Intelligent AI faz parceria com Guidewire para integrar dados de risco de propriedade de alta resolução e custos de reconstrução

A insurtech Intelligent AI fez uma parceria com a Guidewire, uma plataforma de seguros de danos e responsabilidades (P&C), para levar dados de risco de propriedade de alta resolução diretamente aos seguradores. A parceria também permitirá que os seguradores acessem dados de custos de reconstrução diretamente nos fluxos de trabalho do Guidewire InsuranceSuite.

A Intelligent AI, lançada originalmente através do Lloyd’s Lab e reconhecida como uma “Guidewire Insurtech Vanguard”, fornece inteligência de “melhor classe” em COPE (Construção, Ocupação, Proteção, Exposição) e custos de reconstrução. Esses dados ajudam a acelerar a subscrição, oferecem uma visão abrangente de 360 graus do risco de propriedade e auxiliam na resolução de problemas de subseguro em um mercado onde 40% a 50% das propostas chegam incompletas, o que força os subscritores a gastarem mais da metade de seu tempo coletando dados em vez de avaliar riscos.

Por meio da parceria, os seguradores podem acessar de forma integrada os dados da Intelligent AI em toda a plataforma da Guidewire.

Dentro do PolicyCenter, a solução entrega estimativas precisas de custos de reposição, atributos de propriedade enriquecidos e indicadores de risco específicos por perigo em pontos de decisão cruciais (cotação, fechamento e renovação) para melhorar a precisão da subscrição, a seleção de riscos e a precisão na precificação.

No ClaimCenter, a Intelligent AI apoia fluxos de trabalho de sinistros mais robustos, melhorando a validação de Avisos de Sinistro (FNOL), informando avaliações de perda total, permitindo decisões entre reparo versus reconstrução e apoiando a análise comparativa de gravidade.

No nível de portfólio, a integração com o Guidewire DataHub permite que os seguradores utilizem dados de propriedade de alta resolução para tarefas críticas, como análise de exposição a catástrofes, gerenciamento de agregação e cumprimento de requisitos de relatórios regulatórios.

A arquitetura da plataforma, pronta para a nuvem e baseada em APIs, alinha-se ao Guidewire Cloud, permitindo integração segura em tempo real, fluxos de trabalho orientados a eventos e implantação escalável.

“Incorporar inteligência de propriedade diretamente nos fluxos de trabalho centrais é essencial para as operações modernas de subscrição e sinistros”, afirmou Anthony Peake [foto], CEO da Intelligent AI. “Os seguradores que resolverem o problema dos dados primeiro conquistarão os melhores riscos. Nossa integração com a Guidewire oferece aos seguradores acesso a inteligência de propriedade de alta qualidade no ponto de decisão, ajudando a melhorar a precificação, reduzir o vazamento de sinistros e construir portfólios mais resilientes.”

A integração dos dados de propriedade da Intelligent AI com o InsuranceSuite capacita os seguradores a aprimorar a tomada de decisão em todo o ciclo de vida da apólice, da subscrição aos sinistros e à gestão de portfólio. Essa integração leva a uma melhor gestão de exposição e a uma redução no subseguro.

Os serviços de dados transformarão os seguros em 2026

Análises avançadas e IA estão transformando os serviços de dados de seguros de suporte operacional em impulsionadores estratégicos de vantagem competitiva.

O setor de seguros em 2026 não é mais apenas orientado por apólices — ele é orientado por dados. Da subscrição e processamento de sinistros à detecção de fraudes e personalização do cliente, os serviços de dados no setor de seguros estão redefinindo como as seguradoras operam, competem e inovam.

À medida que as seguradoras enfrentam crescentes expectativas dos clientes, complexidade regulatória, riscos relacionados ao clima e disrupção digital, serviços de dados de seguros robustos tornaram-se a espinha dorsal do crescimento sustentável e da excelência operacional.

A evolução dos serviços de dados em seguros

Historicamente, as seguradoras dependiam de sistemas legados e bancos de dados isolados. Os dados eram fragmentados entre os departamentos de subscrição, faturamento, sinistros e atendimento ao cliente. A tomada de decisão era frequentemente reativa em vez de preditiva.

