetar a saúde e a aposentadoria, bem como as estratégias de longo prazo dos investidores.

“A redução das emissões de gases de efeito estufa é essencial para esse processo, e isso será vital para estabilizar ou reduzir o impacto de futuros eventos climáticos extremos. O setor de seguros mantém um papel fundamental na abordagem e no trabalho para mitigar o risco climático, mas isso deve ser feito coletivamente com outras partes interessadas do mercado público e privado.”

Seguro patrimonial precisa de uma mudança em direção à resiliência climática

*Escrito por Ralf von Grafenstein

As seguradoras de propriedades devem evoluir além da cobertura reativa para criar resiliência climática à medida que os eventos climáticos extremos se intensificam. As avaliações de propriedades são fundamentais.

Nos EUA, um em cada quatro proprietários de imóveis não está preparado para os custos de eventos climáticos extremos, e quase metade (47%) dos americanos considera a propriedade de imóveis mais arriscada com o aumento de eventos climáticos severos. 69% dos consumidores estão preocupados com danos à propriedade em áreas de alto risco.

No entanto, as seguradoras também estão se sentindo sobrecarregadas com as crescentes perdas relacionadas a catástrofes, que chegaram a US$ 15 bilhões em 2023.

As seguradoras estão recorrendo à tecnologia emergente para ajudar a modelar e mitigar os riscos e, embora essas ferramentas sejam cruciais para reduzir os ciclos de sinistros, elas não resolvem o problema subjacente enfrentado pelo setor: a falta de resiliência da propriedade.

A resiliência da propriedade refere-se à capacidade de uma propriedade física de resistir, adaptar-se ou recuperar-se de interrupções externas, como eventos climáticos extremos. Para manter os clientes segurados em áreas de alto risco, as operadoras devem incorporar incentivos de resiliência em suas apólices para resolver lacunas nas apólices e prêmios altos, bem como trabalhar com profissionais de restauração para garantir que os materiais certos sejam usados para reconstruir e proteger as residências contra condições climáticas extremas.

Limitações atuais do seguro de propriedade

O modelo atual de seguro de propriedade é reativo, focado no reembolso de perdas e no reparo de danos, em vez de oferecer incentivos aos segurados e empreiteiros para que se concentrem em medidas proativas. Essas medidas incluem estratégias como as operadoras que subsidiam avaliações anuais de propriedades e empreiteiros que usam materiais resistentes ao clima, como o uso de materiais resistentes a danos causados por inundações em áreas propensas a furacões para diminuir a restauração frequente.

A mudança para um modelo mais resiliente exige que as seguradoras repensem como estão protegendo os proprietários de imóveis em áreas de alto risco, especificamente em regiões onde podem estar subestimando determinados riscos. Os modelos de risco atuais usados pelas seguradoras baseiam-se em dados históricos, e os eventos climáticos extremos só estão aumentando, com os EUA enfrentando 28 desastres climáticos e meteorológicos de bilhões de dólares somente em 2023 e superando o número recorde de desastres de 2020. Devido a esses aumentos significativos, os modelos desatualizados não funcionam mais, deixando as seguradoras despreparadas para o aumento repentino da frequência e da intensidade dos eventos climáticos extremos.

Além disso, os modelos de preços atuais podem não levar em conta o ajuste de risco para reagir às mudanças climáticas, criando uma lacuna no seguro que muitos proprietários de imóveis não podem pagar. Os titulares de apólices em áreas de alto risco também enfrentam uma falta de opções quando se trata de seguro, pois o aumento de eventos climáticos extremos resultou na redução ou até mesmo na negação de cobertura em determinadas regiões. As opções limitadas de cobertura deixam os proprietários de imóveis vulneráveis aos riscos relacionados ao clima e, como a maioria dos proprietários não pode se mudar para regiões mais seguráveis, as áreas de alto risco enfrentam uma nova crise de seguro a cada evento.

Introduzindo a resiliência nas apólices de seguro

O conceito de resiliência no setor de seguros tornou-se um ponto focal, pois os segurados estão enfrentando cada vez mais distúrbios externos, como enchentes e furacões. As propriedades resilientes são projetadas para manter os segurados seguros, minimizar os danos e se recuperar rapidamente. O primeiro passo em direção à resiliência geralmente inclui uma avaliação de resiliência da propriedade (PRA), que permite que as operadoras trabalhem com inspetores para identificar riscos e resolvê-los.

