Allium Data, Inc. obtém US$ 750 mil em financiamento pré-seed para inovações disruptivas em insurtech

A startup de insurtech Allium Data, Inc., anunciou a conclusão de sua rodada de financiamento pré-seed, acumulando um apoio financeiro de US$ 750 mil.

A Markd, uma distinta empresa de capital de risco com foco acentuado nos domínios de seguros e insurtech, forneceu o capital de investimento. O investimento estratégico aprimora significativamente os recursos da Allium, que se esforça para revolucionar o cenário arcaico de aquisição e análise de dados no setor de seguros.

Fundada em 2022, a Allium é uma empresa de plataforma com uma gama diversificada de produtos que já estão causando impacto no mercado. Um destaque especial é o produto de análise de dados da Allium, que se distingue por sua capacidade incomparável de obter e digitalizar dados de prêmios e apólices em tempo real e em vigor.

Tendo analisado meticulosamente cerca de 40.000 apólices e incríveis US$ 10 bilhões em prêmios, a Allium capacita agentes, corretores e operadoras com informações inestimáveis para aprimorar a prospecção, a precificação de riscos e as percepções de mercado.

Com base nesse produto fundamental, a Allium apresenta uma tecnologia revolucionária projetada para analisar e estruturar automaticamente os dados de seguros. Esse desenvolvimento revolucionário sinaliza o fim de uma era em que os agentes lidam com a entrada manual de dados de apólices e comparações trabalhosas de apólices ou cotações.

Alimentado por aprendizado de máquina (ML) de ponta e inteligência artificial (IA) generativa, esse produto foi criado para capacitar os corretores de seguros, simplificando o processo de administração de clientes e dando início a uma nova era de eficiência e precisão no setor. A injeção de fundos da Markd posiciona ainda mais a Allium Data, Inc. na vanguarda das inovações transformadoras no dinâmico cenário da insurtech.

Em uma declaração emitida para a imprensa, Michael Rost, CEO da Allium, disse: “Parker Beauchamp é um pensador ousado e inovador no setor de insurtech. Ele tem um histórico enraizado como corretor de seguros independente e, por causa disso, entende as falhas e oportunidades inerentes aos sistemas legados e à distribuição melhor do que qualquer outra pessoa que conheço”.

Beauchamp, da Markd, reiterou: “Michael é um advogado de seguros veterano e perspicaz que descobriu uma oportunidade extraordinária de ajudar agentes, corretores, operadoras e segurados. É empolgante participar de seu uso de dados, impulsionado pelas tecnologias atuais, com o objetivo de fazer o bem.”

“Além disso, seu interesse em compartilhar a tecnologia que ele criou para seus próprios fins é uma oportunidade adjacente para aqueles que estão no espaço. É impressionante pensar nos bilhões de horas desperdiçadas por aqueles que buscam as informações conta por conta, que precisam ser inseridas manualmente, e tudo isso ele já tem disponível na ponta dos dedos ou pode fornecer para outros usarem. Estou orgulhoso dele”.

Essa rodada de pré-semente alimentará o crescimento da Allium e a estratégia de entrada no mercado para todos os produtos da plataforma. Os recentes avanços em Inteligência Artificial Generativa criaram um momento único para que os primeiros usuários aproveitem.

Autor: Joanna England

Blue Marble faz parceria com a Nestlé para lançar plataforma de seguro contra intempéries na Indonésia

A insurtech paramétrica Blue Marble e o conglomerado global Nestlé fizeram uma parceria para oferecer seguro contra intempéries aos produtores de café na Indonésia.

A colaboração prevê o lançamento de um programa piloto de seguro contra intempéries, especificamente adaptado para oferecer proteção financeira a mais de 800 pequenos produtores de café da região, protegendo-os das incertezas de um clima imprevisível, incluindo chuvas e secas.

A iniciativa de seguro contra intempéries é sustentada por dados climáticos avançados baseados em satélites, fornecendo uma ferramenta sofisticada para avaliar o impacto das condições climáticas adversas sobre a produção de café durante as fases cruciais do ciclo da safra. Essa abordagem baseada em dados permite a identificação rápida e precisa dos casos em que o excesso ou a insuficiência de chuvas afetou negativamente a produção de café.

Com o esquema de seguro paramétrico, os pagamentos são emitidos automaticamente para os cafeicultores registrados que sofreram o impacto da severidade do clima. Isso garante uma resposta imediata e direcionada para mitigar as perdas financeiras incorridas pelos agricultores.

De acordo com relatórios, mais de 800 pequenos produtores de café beneficiados por esse programa piloto são fornecedores integrais da Nescafé, uma marca proeminente da Nestlé. A colaboração não apenas protege os meios de subsistência desses agricultores, mas também contribui para a resiliência e a sustentabilidade da cadeia de suprimento de café.

Essa iniciativa representa um passo proativo para lidar com as vulnerabilidades enfrentadas pelos pequenos agricultores diante das incertezas climáticas. Ao combinar a experiência da Blue Marble em seguros climáticos com o compromisso da Nestlé com o abastecimento sustentável, a parceria se esforça para criar um impacto positivo na vida dos agricultores e, ao mesmo tempo, reforçar a resiliência do setor agrícola na Indonésia.

Marcelo Burity, Diretor Global de Desenvolvimento de Café Verde da Nestlé, comentou: “Este seguro contra intempéries ajuda a estabelecer um mecanismo de apoio aos pequenos produtores de café na Indonésia. Ele permite que eles tenham acesso a recursos financeiros para restabelecer suas plantações em caso de condições climáticas irregulares, ao mesmo tempo em que constrói a resiliência nas fazendas de café.”

Constituindo um componente crucial do Plano Nescafé 2030, esta iniciativa alinha-se com a visão abrangente da marca para a sustentabilidade duradoura do café e a melhoria dos meios de subsistência dos agricultores. A Nestlé, impulsionada por seu compromisso com o impacto de longo prazo, prevê resultados positivos tanto para o meio ambiente quanto para as comunidades envolvidas.

Enquanto se aguardam os resultados do programa piloto, a Nestlé avaliará a viabilidade e os potenciais benefícios de estender este esquema inovador a outros locais de abastecimento da Nescafé. Os resultados do piloto desempenharão um papel fundamental na definição da trajetória futura dessa iniciativa, sinalizando a dedicação da Nestlé a soluções impactantes e escalonáveis.

Em um esforço paralelo, em 2019, a Blue Marble, um consórcio composto por nove empresas, incluindo Zurich, AIG, Aspen e Hamilton, deu passos substanciais na renovação e expansão de seu programa de seguro de índice climático. Esse programa, lançado inicialmente em 2018 em colaboração com a Nespresso, uma unidade operacional do Grupo Nestlé, tem sido fundamental para fornecer apoio a pequenos produtores de café na Colômbia. A renovação e a expansão ressaltam o compromisso contínuo do consórcio de fortalecer a resiliência dos produtores de café diante dos desafios relacionados ao clima.

Jaime de Piniés, CEO da Blue Marble, também comentou, dizendo: “Os pequenos produtores de café da Indonésia são vulneráveis aos riscos climáticos e precisam ter acesso a seguros para se protegerem contra eventos climáticos extremos.

Ele acrescentou: “Estamos orgulhosos de fazer parceria com a Nestlé e sua marca Nescafé para desenvolver formas inovadoras de apoiar a adaptação climática dos pequenos produtores de café e suas famílias”.

A mudança de mentalidade que o setor de seguros não sabe que precisa

Por Josh Levine*

Há dez anos, a Cake & Arrow mudou seu foco estratégico de comércio eletrônico para serviços financeiros e de seguros. Tem sido uma jornada incrível de descoberta, exploração e experimentação. Vimos muita coisa ao longo desse tempo — mais de 140 projetos com 35 seguradoras em todas as linhas de negócios. Cada compromisso proporcionou um acesso íntimo ao negócio de seguros. Nós nos inserimos na cultura das empresas com as quais trabalhamos, observando como as decisões são tomadas e os problemas são resolvidos, e nos situamos na linha de frente, testemunhando em primeira mão o que os clientes, agentes e funcionários veem, sentem e vivenciam.