Em 2026, as seguradoras modernas podem alavancar:

Plataformas de dados nativas em nuvem
Processamento de dados em tempo real
Análise avançada de dados de seguros
Modelos de IA e aprendizado de máquina
Ecossistemas de dados empresariais integrados

Os serviços de dados atuais em seguros focam não apenas no armazenamento de informações, mas também na transformação de dados brutos em inteligência acionável.

Componentes principais dos serviços de dados de seguros em 2026

1. Gestão e governança de dados

Uma governança de dados forte em seguros garante precisão, conformidade e segurança. Com o aumento das regulamentações globais e padrões de privacidade, as seguradoras devem:

Manter conjuntos de dados limpos e validados
Implementar estruturas estruturadas de governança de dados
Garantir armazenamento seguro e controle de acesso
Atender aos requisitos de conformidade regulatória

A gestão eficaz de dados reduz a exposição a riscos e fortalece as capacidades de relatórios.

2. Análise de dados de seguros e modelagem preditiva

A análise preditiva tornou-se central para a subscrição e avaliação de riscos. Usando dados históricos e comportamentais, as seguradoras podem:

Avaliar o risco com maior precisão
Melhorar a precisão da precificação
Identificar apólices de alto risco mais cedo
Prever a probabilidade de sinistros

A análise preditiva em seguros permite a gestão proativa de riscos em vez do tratamento reativo de sinistros.

Em 2026, modelos alimentados por IA também aprimoram a detecção de fraudes ao identificar anomalias em tempo real — reduzindo perdas e melhorando a lucratividade.

3. IA e aprendizado de máquina em serviços de dados de seguros

A inteligência artificial (IA) está profundamente enraizada nos serviços de dados de seguros modernos. As aplicações incluem:

Decisões de subscrição automatizadas
Triagem e priorização de sinistros
Análise de sentimento do cliente
Chatbots inteligentes alimentados por dados em tempo real
Recomendações de produtos personalizadas

Ao alavancar a IA em seguros, as transportadoras reduzem os custos operacionais enquanto melhoram a precisão e a satisfação do cliente. Os modelos de aprendizado de máquina aprendem continuamente com novos conjuntos de dados, tornando os sistemas mais inteligentes e eficientes ao longo do tempo.

4. Plataformas de dados em nuvem e infraestrutura escalável

A migração para ecossistemas baseados em nuvem transformou a gestão de dados em seguros. As plataformas em nuvem oferecem:

Armazenamento de dados escalável
Capacidades de análise em tempo real
Recuperação de desastres aprimorada
Implantação mais rápida de novas ferramentas
Melhor integração entre sistemas

As soluções de dados de insurtech habilitadas para nuvem capacitam as seguradoras a lançar produtos mais rapidamente e responder às mudanças do mercado de forma dinâmica. Em 2026, estratégias de nuvem híbrida e múltipla são comuns, garantindo resiliência e flexibilidade em operações globais.

Como os serviços de dados melhoram a cadeia de valor do seguro

Excelência em subscrição A análise avançada de dados melhora a segmentação de riscos e os modelos de precificação. As seguradoras podem incorporar fontes de dados alternativas, como dispositivos IoT, telemática e insights comportamentais para refinar a precisão da subscrição.

Processamento de sinistros mais rápido A automação de dados reduz a intervenção manual, encurta o tempo dos ciclos de sinistros e aumenta a transparência para os segurados.

Prevenção de fraudes Sistemas de detecção de fraudes alimentados por IA analisam padrões em milhões de sinistros, sinalizando atividades suspeitas antes que os pagamentos ocorram.

Personalização da experiência do cliente Usando plataformas de dados de clientes, as seguradoras podem fornecer comunicação personalizada, recomendações de apólices e alertas de risco proativos — aumentando a retenção e a fidelidade.

Desafios nos serviços de dados de seguros

Apesar de suas vantagens, a implementação de serviços de dados modernos no setor de seguros traz desafios:

Silos de dados em sistemas legados
Qualidade de dados inconsistente
Riscos de segurança cibernética
Complexidades de conformidade
Escassez de habilidades em ciência de dados e IA

Para superar esses obstáculos, as seguradoras devem investir em uma arquitetura de dados robusta, políticas de governança e equipes de análise qualificadas.

