A Nirvana Insurance levantou US$ 100 milhões em financiamento da Série D para expandir seu sistema operacional baseado em IA e ampliar a cobertura comercial orientada por telemática
A Nirvana Insurance garantiu US$ 100 milhões em uma rodada de financiamento preventivo da Série D.
O investimento é liderado pela Valor Equity Partners, com apoio substancial e contínuo da Lightspeed Venture Partners e da General Catalyst.
A injeção de capital chega logo após a rodada da Série C da empresa no início de 2025. No curto espaço de tempo desde esse marco anterior, a empresa viu sua avaliação subir para US$ 1,5 bilhão.
O objetivo principal desse novo capital é o desenvolvimento de um sistema operacional nativo de IA projetado especificamente para as complexidades do seguro moderno.
Além disso, a empresa pretende ampliar seu alcance, aplicando seus insights baseados em telemática a uma gama mais ampla de produtos, além de suas ofertas principais atuais.
Modernizando as bases do risco
Como o seguro depende muito de modelagem matemática complexa e grandes volumes de dados, ele é um candidato ideal para uma transformação digital total.
Isso é particularmente verdadeiro no setor automotivo comercial, que representa quase 1% do total de gastos no varejo nos Estados Unidos, de acordo com dados da Risk Insurance Management Society (RIMS).
Rushil Goel, CEO da Nirvana Insurance, argumenta que a introdução da IA deve fazer mais do que simplesmente refinar os fluxos de trabalho existentes.
Ele afirma: “A promessa da IA não é incremental; ela nos dá a oportunidade de repensar completamente os setores, a partir dos princípios básicos, e criar as melhores soluções para os desafios de hoje e de amanhã”.
A estratégia envolve colocar dados de alta fidelidade no centro do negócio, em vez de tratá-los como uma consideração secundária.
Rushil acrescenta: “Na Nirvana, estamos construindo o seguro da maneira como ele precisa existir na era da IA: com os dados no centro, modelos treinados em bilhões de quilômetros no mundo real e um sistema operacional que pode redefinir a subscrição, os sinistros e os serviços para o setor em escala.”
Aproveitando a telemática para a estabilidade do mercado
Fundamental para o sucesso da Nirvana é um mecanismo preditivo que foi refinado através da análise de mais de 30 bilhões de quilômetros de dados de condução.
Este profundo conjunto de informações permite um nível de precisão na gestão de preços e sinistros que as seguradoras tradicionais muitas vezes têm dificuldade em igualar.
Os resultados práticos desta tecnologia incluem descontos substanciais de segurança para operadores de frotas e uma melhoria significativa nos índices de sinistralidade para a seguradora.
O momento dessa expansão é crítico para o setor de logística, que tem enfrentado uma imensa pressão econômica nos últimos anos. O aumento dos prêmios e a flutuação da demanda causaram o colapso de muitas empresas de transporte rodoviário desde o fim da pandemia.
Ao usar telemática objetiva em vez de médias amplas do setor, a plataforma visa fornecer preços mais sustentáveis e precisos para esses negócios essenciais.
A Nirvana Insurance está atualmente sendo reconhecida ao lado de outros grandes inovadores que estão usando o aprendizado de máquina para corrigir gargalos legados.
Uma nova era para setores legados
Os investidores estão cada vez mais apoiando empresas que podem resolver problemas profundamente enraizados em indústrias massivas que historicamente têm sido lentas para mudar.
Vivek Pattipati, sócio da Valor Equity Partners, sugere que esta última rodada de financiamento é uma aposta na redefinição de longo prazo do setor.
Ele comenta: “As empresas geracionais que surgirão da era da inteligência artificial são aquelas como a Nirvana, que criaram propositalmente soluções baseadas em IA que abordam os problemas fundamentais de indústrias tradicionais de grande porte, ricas em dados e atoladas em processos ineficientes”.
O foco agora está mudando para como esses sofisticados modelos de aprendizado de máquina podem oferecer valor que vai além da apólice de seguro em si.
Vivek acrescenta: “Esta rodada não se trata apenas de reforçar a abordagem extraordinária da Nirvana em relação aos dados telemáticos proprietários, ao profundo conhecimento em aprendizado de máquina (ML) e à execução convincente na subscrição e sinistros; é uma oportunidade para reivindicarmos a redefinição de um setor e explorarmos como a Nirvana aplicará seus recursos de IA ‘N de 1’ para beneficiar os clientes além dos produtos de seguro líderes de mercado.”
Redefinindo o desempenho do setor
A Nirvana manteve uma trajetória estável desde seu financiamento inicial em 2021, provando que a subscrição baseada em dados oferece melhores resultados financeiros.
Raviraj Jain, sócio da Lightspeed Venture Partners, observa que o mercado de cobertura comercial de trilhões de dólares tem sido prejudicado por práticas ultrapassadas há décadas.
“A Nirvana tem atuado de forma impecável desde que a Lightspeed investiu pela primeira vez na rodada de financiamento inicial da empresa em 2021”, afirma.
Ele observa que muitas seguradoras tradicionais estão enfrentando dificuldades atualmente porque não dispõem dos dados granulares necessários para precificar os riscos de forma eficaz em uma economia volátil.
Raviraj continua: “Enquanto as seguradoras tradicionais se encontram em dificuldades porque estão avaliando os riscos com informações incompletas, a Nirvana usa dados reais de condução para treinar modelos que superam consistentemente o mercado, proporcionando índices de sinistralidade mais fortes, sinistros mais rápidos e subscrições mais produtivas em escala.”