Juntas, essas experiências nos colocaram em uma posição única para ver a conexão (ou a falta dela) entre o que a empresa está dizendo e fazendo e o que os clientes desejam e experimentam.

Percepção versus realidade

Quando as pessoas pensam em seguros, muitas imaginam um setor sitiado que não está disposto a se adaptar às novas expectativas dos clientes e uma base de clientes que não se conecta com a promessa que o seguro tem a oferecer. Nossa pesquisa e experiência dizem o contrário.

Vemos continuamente que os clientes, tanto jovens quanto idosos, acreditam de fato no valor do seguro. Do lado das empresas, o setor quer, de fato, estabelecer conexões significativas com seus clientes e quer agregar valor além do atendimento de sinistros. Eles apenas têm tido dificuldade para descobrir como fazer isso.

Apesar das grandes aspirações e declarações de missão sobre a capacitação do bem-estar financeiro das pessoas e a ajuda aos negócios para que prosperem, quando as seguradoras tentam colocar em prática suas iniciativas de transformação, vemos que elas fracassam repetidas vezes. Perde-se o ímpeto inicial, as iniciativas centradas no cliente são abandonadas e as experiências digitais — aquelas que vêem a luz do dia — não atendem às expectativas dos clientes. Então, se a intenção existe, por que ela não chega à experiência final?

Uma mudança de mentalidade

“Não podemos resolver nossos problemas com o mesmo pensamento que usamos quando os criamos.”
atribuído a Albert Einstein

A maioria diria que as dificuldades são resultado de desafios amplos e sistêmicos. Burocracia, estruturas organizacionais em silos, sistemas legados, processos lentos e ineficientes. O desafio que vemos, no entanto, é muito menos discutido; para sustentar o progresso e concretizar as aspirações de experiência, os líderes do setor precisam fazer mais do que adotar novas tecnologias, eles precisam adotar novas formas de avaliação, resolução de problemas, solução e priorização. As formas tradicionais de pensar não se aplicam mais. Para se conectar com uma nova mentalidade do cliente, o setor de seguros deve adotar uma nova mentalidade própria.

Como deve ser essa mudança de mentalidade? Não se trata apenas de um grande salto, mas de uma sequência de transformações menores que, coletivamente, desencadearão o tipo de mudança sísmica de que o setor de seguros tanto precisa. Espero que as pessoas possam considerar essas mudanças em suas organizações — incentivando a si mesmo, suas equipes, colegas e superiores a pensar de forma diferente para preencher a lacuna entre o que sua empresa quer e o que seu cliente precisa. Tudo começa com essa mudança de mentalidade. Vamos começar.

6 mudanças de mentalidade necessárias para proporcionar experiências diferenciadas aos clientes em seguros

1- Mudar de “digitalização da experiência” para “humanização da experiência”

O comércio eletrônico passou por sua revolução digital no final dos anos 90. De repente, tornou-se imperativo que os varejistas colocassem seus negócios online. Eles lançaram sites que, essencialmente, digitalizavam a experiência de compra de tijolo e argamassa, incluindo componentes básicos como uma página inicial, páginas de produtos e um carrinho de compras.

A verdadeira revolução, no entanto, ocorreu no início da década de 1980, quando empresas como a Amazon começaram a enfatizar a experiência do cliente, fazendo com que as necessidades do cliente se tornassem centrais em todas as decisões de negócios. Aqueles que adaptaram seus modelos para priorizar as necessidades dos clientes saíram na frente. As que não o fizeram foram deixadas para trás. Essas empresas não precisavam mais apenas de uma presença digital, elas tinham que oferecer experiências personalizadas que tivessem um impacto tangível na vida das pessoas.

Parece familiar? Atualmente, o setor de seguros está na primeira parte dessa transformação. É imperativo que o setor digitalize a maneira tradicional de comprar e vender seguros. Ao integrar as necessidades dos clientes desde o início, o setor de seguros pode evitar as armadilhas dos primeiros varejistas e fazer a digitalização certa logo na primeira vez. Para isso, o setor deve primeiro dar um passo atrás e pensar por que as pessoas estão comprando seus produtos e o que as leva a fazer isso. Essa abordagem garante que a digitalização seja eficiente e melhore significativamente a forma como as pessoas compram e se envolvem com seguros.

2- Mudar de “inteligência competitiva” para “inteligência do cliente”

Imagine o seguinte: Você está organizando uma sessão de planejamento da experiência do cliente de um dia inteiro na próxima semana e tem a opção de levar apenas um desses dois relatórios para compartilhar com sua equipe e, com sorte, inspirar sessões produtivas. O primeiro inclui os resultados de uma pesquisa com 100 CEOs do setor e o segundo inclui os resultados de 100 clientes. Qual relatório você levará?

Se escolher o segundo, você é minoria (e que bom para você!). A maioria optará pela perspectiva dos CEOs. Por quê? Porque estamos acostumados a valorizar ao máximo o ponto de vista dos negócios. Mas esse desejo contínuo de saber o que o setor considera uma tendência emergente ou a tecnologia mais recente em que investir não nos fará avançar — apenas produzirá mais do mesmo.

Os insights comerciais informam onde você está, mas os insights dos clientes informam onde você precisa ir. E para fornecer um valor significativo aos clientes, primeiro você precisa saber o que eles valorizam.

Embora o setor de seguros compreenda a necessidade de inteligência comercial e competitiva contínua, é fundamental reconhecer que as expectativas e os comportamentos dos clientes estão evoluindo em um ritmo paralelo ao das tendências comerciais. Ao fornecer à sua empresa um equilíbrio entre inteligência competitiva e do cliente, você poderá se concentrar nas tendências que importam e adaptá-las com base nas necessidades do cliente, e não no que o setor acha que ele precisa.

3- Mudar de “entregar recursos” para “alcançar resultados”

Tendo trabalhado em muitas equipes de projeto no setor de seguros, observamos como o setor geralmente mede o progresso pelo grande volume de recursos que implementa, com pouco foco nos resultados que esses recursos geram.

Quando os recursos são usados como métrica principal para o progresso, coisas essenciais, como feedback do usuário e melhorias na interface do usuário, são jogadas para fora do roteiro e para o backlog, apenas para serem revisadas 18 meses depois — ou nunca. Muitos meses são gastos na execução de trabalhos que não atendem mais às necessidades dos usuários e, assim, a lacuna entre a estratégia e a entrega aumenta.

Quando você lidera para entregar recursos, está gerenciando a equipe dizendo a ela o que fazer. O problema com isso é que os recursos não garantem valor. Quando você lidera por resultados, está pedindo à equipe que impulsione um comportamento específico do cliente que, por sua vez, gere resultados comerciais. Isso permite que eles encontrem a solução certa e, ao mesmo tempo, mantenham o foco na entrega de valor.

Uma abordagem baseada em resultados exige que os líderes definam uma visão e métricas-alvo. Ao priorizar os resultados em vez de ditar os projetos, eles permitem que as equipes digitais se adaptem e se movimentem para alcançar as métricas definidas necessárias para competir e se diferenciar.

Um ciclo de feedback informa os pivôs, essencialmente reduzindo o risco das execuções e aumentando drasticamente a probabilidade de colocar no mercado algo que preencha uma necessidade real e gere resultados comerciais. No final das contas, os clientes não valorizam a quantidade de recursos que você oferece a eles. Tudo o que importa é o valor tangível que eles veem, sentem e experimentam quando compram ou interagem com seu produto ou serviço.

4- Mudar do que “nós precisamos como empresa” para “o que eles precisam como usuários finais”

“O objetivo de uma empresa é criar e manter um cliente.”
Peter Drucker

Historicamente, o setor de seguros tem sido centrado nos negócios, esperando que os clientes estejam em conformidade. A perspectiva centrada no cliente inverte isso, exigindo que a empresa encontre o cliente onde ele está, e não onde a seguradora acha que ele deveria estar.