Para resolver a falta de resiliência nas apólices atuais, as seguradoras devem se concentrar em uma abordagem tripla:

1- Expandir a cobertura e incluir PRAs em áreas de alto risco: Ao expandir a cobertura para incluir diferentes áreas de risco sem aumentar os prêmios, as seguradoras podem garantir que os proprietários de imóveis recebam todas as proteções. Por exemplo, na Flórida, onde a maioria dos proprietários de imóveis tem apólices contra furacões, as pessoas podem não ter seguro contra inundações, apesar de as inundações estarem se tornando um risco crescente. Oferecer cobertura contra inundações garante proteção e oportunidades para propriedades preparadas para o futuro.

2- Incentivar a resiliência durante todo o ciclo de vida do seguro: As seguradoras devem promover a resiliência e oferecer incentivos aos proprietários de imóveis para que tomem medidas preventivas. Considere a inclusão de PRAs nas apólices, permitindo que os proprietários analisem as vulnerabilidades da propriedade e as resolvam antes dos eventos climáticos.

3- Adotar novas tecnologias para acelerar o ciclo de sinistros: As seguradoras podem mudar para a resiliência e investir em análises preditivas e atualizar seus modelos de risco para prever melhor os eventos climáticos. O aproveitamento de tecnologias emergentes, como a inteligência artificial, pode ajudar a prever riscos e custos antes de tempestades, ondas de calor, etc.

Estratégias tecnológicas para promover a resiliência

O uso da tecnologia permite que as seguradoras trabalhem de forma mais eficaz com inspetores, avaliadores e empreiteiros em cada etapa do processo. A confiança entre as empresas de restauração e as seguradoras geralmente é frágil, e isso só pode ser resolvido por uma solução confiável de terceiros que forneça medições precisas e lide com os processos de sinistros automaticamente.

As seguradoras podem fazer parceria com os inspetores da PRA para aproveitar a tecnologia de imagens imersivas que documenta uma avaliação da propriedade, mostrando quais áreas da propriedade podem precisar de proteção climática e permitindo que as seguradoras façam a distinção sobre como reembolsar os segurados pelas atualizações. As empreiteiras também podem trabalhar com as operadoras para explicar por que essas reformas devem ser feitas antes que ocorram possíveis catástrofes, economizando o dinheiro de todas as partes.

As operadoras também podem usar imagens imersivas ao trabalhar com as empreiteiras para identificar uma única fonte de verdade visual para o processo de ajuste, ajudando a criar confiança. Quando ambas as partes interessadas fazem referência à mesma tecnologia confiável, elas podem chegar à mesma decisão mais rapidamente e reduzir os ciclos de sinistros. Ao tratar um sinistro como uma investigação forense e a tecnologia como as ferramentas para examinar a propriedade, as seguradoras podem trabalhar com os empreiteiros para identificar áreas em que eles podem reconstruir com materiais mais resistentes para evitar danos futuros.

O processo de ajuste de sinistros é uma grande parte do seguro de propriedade e, muitas vezes, é onde ocorrem os gargalos, atrasando os cronogramas de restauração. Para as seguradoras, a maior economia de custos vem da melhoria do ciclo de gerenciamento de sinistros. Ao acelerar o tempo dos sinistros, a tecnologia pode proporcionar um enorme retorno sobre o investimento.

Um setor mais resiliente

Os custos relacionados a catástrofes continuam a afligir transportadoras, empreiteiras e proprietários de imóveis e, com o aumento dos eventos climáticos extremos, o setor de seguros tem a oportunidade de avançar com resiliência. Ao expandir a cobertura, adotar novas tecnologias e incorporar a resiliência em cada etapa da jornada do proprietário, as seguradoras podem colaborar com todas as partes envolvidas para tornar as residências resistentes a danos.

*Ralf von Grafenstein é o fundador e CEO da DocuSketch.

