Como a INSURICA simplificou suas operações para crescer
Os responsáveis pela conformidade são frequentemente os heróis desconhecidos do setor dos seguros, lutando com folhas de cálculo para ajudar os agentes de seguros a avançar no processo de preparação para a venda, e isso era historicamente verdade na INSURICA, tal como em qualquer outra empresa de seguros.
Na verdade, a INSURICA pode ter mais do que sua cota de complexidade. A empresa atua em quase todas as linhas de autoridade em vários estados e vem se posicionando para acelerar o crescimento com aquisições rápidas. No entanto, historicamente, cada aquisição significava que o negócio adquirido continuava a operar isoladamente, enquanto o negócio principal passava por uma lenta transição burocrática. Isso costumava dificultar para a INSURICA avaliar o retorno sobre o investimento (ROI) de novas entidades comerciais.
Ao reunir sua conformidade e operações em uma única visão centralizada, a INSURICA:
- Implementou o AgentSync em menos de quatro meses, consolidando a pilha de tecnologia de que a empresa precisava para licenciamento, integração e conformidade contínua.
- Melhorou sua proporção entre produtores e administradores, passando a ter uma única pessoa responsável pela conformidade e relatórios.
- Melhorou as demonstrações de lucros e perdas (P&L) ao reduzir a taxa de licenças caducadas a zero por cento, economizando em taxas de renovação atrasadas e também reduzindo as despesas com impressão de licenças de sites estaduais, usando o recurso de visualização de licenças imprimíveis.
- Para ler mais sobre como a INSURICA usou o AgentSync para impactar os resultados financeiros, baixe o estudo de caso.
O caso da centralização
Para a INSURICA, a conformidade contínua, a integração e o licenciamento de produtores eram processos tratados por cada entidade comercial, o que significava que a empresa poderia ter 20 maneiras diferentes de fazer as coisas. Isso não era ideal por alguns motivos:
- Risco de gestão de mudanças
- Risco regulatório
- Transparência e ROI
- Entrega de valor para aquisições
- Complexidade da aquisição
As responsabilidades de conformidade recaíam sobre vários membros da equipe que utilizavam planilhas e ferramentas, além de planilhas para as ferramentas e ferramentas para executar as planilhas, tudo em regime de meio período ou ad hoc. Em algumas agências, os produtores gerenciavam seus próprios licenciamentos. Cada produtor poderia ser licenciado em vários estados, e alguns produtores estavam, na verdade, pagando por suas próprias licenças e sendo reembolsados por meio de relatórios de despesas.
“Tudo era manual. Alguns colegas lidavam com suas licenças individualmente, enquanto outros eram tratados internamente. Estávamos fazendo muito rastreamento manual em planilhas e arquivos em papel”, disse Katie Meyer, especialista em licenciamento e conformidade, INSURICA
Preparada para a parceria
A INSURICA tem um roteiro para as próximas décadas, então a empresa precisava de uma plataforma de gerenciamento de canais de distribuição que pudesse ajudá-la a elevar seus processos de integração e conformidade para uma plataforma digital avançada, ao mesmo tempo em que se comprometia com uma visão de longo prazo.
“Analisamos uma ou duas outras plataformas e elas não pareciam tão robustas quanto a AgentSync… A AgentSync dedicou tempo para entender nossas necessidades antes de propor uma solução”, disse Kevin Wellfare, vice-presidente de desenvolvimento de agências, INSURICA
Trabalhar com várias linhas de autoridade em seguros, atuar em muitos estados e continuar a trazer novas agências a bordo: esses fatores representavam um grande desafio. Consolidar as operações não significaria muito se, no final das contas, a empresa apenas reunisse os custos e riscos fragmentados de conformidade em um único lugar. A esperança era avançar para um estado melhor e mais eficiente.
Baixe o estudo de caso para saber mais sobre como a INSURICA consolidou suas operações de licença e conformidade.
Preparada para o futuro e pronta para crescer
Centralizar o licenciamento, a conformidade e o licenciamento de produtores de seguros faz parte do plano da INSURICA para manter seu legado como uma empresa que atende aos seus parceiros e seus clientes. É um legado que a empresa espera continuar no futuro e que está mais bem posicionada para cumprir com o AgentSync em sua pilha de tecnologia.
Katie Meyer, especialista em licenciamento e conformidade da INSURICA, observou que, quando começou a usar a plataforma Manage da AgentSync, ela manteve suas planilhas por precaução, caso a AgentSync fosse boa demais para ser verdade. Mas agora ela só as usa para registros históricos, passando meses sem olhar para uma única célula.
Baixe o estudo de caso e saiba mais sobre como a INSURICA está liderando a oferta de serviços centralizados e preparados para o futuro de licenciamento e conformidade para suas entidades comerciais. Spoiler: eles já estão inovando o processo de integração de produtores para se tornarem muito versáteis à medida que suas regiões de vendas e condições de mercado mudam.
“Podemos integrar com confiança mais aquisições do que nunca, fornecendo-lhes serviços de licenciamento e conformidade de última geração… Estamos reduzindo a complexidade. Somos mais inovadores porque temos essa visibilidade da conformidade”, acrescentou Wellfare.