Como um setor centrado nos negócios, o foco do setor tem sido o que ele precisa de seus clientes — que eles entendam o seguro, como ele funciona e as complexidades envolvidas. O foco no cliente exige que o setor de seguros encontre maneiras de tirar a complexidade do cliente.

Até recentemente, a perspectiva do cliente era pouco considerada. Somente na última década, mais ou menos, o setor de seguros começou a falar sobre a centralização no cliente e somente agora estamos começando a ver o setor fazer avanços reais na execução de suas estratégias de experiência do cliente. O surgimento de seguros incorporados e abordagens de ecossistema demonstram essa transformação. A implementação de uma estratégia de ecossistema, por exemplo, exige que as seguradoras transcendam seu setor de negócios e avaliem a relevância de seus produtos no contexto do comportamento do cliente. E, como já observamos em outro lugar, não existe seguro integrado sem um profundo entendimento do ciclo de vida do cliente.

Essa é uma mudança de perspectiva que, em última análise, levará a uma mudança operacional mais fundamental, deixando de atender aos interesses comerciais para se alinhar às necessidades dos clientes. Quando bem feito, o seguro transcende o transacional para se tornar um componente integral da vida das pessoas.

5- Mudar de “precisamos de uma solução” para “vamos primeiro entender o problema”

Como seres humanos, somos programados para resolver problemas. Entramos imediatamente no modo de solução e começamos a falar sobre as próximas etapas. Abordar os problemas dessa forma pode rapidamente se transformar em um projeto que consome muitos recursos e orçamento por anos.

Embora a tecnologia avançada, as insurtechs e as plataformas atuais apresentem constantemente oportunidades interessantes, é essencial resistir à atração imediata por soluções. O custo de não fazer isso pode ser alto. Muitas seguradoras podem contar histórias de lançamento de uma experiência digital após anos de desenvolvimento, apenas para ver que as pessoas não a usam ou que o desempenho cai. Por quê? Porque ela não estava resolvendo um problema real ou atendendo a uma necessidade humana real. As melhores soluções abordam pontos problemáticos reais e humanos. Para discerni-los, é fundamental entender profundamente o comportamento, os medos e as aspirações das pessoas.

Então, como fazemos isso? Começa fazendo as perguntas certas. Pelo que observamos, o setor de seguros normalmente faz perguntas orientadas para a solução em vez de perguntas orientadas para o problema. Por exemplo. Imagine que o portal do seu agente precise ser reformulado. O padrão do setor pode ser começar simplesmente perguntando “Que recurso ou funcionalidade está faltando?” ou “O que você quer que mudemos?” Isso é apenas uma solução disfarçada de pesquisa. Quando você faz as coisas dessa maneira, suas soluções não conseguem chegar ao problema real do agente ou ao que ele está tentando alcançar com a sua ferramenta. Em vez disso, faça perguntas abertas como… “Como você avalia o apetite de risco de uma seguradora?” e “Você pode me explicar o seu fluxo de trabalho para levar um cliente da cotação ao contrato?”

Fazer perguntas como essas o ajudará a entender melhor o processo e os pontos problemáticos e, por fim, levará a soluções melhores que realmente atendam às necessidades humanas.

Para aqueles que estão entrincheirados no setor de seguros, separar as soluções dos problemas pode ser um desafio. A dissociação desses elementos requer métodos estruturados para ajudá-lo a entender os objetivos, as prioridades, os recursos e os resultados desejados dos participantes.

6- Mudar de um ponto de vista interno e especializado para abraçar a perspectiva externa

“Na mente do iniciante, há muitas possibilidades, mas na do especialista, há poucas.”
Shunryu Suzuki

Talvez devido à sua complexidade e à sua longa história, o setor de seguros tenha uma profunda reverência pela expertise — expertise em seguros. Ele evoluiu de acordo com isso, tornando-se notoriamente insular, não apenas contratando de dentro para fora, mas olhando para dentro – para o que seus próprios líderes e empresas estão fazendo e dizendo — ao moldar sua visão estratégica. Embora certamente haja um momento e um lugar para a experiência, confiar exclusivamente nela pode, como vimos no setor de seguros, sufocar novas perspectivas e inibir a verdadeira transformação.

A ideia da mente de principiante, que promove uma atitude de abertura, curiosidade e disposição para questionar suposições, é encontrada não apenas em jovens, mas também em pessoas de fora do setor — pessoas que trabalham em empresas e setores fora dos seguros, como imóveis, comércio eletrônico e medicina. Isso é encontrado em agências de design como a Cake & Arrow, que trazem a mente de um designer (não muito diferente da mente de um iniciante) para lidar com os problemas do setor de seguros. Acredito que o setor de seguros precisa de mais pessoas de fora. Eles precisam deles não como um substituto para a experiência interna, mas como um complemento a ela.

Então, como trazer pessoas de fora? Isso começa com a quebra das barreiras mentais. Convide suas equipes a trazer ideias de outros setores. Derrube o mito de que esse setor é único, com seus próprios desafios. Seja criativo. Saia de sua zona de conforto. E, como em qualquer movimento em direção à diversidade, faça um esforço intencional e direcionado. Recrute pessoas de outros setores e deixe de lado a ideia de que “ninguém quer trabalhar em seguros”.

Adotar e cultivar uma mentalidade externa, com sua abertura e curiosidade inerentes, não apenas abrirá as portas para novas perspectivas, mas também o ajudará a aproveitar melhor sua própria experiência.

Virando o barco

Ao longo de meus 10 anos como uma pessoa “de fora” profundamente imersa no negócio de seguros, notei uma crescente conscientização do que identifiquei como uma disparidade entre as aspirações do próprio setor e a realidade da experiência do cliente. E vi o setor fazer um progresso significativo para fechar essa lacuna. Mas a transformação está longe de ser concluída e o próprio setor é a única coisa que está atrapalhando. Fazer o trabalho meticuloso para mudar a mentalidade é desafiador, mas também empolgante — e ouso dizer — divertido. Concentrar-se nas mudanças incrementais, cada uma desbloqueando o potencial e diminuindo a lacuna entre a ambição e a execução, é a única maneira de virar o gigante de um navio que está seguro na direção certa.

*Este artigo foi adaptado pelo Insurtech Brew de uma apresentação anterior feita por Josh Levine, intitulada “Adotando uma nova mentalidade para proporcionar experiências diferenciadas aos funcionários e aos clientes”. Você pode fazer o download da apresentação aqui.

Principais rodadas de financiamento de insurtechs, setembro de 2023

Entre 1º de setembro e 30 de setembro de 2023, houve cerca de 40 eventos de financiamento no setor de insurtech, de acordo com uma análise da Digital Insurance. A seguir, apresentamos uma seleção desses eventos, com foco naqueles nos setores de seguros de vida e P/C que fazem parte do modelo de financiamento de capital de risco. (Outros eventos de financiamento, como infusões de capital privado, estão incluídos na contagem geral).

Uma parte dos dados foi obtida do Crunchbase. Outras informações, inclusive citações de VCs investidores, são provenientes de anúncios de empresas. Para ver a edição anterior, que cobriu o mês de agosto, clique aqui.

Openly

US$ 100 milhões, Série D, 21 de setembro
Tipo de empresa: Fornecedora de seguro residencial
Líder da rodada: Eden Global Partners
Outros participantes: Gradient Ventures, Clocktower Technology Ventures, Trinity Capital e outros.

Confira a matéria completa sobre esse investimento aqui.

Beam

US$ 40 milhões, série desconhecida, 12 de setembro
Tipo de empresa: Benefícios digitais para funcionários
Líder da rodada: Georgian

Kin

US$ 33 milhões, Série D, 13 de setembro
Tipo de empresa: Seguradora residencial digital
Líder da rodada: QED Investors
Outros participantes: Geodesic Capital, Allegis Capital, Hudson Structured Capital Management Ltd. (realizando seus negócios de resseguro como HSCM Bermuda) e Alpha Edison.