Olé Life levanta US$ 13 milhões em financiamento da Série B liderado pelo PayPal Ventures

A insurtech latino-americana Olé Life arrecadou com sucesso US$ 13 milhões em uma rodada de financiamento da Série B liderada pelo PayPal Ventures. A startup, com base em Miami, oferece uma plataforma totalmente digital para acesso a seguros de vida.

O investimento impulsionará a expansão da Olé Life na América Latina, permitindo que a empresa estabeleça operações em novos mercados e diversifique suas ofertas de produtos além de suas principais soluções de seguro de vida.

Fundada por Michael Carricarte, a Olé Life oferece uma abordagem totalmente digital para o seguro de vida na América Latina. A plataforma da empresa oferece aos clientes uma maneira simplificada e eficiente de acessar a proteção financeira.

Com mais de US$ 2 bilhões em valor segurado e uma rede de mais de 4.000 parceiros de distribuição, a Olé Life está bem posicionada para capitalizar a crescente demanda por soluções de seguro na região.

A rodada de financiamento permitirá que a Olé Life introduza produtos inovadores, incluindo planos de proteção para toda a família, adaptados às necessidades específicas das famílias latino-americanas. Isso se alinha com sua missão de transformar a forma como a proteção financeira é oferecida na região.

“Como o primeiro produto de seguro de vida totalmente digital na América Latina, esse financiamento é um testemunho do incrível progresso que fizemos na construção de uma plataforma que ressoa com nossos clientes”, disse o fundador e CEO da Olé Life, Michael Carricarte.

“Com o apoio da PayPal Ventures, estamos prontos para expandir nosso alcance para além das apólices de vida a termo denominadas em dólares americanos e introduzir ofertas inovadoras, como planos de proteção para toda a família, que atendem às necessidades exclusivas da região. Esse investimento é um passo fundamental para transformar a forma como a proteção financeira é fornecida, capacitando milhões de famílias a garantir seu futuro.”

Insurtech israelense Momentick levanta US$ 5 milhões em investimento

O provedor de inteligência de emissões Momentick levantou US$ 5 milhões para lançar soluções de gerenciamento de risco de emissões para o setor de seguros. O investimento foi liderado pela FinTLV Ventures com o apoio da Menomadin Foundation e da TAU Ventures. O financiamento segue uma prova de conceito bem-sucedida com a Sompo Japan.

Fundada em 2020, a startup israelense usa imagens de vários satélites para detectar, quantificar e monitorar o metano e outras emissões de gases de efeito estufa em todo o planeta.

A Momentick planeja introduzir “o primeiro serviço de Gerenciamento de Riscos de Emissões do mundo” em colaboração com uma seguradora global, fornecendo ferramentas para avaliar os riscos de emissões e projetar políticas direcionadas.

“As companhias de seguros há muito tempo lutam contra a falta de dados confiáveis para avaliar com precisão os riscos relacionados às emissões das empresas de energia. Nossa tecnologia preenche essa lacuna crítica ao fornecer dados precisos sobre emissões em escala global. Isso representa um passo inovador para equipar as seguradoras com as ferramentas necessárias para avaliar o risco de emissões e elaborar políticas que reflitam as realidades de um clima em mudança”, disse Daniel Kashmir, CEO e cofundador da Momentick.

Principais rodadas de financiamento de insurtechs em dezembro de 2024

Entre 1º de dezembro e 31 de dezembro de 2024, houve cerca de 39 eventos de financiamento no setor de insurtech, de acordo com uma análise da Digital Insurance. A seguir, apresentamos uma seleção desses eventos, com foco naqueles dos setores de insurtech e de propriedades e acidentes que fazem parte do modelo de financiamento de capital de risco. (Outros eventos de financiamento, como infusões de capital privado, estão incluídos na contagem geral).

Uma parte dos dados foi obtida do Crunchbase. Outras informações, inclusive citações de VCs investidores, são provenientes de anúncios de empresas. Para ver a edição anterior, que cobriu o mês de novembro, clique aqui.