A importância estratégica dos serviços de dados em 2026

Até 2026, a vantagem competitiva em seguros dependerá fortemente da maturidade dos dados. As seguradoras que implementarem com sucesso soluções abrangentes de análise de dados de seguros se beneficiarão de:

Índices de sinistralidade reduzidos
Melhor lucratividade na subscrição
Maior satisfação do cliente
Ciclos de inovação mais rápidos
Maior conformidade regulatória

Os dados não são mais uma função de suporte — são um impulsionador estratégico de crescimento. Seguradoras visionárias estão construindo centros de dados centralizados, alavancando insights orientados por IA e integrando análises em tempo real em cada camada operacional.

Tendências futuras em serviços de dados de seguros

Olhando para o futuro, várias tendências moldarão os serviços de dados no setor de seguros:

Seguro embutido alimentado por APIs em tempo real
Maior uso de dados de IoT e telemática
Modelagem de risco climático usando análises avançadas
Integração de blockchain para processamento transparente de sinistros
Estruturas de IA responsável para uso ético de dados

As seguradoras que priorizarem a inovação, mantendo a segurança dos dados e a conformidade, liderarão o mercado.

Conclusão

Em 2026, os serviços de dados no setor de seguros não servem apenas para gerenciar informações — servem para desbloquear inteligência. Da análise preditiva e automação de IA à escalabilidade habilitada para nuvem, as estratégias orientadas por dados estão redefinindo a subscrição, a gestão de sinistros, a detecção de fraudes e o engajamento do cliente.

As organizações de seguros que investirem em infraestrutura de dados moderna, estruturas de governança e capacidades de análise avançada ganharão uma vantagem decisiva em um cenário cada qual mais competitivo. O futuro do seguro pertence às seguradoras que transformam dados em insights — e insights em ação.

Escrito por Abhishek Peter, gerente assistente da Fecund Software Services

Como integrar IA em toda a cadeia de valor está redefinindo o que significa ser competitivo

Passei mais de duas décadas construindo e escalando programas de seguros especializados, e nunca vi uma mudança tecnológica avançar tão rápido ou cortar tão fundo. Não porque IA seja um conceito novo — falamos sobre isso há anos — mas porque a diferença entre as MGAs que realmente a estão incorporando e as que ainda rodam pilotos está começando a aparecer nos resultados. Essa lacuna vai se ampliar rapidamente.

Na MSI, tomamos a decisão deliberada de ir além da experimentação e operar como uma MGA verdadeiramente orientada por IA — integrando-a em toda a cadeia de valor, não apenas acoplando-a a etapas isoladas. O que essa jornada nos ensinou é que a verdadeira transformação não é sobre eficiência. É sobre o que se torna possível quando IA e pessoas experientes trabalham juntas como um sistema.

Um ponto de inflexão, não uma tendência

O setor de seguros já absorveu novas tecnologias antes. Mas a IA — especialmente as capacidades generativas e agênticas dos últimos dois anos — é diferente em essência, não apenas em grau. Ela não simplesmente automatiza tarefas. Muda fundamentalmente o que é possível: com que rapidez uma MGA como a nossa pode lançar um novo produto no mercado, com que precisão pode precificar riscos, com que proatividade pode gerenciar um portfólio e com que consistência pode atender corretores e parceiros de capacidade.

As MGAs que tornaram a IA uma capacidade operacional central já se movem mais rápido, enxergam mais longe e entregam mais valor. A questão não é mais se a IA vai remodelar esse setor. É quais organizações vão liderar essa transformação — e quais vão lutar para se manter.

O que “orientado por IA” realmente significa

Ser orientado por IA não é comprar um modelo ou rodar uma prova de conceito. É reconfigurar como sua organização pensa e opera — tornando a IA a lente padrão pela qual se desenha produtos, subscreve riscos, gerencia portfólios e atende clientes.

Na prática, significa fazer um conjunto diferente de perguntas em cada discussão: Como a IA pode ampliar o que nossos subscritores já fazem bem — aprimorando a seleção de riscos, aprofundando a confiança na precificação, expandindo o volume de propostas que conseguem avaliar com qualidade? Como ela pode tornar nossas equipes de produto mais precisas, e nosso atendimento a corretores e clientes mais ágil e consistente? E como pode dar às nossas pessoas espaço para fazerem o que fazem de melhor: exercer julgamento, construir relacionamentos e navegar pela complexidade?