“A Kin está estruturada para escalar e gerenciar habilmente toda a cadeia de valor de seguros, e é por isso que estamos tão animados em dobrar nosso investimento nesse negócio verdadeiramente seminal”, disse Amias Gerety, sócio da QED, em um comunicado. “Ao aproveitar a análise avançada e liderada por uma equipe de gerenciamento experiente e de classe mundial, a Kin é capaz de oferecer um serviço excelente a um preço acessível. Sua abordagem direta ao consumidor e sua cadeia de valor agregado verticalmente integrada garantem que os clientes recebam a melhor experiência da categoria, mesmo em mercados dos quais outras seguradoras estão se retirando. Acreditamos que a Kin será conhecida como a empresa definidora da era da insurtech 2.0.”

Com o aporte, a Kin foi a primeira insurtech dos Estados Unidos a se tornar unicórnio em 2023. Confira a matéria completa sobre esse investimento aqui.

Clara Analytics

US$ 24 milhões, Série C, 7 de setembro
Tipo de empresa: Inteligência artificial para sinistros de seguros
Líder da rodada: Spring Lake Equity Partners
Outros participantes: Aspen Capital Group, Oak HC/FT e QBE Ventures.

“O setor de seguros está enfrentando uma tempestade perfeita de forças que têm aumentado as perdas nos últimos anos”, disse Jeff Williams, sócio da Spring Lake Equity Partners, em um comunicado. “A plataforma de IA da CLARA é o ingrediente que faltava para capacitar várias das operadoras mais inovadoras do mundo e empresas de auto-seguro a controlar os custos de perdas em espiral e oferecer um enorme valor aos segurados e acionistas. A CLARA está pronta para dominar esse espaço porque está focada na otimização de sinistros e na entrega de um retorno substancial sobre o investimento para seus clientes.”

Em agosto, a Amazon havia selecionaro a Clara para melhorar os resultados de pedidos de indenização para seus trabalhadores usando IA. Confira essa notícia aqui.

Delos Insurance

US$ 7,3 milhões, Seed, 14 de setembro
Tipo de empresa: seguradora digital de propriedades para áreas de catástrofe de alto risco
Líder da rodada: IA Capital Group
Outros participantes: Blue Bear Capital; Gallatin Point Capital; Generation Space por meio do Seraphim Space Investment Trust PLC; Avanta Ventures, o braço de risco corporativo do CSAA Insurance Group; Red Dog Capital; DNX Ventures; Robert Glanville; e Jonathan Crystal.

“Estamos impressionados com o sucesso e a trajetória de crescimento da Delos nesse mercado incrivelmente desafiador de seguros contra incêndios florestais na Califórnia”, disse Matt Perlman, sócio da IA Capital, em um comunicado. “A Delos oferece aos proprietários de imóveis uma solução criativa e viável para o problema persistente de segurar casas em áreas sob ameaça de incêndios florestais. Temos o prazer de oferecer mais apoio para ajudar a impulsionar sua expansão na Califórnia e em outros lugares.”

Authentic

US$ 5,5 milhões, Seed, 20 de setembro
Tipo de empresa: Plataforma de seguro cativo
Líder da rodada: Slow Ventures
Outros participantes: Altai Ventures, MGV, Upper90, Clocktower, Commerce Ventures, Mischief Ventures, Core Innovation Capital e importantes executivos do setor de seguros.

Confira a notícia completa sobre o investimento aqui.

Jetty

US$ 2 milhões, série desconhecida, 6 de setembro
Tipo de empresa: Plataforma de seguros imobiliários
Líder da rodada: Citi Ventures
Outros participantes: Experian Ventures, Fundrise e PayPal Ventures.

Em setembro, também houve muitas parcerias estratégicas entre empresas que movimentaram o setor de insurtech. Saiba mais clicando aqui.

Uber expande parceria com INSHUR para oferecer seguro a motoristas

A INSHUR ajuda a fornecer um “processo simples” para que os motoristas da Uber tenham acesso ao seguro.

A Uber está implementando sua oferta de seguro para motoristas de transporte sob demanda pela primeira vez, após o sucesso do programa em Nova York.

A empresa está trabalhando com a plataforma de seguros sob demanda INSHUR para oferecer aos motoristas de entregas e entregas sob demanda acesso a uma cobertura de seguro competitiva, preços flexíveis e uma experiência aprimorada de sinistros.

As duas empresas estão trabalhando juntas desde 2018, mas, até agora, essa oferta de seguro só estava disponível em Nova York. A Big Apple é, segundo informações, o maior mercado do mundo para a Uber, com um número de motoristas registrado superior a 200 mil.

A parceria estratégica agora será expandida para o Arizona — onde as regiões cativas da Uber, como Phoenix, Tucson e Mesa, têm uma população combinada de 2,6 milhões de habitantes — antes de uma implementação mais ampla em outros estados dos EUA em um futuro próximo.

A expansão é apoiada, em parte, pela recente aquisição da American Business Insurance Services pela INSHUR em abril. A presença e os recursos existentes da ABI permitem que a INSHUR amplie seus produtos de seguro para a economia sob demanda, afirma a empresa.

A parceria Uber INSHUR oferece aos motoristas um seguro “simples e direto”
O processamento exclusivo de dados proprietários da INSHUR e o uso de tecnologia incorporada na subscrição significam um melhor desempenho para os parceiros de capacidade, bem como apólices de seguro sob demanda competitivas e abrangentes para atender aos estilos de vida e hábitos de direção dos motoristas.

Comentando sobre a última etapa da parceria entre as duas empresas, Dan Bratshpis, fundador e CEO da INSHUR, afirma: “2023 já foi um grande ano para a INSHUR e estamos atingindo outro marco com o lançamento de nossos produtos no Arizona, que tem uma comunidade de motoristas de transporte sob demanda que precisam dos melhores preços e experiência para combinar com seus estilos de vida.

“A Uber é a melhor parceira para essa jornada, pois está totalmente alinhada com nossa missão de tornar as experiências dos motoristas com seguros mais fáceis, justas e acessíveis.”

Andy Parr, diretor de seguros corporativos e da América do Norte da Uber, acrescenta: “Queremos que os motoristas tenham acesso a produtos que apoiem seus meios de subsistência. Nossa parceria estratégica com a INSHUR nos ajudará a fazer isso, oferecendo um processo simples para que os motoristas profissionais tenham acesso a seguros.”

AnchorWatch levanta US$ 3 milhões para oferecer custódia e seguro de Bitcoin

A AnchorWatch, provedora de seguros dos EUA, levantou US$ 3 milhões em financiamento seed para seu software proprietário, que fornece uma solução de custódia nativa para criptomoedas que é apoiada por uma oferta de seguro.

A última rodada — que foi liderada pela Ten31 e apoiada pela Axiom BTC, Timechain, Bitcoin Opportunity Fund e UTXO Management — será usada para implementar a solução Trident Vault da AnchorWatch e começar a vender apólices de seguro para criptomoedas aos consumidores.

A startup sediada em Nashville diz que é o primeiro cofre de Bitcoin projetado especificamente para uso comercial, com ferramentas integradas para equipes remotas e condições de gastos que trazem conformidade e governança para a cadeia.

Isso faz parte de uma tendência crescente em relação ao seguro de custódia de criptomoedas, já que os consumidores preocupados procuram maneiras de proteger seus investimentos digitais. Na Money20/20 Europe, em Amsterdã, Katharine Wooller, diretora da Unidade de Negócios da Coincover, disse à FinTech Magazine que “quanto mais notícias ruins aparecem na imprensa, mais as pessoas percebem que precisam [de soluções de seguro para criptomoedas] e, é claro, como os consumidores veem os preços subindo, isso é bom para o setor como um todo”.

A AnchorWatch está “promovendo o potencial do Bitcoin”

Robert Hamilton, cofundador e CEO da AnchorWatch, continua: “Os proprietários de Bitcoin ainda se deparam com a escolha binária entre custódia própria e custódia exclusiva de terceiros. No caso deste último, estratégias de negociação de alto risco ou, pior ainda, atividades fraudulentas flagrantes resultaram em perdas catastróficas para os clientes.