Stand

US$ 30.000.000,00, Série A, 16 de dezembro
Tipo de empresa: Seguro residencial usando física e IA para avaliar o risco
Investidores: Lowercarbon Capital, Inspired Capital Partners, Equal Ventures, Convective Capital

DPL Financial Partners

US$ 23.000.000,00, Série C, 3 de dezembro
Tipo de empresa: Soluções de seguro RIA
Investidores: Eos Ventures, TIAA, Eldridge Industries, Atlas Merchant Capital

“Ficamos impressionados com a trajetória de crescimento e a posição de liderança da DPL na conexão de RIAs com anuidades baseadas em taxas”, disse Galen Shaffer, diretor da Eos Ventures, em um comunicado. “Como empresa, lutamos com o ‘quebra-cabeça das anuidades’ e vislumbramos um futuro em que a tecnologia, a transparência e o alinhamento fiduciário possam permitir que mais indivíduos tenham acesso a uma melhor proteção de renda. A DPL está na vanguarda da inovação na distribuição de anuidades e seguros, e estamos entusiasmados em apoiar sua futura expansão.”

Leia mais sobre esse investimento aqui.

Savus

US$ 3.000.013,00, semente, 10 de dezembro
Tipo de empresa: Plataforma automatizada de seguros comerciais

Assurified

US$ 3.000.000,00, semente, 2 de dezembro
Tipo de empresa: Gerenciamento de riscos com inteligência artificial para aluguel de imóveis

HTC Global Services

US$ 1.200.000,00, subsídio, 19 de novembro
Tipo de empresa: Soluções de TI e de processos de negócios para seguros e outros setores
Investidores: Corporação de Desenvolvimento Econômico de Michigan

“Troy tem o prazer de apoiar a HTC Global Services”, disse Ethan Baker, prefeito de Troy, Michigan, em um comunicado. “A HTC é uma empresa líder em consultoria de software e tecnologia com sede em Troy. A HTC estava considerando outros estados e países para essa expansão, mas a força de trabalho instruída de Troy, as excelentes condições de moradia, varejo e restaurantes são fatores que as empresas de tecnologia e software procuram para atrair talentos, e a cidade de Troy atende a essas métricas.”

Rainbow levanta US$ 8 milhões em rodada da série A

A Rainbow, uma MGU que oferece seguros para empresas, levantou US$ 8 milhões em uma rodada da Série A liderada pela Zigg Capital, elevando seu financiamento até o momento para US$ 20 milhões. O financiamento, que foi fechado no quarto trimestre de 2024, acelerará os planos da empresa de expandir sua “abordagem de subscrição especializada” para verticais de negócios adicionais, com o segundo programa da Rainbow sendo lançado recentemente em estados selecionados, seguido por um lançamento nacional.

Fundada em 2021, a Rainbow inicialmente se concentrou em oferecer cobertura para restaurantes por meio de um programa que atualmente está ativo em 24 estados. A empresa lançou sua segunda vertical, oferecendo cobertura para empresas de beleza e bem-estar no Arizona e em Michigan.

“À medida que continuamos a comprovar nossa tese de subscrição escalável e orientada por software em um portfólio crescente de programas de seguros especializados, estamos entusiasmados por aprofundar nossa parceria com a Zigg, uma empresa que compartilha nossa visão de uma abordagem diferenciada para subscrição de seguros lucrativos com potencial infinito. Esse novo capital nos permitirá acelerar nossa expansão para outras verticais, atendendo à crescente demanda de nossos agentes e parceiros de distribuição, ao mesmo tempo em que continuamos a inovar nossa tecnologia proprietária e a atrair os melhores talentos para nossa equipe”, disse Bobby Touran, CEO e cofundador da Rainbow.

“À medida que nossa empresa refinava sua ampla tese de insurtech, identificamos que a Rainbow construiu a plataforma de tecnologia mais atraente para atender à vertical de restaurantes, bem como ao setor de PMEs. Além disso, a equipe que Bobby, Shalom e Jamie montaram na Rainbow exemplifica o perfil que a Zigg procura apoiar — eficiente, rápida, especialista no domínio e centrada no cliente. O software personalizado da Rainbow para atender a seus diversos públicos é poderoso e o crescimento da empresa está entre os mais rápidos que observamos para uma oferta B2B”, disse Ryan Orley, sócio geral da Zigg Capital.