Quando essas perguntas se tornam padrão, é porque se foi além dos pilotos. A virada aconteceu.

IA não soma, ela multiplica

O erro mais comum ao pensar sobre IA é tratá-la como uma coleção de soluções pontuais — uma ferramenta para recepção de propostas aqui, um apoio à precificação ali. Esse enquadramento ignora onde vem a vantagem real.

Quando a IA está integrada em toda a cadeia de valor, o próprio trabalho muda de natureza. Decisões que antes eram tomadas sequencialmente começam a acontecer em paralelo. Insights que chegavam semanas depois dos fatos passam a surgir em tempo real. Padrões que levariam meses para uma equipe de analistas identificar emergem continuamente, com antecedência suficiente para agir.

O efeito mais profundo é o de composição. Veja como isso se parece na prática: um programa que antes levava de quatro a cinco meses para ser construído — análise competitiva, desenvolvimento de formulários, lógica de tarifação, testes — agora pode avançar do conceito a um design de produto bem fundamentado em questão de semanas, com pesquisa mais completa e precificação mais embasada do que qualquer coisa produzida da forma tradicional. E esse não é um ganho único. Cada produto lançado ensina o sistema a construir o próximo mais rápido. Cada decisão de subscrição tomada com dados enriquecidos por IA torna a próxima recomendação mais precisa. Cada insight de portfólio compartilhado com um parceiro de capacidade aprofunda a confiança nessa relação de formas que um concorrente sem a mesma infraestrutura simplesmente não consegue replicar.

É isso que separa uma MGA orientada por IA como a MSI de uma que automatizou alguns fluxos de trabalho. A primeira está construindo um sistema que melhora de forma mensurável ao longo do tempo. A segunda está correndo mais rápido na mesma esteira. Ambas podem parecer semelhantes no curto prazo. Com o tempo, estão em trajetórias completamente diferentes.

A lacuna de vantagem está se abrindo agora

Eis a realidade competitiva: as MGAs que se comprometem hoje com operações orientadas por IA não estão apenas melhorando no que já fazem. Estão construindo capacidades, ativos de dados e conhecimento institucional que se acumulam ao longo do tempo. A lacuna operacional entre uma MGA orientada por IA como a MSI e uma que ainda opera com fluxos majoritariamente manuais vai se ampliar a cada trimestre.

Isso não é uma previsão sobre um futuro distante. É uma descrição do que já está acontecendo. Para provedores de capacidade que avaliam parceiros MGA, e para corretores que decidem onde colocar seus negócios, a pergunta que vale fazer não é apenas quem tem os melhores relacionamentos hoje — mas quem está construindo a infraestrutura para entregar os melhores resultados amanhã.

A MGA orientada por IA não é um destino. É uma forma de operar. E as organizações que a abraçarem plenamente — não como piloto, não como projeto paralelo, mas como alicerce de como trabalham — serão as que definirão o ritmo da próxima fase desse mercado.

Por Rajiv Matta, CIO da MSI

Eventos climáticos frequentes estão se tornando, silenciosamente, um problema maior

O setor de seguros passou décadas obcecado com o “grande evento” — o furacão categoria 5, o terremoto de magnitude 9.0, a catástrofe de uma geração que tira o sono dos executivos de resseguros. Construímos estruturas de capital inteiras, ecossistemas de modelagem e arcabouços regulatórios em torno desses chamados perigos primários. E enquanto observávamos o horizonte em busca da tempestade monstruosa, o peso cumulativo de eventos climáticos menores e mais frequentes foi silenciosamente se tornando o problema maior.

Em 2025, as perdas seguradas decorrentes de perigos não extremos — tempestades convectivas severas, incêndios florestais, inundações, granizo — chegaram a aproximadamente US$ 98 bilhões, tornando-o o ano mais custoso já registrado para perigos secundários, segundo a Munich Re. Esse valor representou a grande maioria dos US$ 108 bilhões em perdas seguradas totais por catástrofes naturais no ano. Isso não foi uma anomalia. Por sete anos consecutivos, os perigos secundários superaram os perigos primários na geração de perdas seguradas agregadas globalmente. O padrão não é mais um padrão, é a nova linha de base.