“Assim, eles hesitam em confiar no detentor da chave comercial para fornecer os serviços prometidos. A AnchorWatch torna a posse e a manutenção do ativo ao portador prática, segura, fácil, protegida e verificável.”

Jonathan Kirkwood, sócio-gerente da Ten31, acrescenta: “A AnchorWatch está construindo tanto a infraestrutura técnica para promover o potencial do Bitcoin como dinheiro programável quanto a infraestrutura legal/financeira credenciada para que o Bitcoin seja mantido por instituições comerciais por meio de suas ofertas de seguro.

“Esse é um passo fundamental que se alinha diretamente com nossa missão na Ten31 de estabelecer o Bitcoin como um ativo viável para as instituições e investir nas empresas que estão na vanguarda da inovação no ecossistema.”

Como plataformas digitais podem modernizar os processos de seguros

O setor de seguros tem uma reputação de longa data, merecida ou não, de ser lento e muito complexo. Ele também carrega o estigma de usar sistemas legados desatualizados. No entanto, com a transformação digital impulsionando todos os setores a se tornarem mais ágeis, resilientes e conectados, as seguradoras que adotam novas tecnologias e ferramentas estão visivelmente à frente da curva, permitindo que seus funcionários, incluindo agentes, representantes de atendimento ao cliente (CSRs), ajustadores, subscritores, supervisores e clientes (segurados), resolvam desafios de forma mais independente.

Os processos de seguros costumam ser demorados e complexos, com casos que levam meses ou até anos para serem resolvidos. Para que o setor de seguros consiga acompanhar o ritmo dos tempos e se tornar mais ágil, ele precisa primeiro se tornar mais eficiente. Embora as empresas precisem adotar novas tecnologias para atingir esse objetivo, a tecnologia também pode ajudar a facilitar essa transição.

Essa transformação começa com investimentos em novos aplicativos que podem ajudar a capacitar os membros da equipe do setor de seguros em vários pontos de contato. As seguradoras não são conhecidas por serem tecnologicamente experientes, portanto, até mesmo a adoção de ferramentas que digitalizam as operações pode facilitar muito os processos. No processo de adoção desses novos aplicativos, a análise de produtos e dados pode identificar lacunas e onde os usuários estão enfrentando desafios, para que as equipes executivas possam ajudar a resolvê-los.

Além disso, as plataformas de adoção digital (DAPs) podem ajudar os usuários a fazer a transição para novos aplicativos e aprender a utilizar melhor todos os recursos. As DAPs também podem estimular os usuários para ajudá-los a entender os novos recursos e as atualizações dos aplicativos que já utilizam.

Os recursos de soluções inteligentes, especialmente aqueles que fazem uso da análise de dados, podem ajudar a identificar obstáculos e oferecer maneiras de proporcionar resultados orientados para o valor comercial. Por exemplo, no processo de sinistros de seguros, esses recursos podem reconhecer onde os CSRs estão enfrentando dificuldades no processo de sinistros e oferecer orientação para ajudar a superar esses desafios.

Durante a primeira chamada de aviso de sinistro com um cliente, a solução inteligente para sinistros pode monitorar o tipo de informação inserida no portal de sinistros da seguradora e oferecer estímulos em tempo real para garantir que a entrada de dados seja precisa e completa, de modo que nenhum detalhe importante seja esquecido. Essa orientação ajuda a acelerar o processo de sinistros, garantindo que o caso do cliente seja resolvido mais rapidamente. De modo geral, os dados fornecem informações valiosas para as equipes de liderança, possibilitando decisões mais inteligentes que otimizarão as operações da empresa, além de oferecer ajuda personalizada e contextualizada com base na função e no processo da empresa.

Essas ferramentas também ajudam a navegar na complexa rede de requisitos e regulamentações de conformidade, que diferem de estado para estado e podem acrescentar uma camada extra de confusão tanto para os clientes quanto para os funcionários internos. Essas normas são de particular importância e preocupação para o setor de seguros, pois os procedimentos de conformidade podem variar.

Por exemplo, um provedor de seguros recorreu a soluções inteligentes e à análise de produtos para ajudar a padronizar e melhorar a experiência do segurado. A empresa enfrentava desafios que incluíam uma alta dependência da equipe de TI para resolver questões de suporte e baixa adoção de plataformas de software destinadas a simplificar as operações. Usando conteúdo pré-construído como parte das soluções inteligentes, a organização conseguiu lançar um wiki de autoajuda contextual para que os usuários encontrassem respostas para suas perguntas sob demanda, implementar dicas inteligentes dentro do aplicativo para solicitar aos agentes que coletassem informações específicas do estado dos clientes, conforme necessário, e implementar prompts automatizados para que a equipe de atendimento ao cliente pudesse validar se todos os dados foram inseridos antes de encerrar a chamada.

Depois de implementar as soluções inteligentes, o provedor permitiu que a equipe de atendimento ao cliente resolvesse suas próprias dúvidas sem precisar entrar em contato com a equipe de TI e, portanto, reduziu a dependência do help desk, acelerou o tempo de produtividade dos novos representantes de atendimento ao cliente, aumentou o ROI do aplicativo da equipe em 25% e reduziu o tempo de treinamento necessário em 10%.

À medida que o resto do mundo se torna cada vez mais conectado, os consumidores esperam que todos os aspectos de suas vidas sejam sob demanda e perfeitamente integrados às plataformas digitais. Isso está forçando o setor de seguros a evoluir de suas raízes desatualizadas e obsoletas para uma experiência mais conectada e eficiente, o que tem um efeito cascata na maneira como os funcionários trabalham.

As ferramentas de soluções inteligentes podem fornecer a orientação de que essas seguradoras precisam para tornar essa transição para uma interface digital o mais simples possível. Como resultado, o setor de seguros verá uma mudança acelerada para operações mais eficientes, melhorando drasticamente a experiência do cliente e mudando a reputação do setor.

Vara Kumar, cofundador e diretor de P&D da Whatfix

15 parcerias de insurtechs que fortaleceram o ecossistema neste mês

Setembro foi marcado por uma série de impressionantes rodadas de financiamento e parcerias — empreendimentos que resultarão na expansão e no fortalecimento do ecossistema digital a cada colaboração bem-sucedida.

Por isso, o Insurtech Insights fez uma pesquisa com a comunidade insurtech para descobrir quais características foram consideradas mais importantes na formação de uma aliança estratégica. A pergunta que direcionou a pesquisa foi a seguinte: Ao firmar uma nova parceria estratégica, qual é o elemento que mais possibilita um relacionamento de longo prazo bem-sucedido?

Em resposta, 58% dos participantes disseram que uma visão de parceria alinhada era, de longe, o elemento mais importante do processo. Em seguida, vieram a “boa comunicação da equipe” (22%), um plano de implementação sólido (16%) e protocolos de conflito robustos — apenas 5%.

Os dados nos mostram que o otimismo nos negócios é fundamental, e entrar em uma parceria com outra empresa não se trata apenas de conseguir um ajuste razoável. Em vez disso, trata-se de encontrar um bom parceiro que ajudará ambas as empresas a crescer.

1- Cytora faz parceria com a Cape Analytics

No início deste mês, a Cytora, a plataforma de processamento orientada por IA, anunciou sua parceria de integração com o provedor de insights sobre propriedades, CAPE Analytics, para aprimorar a avaliação de riscos de propriedades comerciais.

De acordo com os relatórios, a integração significa que as APIs de dados de propriedades comerciais da CAPE Analytics estarão acessíveis na plataforma Cytora. Isso melhorará a capacidade das seguradoras de decifrar e lidar com riscos relacionados a propriedades comerciais.

Essa notícia foi seguida por outro relatório da Cytora, afirmando que sua parceria com a Markle, uma proeminente seguradora especializada e empresa de insurtech de ponta, levou a um aumento surpreendente de 113% na produtividade (Prêmio Bruto Escrito por Equivalente em Tempo Integral) para a equipe de subscrição da Markel.