InnSure concede US$ 5 milhões em prêmios de inovação em seguros para promover a transição energética

A InnSure, um centro de inovação sem fins lucrativos dedicado ao desenvolvimento de soluções de seguros para enfrentar os riscos das mudanças climáticas, anunciou os vencedores de seu Prêmio de Inovação em Seguros no valor de US$ 5 milhões.

O programa, lançado em parceria com a Autoridade de Pesquisa e Desenvolvimento Energético do Estado de Nova York (NYSERDA), tem como objetivo promover produtos de seguro inovadores que apoiem a adoção de tecnologias de transição energética nos Estados Unidos.

O financiamento foi concedido a oito projetos que abordam lacunas de cobertura de seguro em setores de alta emissão, incluindo energia, edifícios e transporte. Cada projeto oferece uma solução exclusiva para acelerar a comercialização de tecnologias limpas, preenchendo lacunas críticas em termos de seguro e promovendo a transição energética.

Vencedores do prêmio e suas inovações

EcoStrat e New Energy Risk: Desenvolvimento de seguro de fornecimento de matéria-prima para estabilizar as cadeias de suprimento de biomassa e permitir o financiamento de tecnologias de bioenergia.

Energetic Capital: Criação de uma apólice de seguro de crédito fiscal incorporada para reduzir custos e expandir investimentos fiscais para projetos de energia de pequena e média escala.

EVStar: Lançamento de políticas de garantia estendida para estações de carregamento de veículos elétricos para aumentar a disponibilidade e a confiabilidade.

Exante: Introdução da Sunshine Guarantee, um produto de seguro paramétrico que garante níveis previstos de irradiação solar para usuários de energia solar em telhados.

kWh Analytics: Fornecimento de seguro de crédito fiscal de geração distribuída para incentivar projetos de energia solar e soluções de armazenamento de energia em bateria (BESS).

Luminar Technologies: Desenvolvimento de um produto de seguro incorporado para promover veículos elétricos equipados com tecnologia LiDAR.

Sunereum Labs: Oferecimento do SunereumShield, uma solução de seguro contra todos os riscos com tecnologia de IA para ativos solares em Nova York.

Tallarna Inc.: Criação de um produto de seguro de desempenho para proteger os resultados econômicos do BESS e da energia solar fotovoltaica em imóveis comerciais.

“O seguro é uma poderosa ferramenta de gerenciamento de riscos com a capacidade única de promover mudanças”, disse Charlie Sidoti, diretor executivo da InnSure. ”Os projetos selecionados têm o potencial de abordar lacunas significativas de cobertura e estamos orgulhosos de apoiar sua jornada rumo à prontidão do mercado.”

Cada equipe vencedora deve demonstrar um caminho confiável para a autossuficiência financeira e lançar seu produto de seguro em Nova York dentro de 18 meses. A InnSure fornecerá orientação sobre aprovações regulatórias, capital de risco, parcerias e orientação comercial para garantir o sucesso da implantação.

Anthony Fiore, diretor de programas da NYSERDA, enfatizou a importância da segurabilidade na aceleração da adoção da energia limpa: “A segurabilidade, assim como a capacidade de financiamento, é um obstáculo fundamental para desbloquear a implantação de tecnologias, desde veículos elétricos até energia solar e nuclear. O apoio à segurabilidade das soluções de energia limpa não apenas acelera sua adoção, mas também elimina os riscos e reduz os custos totais. Juntos, o governo, o setor privado e as partes interessadas em inovação podem alcançar a implantação em escala de tecnologias limpas que beneficiem todos os nova-iorquinos e aumentem nossa economia.”

Lançado em maio de 2024, o Prêmio de Inovação em Seguros atraiu mais de 50 inscrições. Ele aborda a necessidade urgente de soluções de seguro para tecnologias limpas em estágio inicial, que são essenciais para alcançar emissões líquidas zero até 2050. Os especialistas estimam que serão necessários US$ 10 trilhões em cobertura de seguro para atingir essa meta.

Com essa iniciativa, a InnSure e a NYSERDA pretendem preencher a lacuna entre a inovação e a comercialização, criando um ecossistema robusto para que as tecnologias de energia limpa prosperem.

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