Contrariando a tendência de pelo menos duas dezenas de bancos que venderam suas unidades de seguros nos últimos três anos, o Community Financial System, de Syracuse, Nova York, decidiu expandir sua atuação nesse setor.
A controladora do Community Bank, com ativos de US$ 16,7 bilhões, anunciou na semana passada que pagou US$ 37,4 milhões para adquirir uma participação minoritária não especificada na Leap Holdings, uma seguradora de Jersey City, Nova Jersey, focada no mercado de habitação para aluguel. O investimento, o maior já realizado pelo banco, reforça o compromisso do Community Financial com o setor de seguros, afirmou o presidente e CEO Dimitar Karaivanov ao American Banker.
Segundo Karaivanov, o setor de seguros “tem criado um enorme valor para os acionistas” e a instituição vem analisando estratégias e nichos verticais para ampliar sua presença no ramo. A parceria com a Leap é fruto dessas buscas. Embora sua subsidiária de seguros OneGroup NY não atue diretamente no mercado de locação, o banco possui uma carteira relevante de empréstimos multifamiliares, o que o torna familiarizado com esse segmento.
Fundada em 2018, a Leap oferece serviços como garantia de aluguel — atuando como coassinante em contratos de locação — e substituição do depósito caução por um plano de pagamento mensal. De acordo com o cofundador e CEO Rory O’Connell, os serviços ajudam tanto proprietários, aumentando a ocupação, quanto consumidores, que conseguem acessar moradias de forma mais acessível. O investimento do Community Financial permitirá à Leap renovar sua estrutura de capital, substituindo investidores de capital de risco originais e evitando a necessidade de abrir capital.
Especialistas consideraram a parceria uma aposta inteligente. Franklin Manchester, consultor global de seguros da SAS, afirmou que investir em uma seguradora de nicho especializada em um setor específico pode gerar retornos sólidos a longo prazo.
O movimento do Community Financial contrasta com a tendência de muitos bancos que, nos últimos anos, venderam suas corretoras de seguros internas, incluindo gigantes como Truist Financial, Cadence Bancorp e Eastern Bankshares. Mais recentemente, o Old National Bancorp vendeu a Bremer Insurance Agencies à Arthur J. Gallagher & Co., enquanto a SmartFinancial se desfez de sua unidade de seguros para a Greater Sum Ventures.
Karaivanov destacou que o banco avaliou essa tendência, mas concluiu que vender não fazia sentido, já que os serviços financeiros não bancários são pilares importantes da sua estratégia de permanência e diversificação. Além de seguros, o grupo atua em gestão de patrimônio e benefícios corporativos, atividades que em conjunto responderam por 37% da receita do segundo trimestre de 2025, chegando a US$ 74,5 milhões. Só a OneGroup gerou US$ 27,7 milhões nos seis primeiros meses do ano.
Para Manchester, com o aumento do volume de prêmios, as agências de seguros devem continuar produzindo fluxos de caixa estáveis, o que reforça a atratividade desse tipo de investimento.