Richard Hartley, CEO e cofundador da Cytora, também comentou: “A Markel é um exemplo importante de uma seguradora que está adotando a tecnologia mais recente para revolucionar seus negócios. Sabemos que o Processamento Digital de Riscos orientado por IA tem a capacidade de transformar as organizações, melhorando enormemente a eficiência e liberando os funcionários para fazer um trabalho de valor muito maior.”

2- A Insured Nomads faz parceria com a Allianz Partners

Em um movimento que vê uma insurtech disruptiva colaborar com um dos maiores operadores históricos do mundo, a Insured Nomads, uma startup especializada em proteção de saúde e viagens, fez uma parceria com a divisão de saúde da Allianz Partners para impulsionar os avanços na força de trabalho nova, remota e híbrida.

A colaboração permite que a Insured Nomads ofereça planos de seguro de saúde personalizados para empresas globais, proporcionando aos funcionários a liberdade de trabalhar de qualquer lugar.

De acordo com os relatórios, essa abordagem estratégica com a Allianz Partners permitiu que a Insured Nomads criasse planos de seguro inovadores, adaptados para atender às necessidades exclusivas de empresas com presença global.

Mo Buglow, Diretor da EMEA e APAC da Insured Nomads, descreveu a mudança como um divisor de águas, dizendo: “A colaboração entre a Insured Nomads e a Allianz Partners… combina nossa tecnologia inovadora, “INC”, com a força global e a experiência da Allianz Partners. Em um setor que precisa de mudanças, acreditamos que, trabalhando juntos, podemos influenciar e impulsionar as transformações necessárias. O futuro do seguro saúde com a Insured Nomads e a Allianz Partners é incrivelmente empolgante.”

3 Cowbell faz parceria com a Zywave

A Cowbell anunciou sua parceria estratégica com o provedor de soluções líder, Zywave, para impulsionar sua oferta de soluções cibernéticas. De acordo com os relatórios, a parceria sinaliza a introdução da primeira oferta de seguro cibernético independente no Hub da Zywave, uma plataforma que acelera o acesso aos mais recentes produtos de seguro cibernético para corretores atacadistas, agentes gerais de gerenciamento (MGAs) e varejistas.

A notícia veio logo após outro anúncio, ou seja, que a Cowbell facilitou uma nova integração com seu parceiro estabelecido Cloudflare, a empresa de segurança, desempenho e confiabilidade que ajuda a construir uma Internet melhor.

Rajeev Gupta, cofundador e CPO da Cowbell, disse: “A Cloudflare fornece segurança a milhões de sites e estamos orgulhosos de oferecer uma experiência de seguro cibernético que recompensa os clientes da Cloudflare por estarem atentos à proteção de suas propriedades voltadas para a Web contra ataques DDoS e ataques de bots”.

Sobre a parceria com a Zywave, ele acrescentou: “Esses parceiros agora podem se beneficiar da facilidade de oferecer a melhor cobertura de seguro cibernético do setor para seus clientes e, ao mesmo tempo, proteger os riscos cibernéticos futuros de seus clientes com o serviço de mitigação de risco personalizado da Cowbell.”

4- Redkik faz parceria com a Lockton Companies via McLeod Software

A Redkik anunciou sua parceria com a Lockton Companies, a maior corretora de seguros privada do mundo, por meio de uma parceria estratégica com a McLeod Software.

A parceria reformulará a maneira como as empresas de logística e transporte lidam com seguros e simplificará suas operações. A Lockton Companies desempenha um papel fundamental no suporte à Redkik, oferecendo programas de seguro e cultivando relacionamentos para reforçar a carga e outros produtos transacionais da Redkik. Esse suporte abrangente inclui assistência a sinistros e serviços de controle de risco especialmente adaptados ao setor de transporte rodoviário.

Chris Kalinski, CEO e fundador da Redkik, disse: “Estamos entusiasmados em unir forças com esses gigantes do setor de transportes em nossa missão de revolucionar a cadeia de suprimentos. Essa parceria significa nosso compromisso de simplificar processos complexos e fornecer aos clientes da McLeod as ferramentas de que precisam para prosperar.”

5- Aon faz parceria com a Rubrik

A gigante do setor Aon fez uma parceria com a Rubrik, uma empresa líder especializada em segurança de dados Zero Trust, para melhorar a capacidade das empresas de manter a resiliência cibernética diante das ameaças modernas.

Em um comunicado à imprensa, a Rubrik disse que a parceria permitirá a expansão de sua gama de soluções de proteção de dados dentro do Rubrik Transform Partner Ecosystem. Simultaneamente, os clientes da Aon terão acesso ao Rubrik Security Cloud, o que lhes permitirá proteger seus dados onde quer que eles estejam. Juntas, essas duas empresas capacitarão seus clientes comuns a tomar decisões de negócios informadas e reforçarão sua prontidão e resiliência cibernética.

Christopher Bruno, diretor de alianças estratégicas da Aon’s Cyber Solutions, disse: “O impulso em direção à resiliência cibernética baseia-se no apetite de uma organização por riscos, nas regulamentações governamentais e na possibilidade de seguro contra riscos. No entanto, embora tenhamos percorrido um longo caminho na arte do backup, muitas organizações têm a oportunidade de melhorar a recuperação, destacando a importância da velocidade, da confiança e do impacto mínimo.

6- Transamerica faz parceria com a Bestow

Recentemente, a Transamerica fez uma parceria com a Bestow para impulsionar os esforços de transformação digital da empresa. Como parte da parceria, a Bestow liderará a digitalização de vários produtos de seguro de vida da Transamerica. De acordo com os relatórios, isso inclui a transformação da cobertura de despesas finais, um movimento que visa oferecer um processo de aplicação mais eficiente e fácil de usar para clientes e agentes.

Andrew DeMarco, diretor de Soluções de Vida da Transamerica, disse: “Estamos entusiasmados com o fato de a Bestow estar construindo uma plataforma que redefine a experiência da Transamerica com nossos agentes e clientes. Com a tecnologia da Bestow, a Transamerica será capaz de aprimorar não apenas a maneira como nos envolvemos com novos clientes — digitalmente e em minutos — mas também como fornecemos serviços durante todo o ciclo de vida da apólice.”

7- Insurify faz parceria com Santander Consumer e Fletch

Ao firmar duas fortes parcerias neste mês, a Insurify está reforçando seus serviços em várias frentes. A parceria com a startup de seguros incorporados Fletch permitirá que a Insurify introduza o seguro para animais de estimação em sua plataforma — que estará disponível a partir de 1º de outubro.

Enquanto isso, a insurtech também embarcou em uma colaboração plurianual com o Santander Consumer USA Inc. (“Santander Consumer”), líder em financiamento de automóveis.

Essa parceria tem como objetivo ampliar a gama de serviços do Santander, fornecendo a seus clientes acesso à plataforma digital de ponta da Insurify para comparar e comprar seguros de automóveis e residências.

Snejina Zacharia, CEO da Insurify, falou sobre a colaboração: “Os clientes do Santander agora poderão encontrar economias e tomar a melhor decisão para suas necessidades de seguro de automóvel, em minutos. Além disso, eles poderão comprar um seguro residencial e combiná-lo com sua apólice de automóvel. A Insurify ajuda os parceiros, incluindo o Santander Consumer, a construir sua marca digital, aumentar os pontos de contato e criar um novo valor para os clientes, integrando os produtos da Insurify no ponto de venda.”

8- BOXX faz parceria com a NSU

Adotando uma abordagem acadêmica para o gerenciamento de riscos, a BOXX Insurance anunciou uma parceria estratégica com a Nova Southeastern University (NSU) e o Alan B. Levan | NSU Broward Center of Innovation no início deste mês.

Essa colaboração inovadora tem como objetivo capacitar indivíduos e organizações com serviços educacionais robustos de proteção cibernética e soluções de seguro cibernético de ponta.

Em um comunicado oficial divulgado pela BOXX Insurance, a insurtech disse que a parceria estenderá suas ofertas abrangentes de proteção cibernética à estimada clientela do Levan Center, bem como à comunidade mais ampla de professores e funcionários da NSU. De acordo com os relatórios, a mudança abrangerá uma série de recursos inestimáveis, incluindo programas de educação executiva, ferramentas de proteção cibernética de última geração e um conjunto de produtos de seguro cibernético adaptados para atender às necessidades em evolução de empresas e indivíduos no atual cenário digital.

O Presidente da BOXX US, Hilario Itriago, explicou: “Ter o nível certo de proteção cibernética é vital para todas as empresas, desde a primeira incubadora até seu crescimento e expansão. À medida que as empresas progridem em seus estágios de desenvolvimento, a necessidade de oferecer o suporte certo contra ameaças cibernéticas é essencial.”

9- Conduit Re faz parceria com a hyperexponential

A Conduit Re, uma resseguradora que opera em todo o mundo nas linhas de Propriedade, Acidentes e Especialidades, iniciou recentemente uma parceria estratégica para usar a plataforma de PDI da hyperexponential, hx Renew, para precificar aproximadamente 85% de seus negócios. A plataforma acomoda habilmente a complexidade e a escala dos modelos de precificação necessários para as resseguradoras modernas, abrangendo todos os segmentos do setor.

De acordo com os relatórios, a plataforma PDI estabelece um ciclo de feedback que aprimora continuamente os ativos de dados, as percepções e os processos de tomada de decisão das seguradoras. Esse mecanismo de feedback capacita a Conduit Re a fornecer preços de conta mais precisos e gerenciamento de portfólio com base em dados, dando início a uma nova era de inteligência de preços.

Stuart Quinlan, executivo-chefe adjunto e COO da Conduit Re, disse: “Nenhum dado colocado no hx Renew é perdido. Com o Excel, tudo fica preso em uma planilha e não pode ser usado a longo prazo. No hx Renew, podemos agregar todos os nossos dados de preços, por exemplo, por linha de negócios, e usá-los para criar nossos fatores de desenvolvimento. A capacidade de mover um caso facilmente de um ano para o outro para ajudar na renovação da apólice é valiosa para a equipe.”

10- Akur8 faz parceria com o Wüstenrot Gruppe

A AKUR8 e o Wüstenrot Gruppe anunciaram no início deste mês sua nova colaboração, que tem como objetivo aprimorar os recursos de precificação do Wüstenrot na Áustria. A parceria apresenta uma plataforma de modelagem de risco e de determinação de taxas de ponta, projetada para atender a todas as linhas de negócios.

Adaptada exclusivamente para companhias de seguros, a solução da Akur8 capacita as equipes de precificação a tomar decisões mais rápidas e informadas. Ela consegue isso automatizando a modelagem de riscos por meio de uma tecnologia transparente de Inteligência Artificial desenvolvida internamente. A principal vantagem para as seguradoras é um caminho acelerado para a precisão, mantendo, ao mesmo tempo, total transparência e controle sobre os modelos gerados.

“Tenho orgulho de anunciar que nós da Akur8 atingimos um novo marco ao iniciar uma colaboração com a Wüstenrot na Áustria. Estamos realmente ansiosos para trabalhar com a seguradora, pois essa parceria será essencial para o nosso desenvolvimento no mercado DACH”, disse Samuel Falmagne, CEO da Akur8.

11- Lloyd’s faz parceria com a Moody’s Analytics

Não são apenas as insurtechs que estão se conectando ao ecossistema. Gigantes corporativos estabelecidos, o Lloyd’s e a Moody’s Analytics anunciaram este mês uma nova colaboração para desenvolver uma solução que ajudará a quantificar as emissões de gases de efeito estufa (GEE)* nas carteiras de subscrição e investimento dos agentes de gestão.

A colaboração fará com que o Lloyd’s e a Moody’s desenvolvam uma solução voltada para a avaliação precisa das emissões de escopo 3, definidas pela 15ª categoria do Protocolo de Gases de Efeito Estufa, relacionadas a subscrição e investimentos. Ao usar os padrões dos Princípios para Contabilidade Financeira de Carbono (PCAF) como ponto de partida para a medição, essa estrutura ajudará a orientar divulgações claras de carbono para o mercado do Lloyd’s, que alinhará os relatórios a um padrão do setor.

Dawn Miller, Diretor Comercial do Lloyd’s, disse: “Complementando nosso principal acelerador de Insurtech, o Lloyd’s Lab criou um programa estruturado para testes rápidos de falhas de propostas em parceria com o mercado para permitir uma inovação mais rápida e bem-sucedida para enfrentar desafios mais amplos do mercado. Um imperativo regulatório está chegando nos próximos três anos, e o Lloyd’s Lab pode desempenhar um papel útil, ajudando o mercado a chegar a um resultado melhor, mais rápido e mais consistente.”

12- Cover Genius faz parceria com a Sky Airline

A Cover Genius, insurtech de serviços incorporados, anunciou sua mais recente parceria com a SKY Airline, uma companhia aérea chilena de baixo custo com voos para mais de 40 destinos nas Américas. O objetivo da iniciativa é oferecer aos clientes da América Latina uma proteção de viagem abrangente.

A Cover Genius já tem parceria com algumas das maiores companhias aéreas do mundo, OTAs e outros provedores de viagens para incorporar opções de proteção sem atrito no caminho da reserva. Ao aproveitar o alcance global da insurtech, que inclui licenças ou autorizações em mais de 60 países e em todos os 50 estados dos EUA, a SKY Airline apresentará a proteção aos clientes no Brasil pela primeira vez.

“Estamos entusiasmados com a parceria com a SKY Airline para ajudá-la a expandir para novos mercados, como o Brasil, onde os viajantes demonstram um interesse significativo em proteção incorporada”, disse Julio Castellón, vice-presidente sênior de parcerias estratégicas – LATAM da Cover Genius.

“Com uma única integração, nossa premiada plataforma de distribuição global, a XCover, ajuda as companhias aéreas, OTAs e outros provedores de viagens a oferecer proteção em vários países, para que possam preencher lacunas, lançar rapidamente em novos mercados e lançar novos produtos que aumentem a satisfação e a retenção do usuário.”

13- Bupa faz parceria com a YuLife

A gigante dos seguros de saúde Bupa fez uma parceria com a insurtech YuLife para expandir suas ofertas de seguros, reforçando seu compromisso de melhorar as provisões de saúde para empresas no Reino Unido.

Espera-se que a parceria ajude a atender à crescente demanda por benefícios de qualidade no local de trabalho. A YuLife, fundada em 2016, tornou-se rapidamente um nome conhecido no setor de seguros do Reino Unido, especialmente devido à sua abordagem tecnológica. Ao oferecer apólices revolucionárias, como seguro de vida em grupo, doenças críticas e proteção de renda, a YuLife reformulou efetivamente as percepções sobre seguros no Reino Unido.

O CEO e fundador, Sammy Rubin, disse: “O seguro saúde, assim como o seguro de vida, tem um imenso potencial para interagir com os segurados e incentivá-los proativamente a adotar estilos de vida mais saudáveis. O lançamento pela YuLife do seguro saúde em grupo fornecido pela Bupa reforça nosso compromisso de enriquecer a saúde de nossos membros, oferecendo benefícios que são realmente valorizados pelos funcionários e impulsionando o bem-estar no local de trabalho em empresas de todo o país.

14- Partners Life faz parceria com a plataforma FINEOS

A Partners Life, uma das maiores empresas privadas de seguro de vida e saúde da Nova Zelândia, tornou-se recentemente a primeira seguradora a lançar com sucesso sinistros médicos na plataforma FINEOS, conforme descrito em um novo estudo de caso.

A Partners Life tornou-se a primeira seguradora de vida da Nova Zelândia a entrar em operação com a plataforma FINEOS, substituindo seu sistema legado pelo FINEOS Claims para vida, invalidez total e permanente (TPD), trauma e proteção de renda. A mudança para a plataforma FINEOS, nativa da nuvem e criada para fins específicos, permitiu que a Partners Life fornecesse um processamento aprimorado de sinistros, reduzisse o vazamento de sinistros e simplificasse a experiência do usuário para 300.000 neozelandeses.

Michael Kelly, fundador e CEO da FINEOS, disse: “A liderança da Partners Life tem uma visão do futuro e de como atingir suas metas por meio da transformação sistemática. Além disso, eles implementaram um programa significativo de gerenciamento de mudanças para garantir seu sucesso.”

15- Cincom Systems faz parceria com a Socotra Inc.

A Cincom Systems®, líder global em soluções de Gerenciamento de Comunicações com Clientes (CCM), anunciou uma parceria estratégica com a Socotra Inc. A parceria parece destinada a catalisar a transformação digital dos processos de comunicação com os clientes das seguradoras durante todo o ciclo de vida do cliente.

De acordo com os relatórios, a fusão da linha abrangente de produtos da Socotra com o Cincom Eloquence está pronta para transformar o desenvolvimento, a produção e a entrega de comunicações complexas com os clientes, abrangendo tanto os canais tradicionais impressos quanto os eletrônicos.

“Estamos muito satisfeitos por ter a Cincom em nossa rede de parceiros de provedores de soluções de seguros que agregam valor e revigoram o cenário de seguros”, disse Mike Benayoun, Diretor de Parcerias da Socotra.

Insurtech de seguro residencial Openly levanta US$ 100 milhões em rodada série D

A Openly, startup de seguros residenciais, levantou US$ 100 milhões em um financiamento Série D liderado pela Eden Global Partners, com a participação da Gradient Ventures, Clocktower Technology Ventures, Trinity Capital e outros. Com essa rodada, a Openly eleva seu financiamento total para aproximadamente US$ 238 milhões.

Fundada em 2021, a Openly distribui seguros residenciais exclusivamente por meio de agentes independentes. Em 2022, gerou US$ 167 milhões em prêmios para sua subscritora Rock Ridge Insurance Company, segundo números divulgados pela startup. Ela está disponível em 21 estados e também possui uma operadora de seguros.

“O crescimento da Openly continua a ser impulsionado pelo apoio de investidores, funcionários e agentes independentes que valorizam a abordagem inovadora que trazemos para o setor de seguros. A Eden Global Partners é a empresa ideal para apoiar nossa busca pela enorme oportunidade de longo prazo de modernizar o seguro residencial nos Estados Unidos, e estamos entusiasmados por tê-la como nossa parceira. É uma combinação perfeita”, disse Ty Harris, cofundador e CEO da Openly.

“Estamos entusiasmados com a parceria com a Openly, que continua avançando em sua missão de revolucionar o setor de seguros residenciais. O conhecimento tecnológico da Openly, a equipe de liderança experiente e o compromisso de oferecer uma experiência excepcional ao cliente estão realmente redefinindo o futuro do setor de seguros. Estamos ansiosos para trabalhar com a Openly e contribuir para seu sucesso contínuo neste importante ponto de inflexão em sua evolução”, disse David Dwek, CEO da Eden Global Partners.

“A experiência moderna e transparente do seguro residencial da Openly está conquistando agentes e proprietários de imóveis em massa. Nossa crença de que o seguro construído desde o início com base em uma tecnologia realmente diferenciaria o produto e o desempenho está se provando verdadeira. Estamos animados para entrar neste novo capítulo e crescer com a equipe da Openly e seus parceiros”, disse Zach Bratun-Glennon, fundador e sócio geral da Gradient Ventures.

Authentic levanta US$ 5,5 milhões em seed para lançar plataforma de seguro cativo

Authentic- Authentic Raises dollar 5-5 Million Seed Round — Authentic Raises $5.5 Million Seed Round to Launch “Captive in a Box” Insurance Platform

A Authentic, uma plataforma de seguros pronta para uso que permite que empresas verticais de SaaS, franquias e outros grupos colham os benefícios do seguro cativo, anunciou o fechamento de uma rodada seed de US$ 5,5 milhões. A rodada foi liderada pela Slow Ventures e contou com a participação da Altai Ventures, MGV, Upper90, Clocktower, Commerce Ventures, Mischief Ventures, Core Innovation Capital e importantes executivos do setor de seguros.

De acordo com o NAIC, 90% das empresas da Fortune 500 utilizam seguro cativo, que é uma forma de “autosseguro”. Com o seguro cativo, as organizações criam suas próprias seguradoras em vez de comprar seguros de um corretor ou de uma operadora de seguros.

O seguro cativo oferece muitos benefícios, incluindo a criação de um fluxo de receita adicional para as empresas controladoras, cobertura de seguro personalizada, prêmios de seguro mais baixos e muito mais. Nos últimos 50 anos, somente as grandes corporações utilizaram principalmente as seguradoras cativas devido ao custo e à complexidade de sua criação.

A plataforma “Captive in a Box” do Authentic agora possibilita que qualquer empresa vertical de SaaS, franquia, associação, etc., lance programas de seguro cativo para seus membros em questão de semanas. A plataforma pronta para uso cuida de toda a logística da criação de uma seguradora cativa, incluindo:

Jurídico: Estabelecimento de um Domicílio, Administração, etc.
Subscrição: Registro de taxas junto aos órgãos reguladores, precificação, análise atuarial, etc.
Resseguro e capital: Resseguro, capitalização de cativos, etc.
Gerenciamento de sinistros, atendimento ao cliente e mais.

“O seguro cativo oferece muitos benefícios para as organizações e seus membros, mas, até agora, a criação de um seguro cativo era um processo muito longo e caro”, explicou Cole Riccardi, CEO e fundador da Authentic. “Por meio da plataforma da Authentic, qualquer pessoa pode criar seu próprio programa de seguro cativo e perceber os benefícios em poucos dias”, disse Riccardi.

Antes da Authentic, havia duas maneiras pelas quais as empresas Vertical Saas, franquias, etc., podiam monetizar o seguro. Primeiro, elas podiam vender seus leads para as seguradoras e receber uma taxa única por lead. A segunda opção era fazer uma parceria com uma corretora ou operadora de seguros e receber uma comissão sobre cada apólice vendida.

A Authentic não só permite que seus parceiros recebam uma comissão sobre cada apólice vendida, como também mantém a maior parte do lucro da subscrição. A parceria não requer recursos de engenharia ou de seguros. Tudo o que é exigido dos parceiros da Authentic é a inserção de uma linha de código em sua plataforma para começar a vender seguros.

“Nos últimos anos, vimos muitas startups de software se tornarem empresas de FinTech, incorporando pagamentos e produtos de empréstimo para monetizar sua base de clientes”, explicou Marc Schroder, fundador da MGV. “O seguro é o próximo produto incorporado, mas o que torna a Authentic uma empresa vantajosa para todos é que as empresas de software, roll-ups, etc., podem criar um novo fluxo de receita enquanto seus membros obtêm apólices de seguro hiper-personalizadas a um preço justo”, disse Schroder.

A Authentic, com sede em Manhattan, NY, e Dayton, OH, é composta por profissionais das principais empresas de tecnologia e seguros, incluindo Next Insurance, Amazon, Canary Consulting e Aquiline Capital Partners. Essa combinação de experiência técnica, empresarial e em seguros ajudou a Authentic a criar a primeira plataforma de ponta a ponta que permite às PMEs criar programas de seguros cativos e distribuir seguros para seus membros.

A plataforma “Captive in a Box” da Authentic permite que eles contornem os atuais problemas de distribuição da seleção adversa de riscos que o setor de seguros tem lutado para superar”, explicou Sam Lessin, sócio-gerente da Slow Ventures. “Os parceiros do Authentic se beneficiam do compartilhamento de dados para avaliar e precificar melhor os riscos, pois são eles que colhem os frutos de programas mais bem-sucedidos.”

O Authentic foi lançado com os primeiros clientes e já tem uma lista de espera de clientes que serão lançados no quarto trimestre de 2023. Atualmente, a Authentic está oferecendo cobertura de apólice de proprietário de empresa (BOP) e tem como alvo empresas de alimentos e bebidas, salões de beleza e spas, varejo, fitness e serviços profissionais.