As perdas secundárias não seguradas estão crescendo

E ainda assim, a lacuna de proteção continua se alargando. A Swiss Re estimou que 57% das perdas econômicas totais por catástrofes naturais não foram seguradas em 2024, uma lacuna superior a US$ 181 bilhões. A verdade incômoda é que os perigos que mais crescem são exatamente aqueles para os quais nosso setor está menos preparado para cobrir.

Eis o motivo. A infraestrutura tradicional de modelagem de catástrofes — os modelos de fornecedores nos quais o setor tem se apoiado por décadas — foi desenvolvida especificamente para perigos primários. Furacões e terremotos contam com extensos conjuntos de dados históricos, dinâmicas físicas bem compreendidas e décadas de refinamento atuarial. Os perigos secundários não têm nenhuma dessas vantagens. Tempestades convectivas severas são hiperlocalizadas, o comportamento dos incêndios florestais é determinado por dezenas de variáveis interativas — da umidade do solo à conectividade de combustível —, e o risco de inundação muda ano a ano conforme os padrões de ocupação territorial se transformam. Os modelos padrão simplesmente não foram projetados para capturar essa complexidade, e seu histórico de desempenho com perigos secundários reflete isso.

Essa incompatibilidade entre onde as perdas estão efetivamente ocorrendo e onde nossa capacidade de modelagem é mais robusta cria um perigoso ciclo de retroalimentação. As seguradoras não conseguem precificar o que não conseguem modelar. O que não conseguem precificar, não conseguem subscrever. O que não conseguem subscrever se torna problema de outra pessoa — geralmente do proprietário do imóvel, do agricultor ou do pequeno empresário que descobre, depois do fato, que sua cobertura tinha lacunas que nunca compreendeu.

Os incêndios florestais em Los Angeles em janeiro de 2025, que geraram perdas seguradas estimadas em US$ 40 bilhões, ilustraram essa dinâmica de forma vívida. A capacidade tradicional se retraiu da exposição a incêndios florestais nos anos anteriores, deixando milhares de proprietários de imóveis na Califórnia sem seguro ou com cobertura insuficiente no pior momento possível. O evento não era imprevisível — era não modelado pelas ferramentas nas quais a maioria das seguradoras se baseava.

Identificando as lacunas de cobertura

Fechar essa lacuna exige uma abordagem fundamentalmente diferente de avaliação de riscos. A próxima geração de modelos de catástrofes precisa ir além das distribuições históricas de perdas e incorporar as variáveis ambientais que efetivamente determinam o comportamento dos perigos secundários — imagens de satélite em tempo real, dados de alta resolução de terreno e vegetação, condições de umidade do solo, mapeamento de conectividade de combustível e técnicas de aprendizado de máquina capazes de identificar relações não lineares entre dezenas de características interativas. Os dados existem. O poder computacional existe. O que tem faltado é a disposição de construir do zero, em vez de corrigir sistemas legados que nunca foram projetados para esse problema.

Mas modelos melhores por si só não são suficientes. O setor precisa de uma mudança estrutural na forma como pensa sobre esses riscos. Os perigos secundários não podem continuar sendo um apêndice incorporado a programas de catástrofe desenhados em torno de furacões. Eles precisam de capacidade, modelagem e expertise de subscrição dedicadas. Estruturas paramétricas — que pagam com base em condições físicas mensuradas, e não em avaliações de perdas ajustadas — merecem atenção especial aqui, pois eliminam os longos processos de sinistros que frequentemente atrasam a recuperação de eventos frequentes e de severidade moderada por meses.

Há também um problema de talentos. A força de trabalho atuarial e de subscrição foi formada em um mundo onde catástrofe significava temporada de furacões e zonas sísmicas. O conjunto de habilidades necessário para subscrever risco de incêndio florestal na interface entre áreas silvestres e urbanas, ou para precificar a exposição a tempestades convectivas severas no nível da parcela, se assemelha mais à ciência de dados e à observação da Terra do que ao trabalho atuarial tradicional. As empresas e seguradoras que reconhecerem essa mudança e investirem de acordo serão aquelas capazes de oferecer as coberturas que o mercado tanto necessita.

A lacuna de proteção não é um fenômeno natural. É uma escolha — o resultado acumulado de um setor que construiu sua infraestrutura em torno de um tipo específico de catástrofe e não se adaptou rápido o suficiente enquanto o cenário de riscos se transformava sob seus pés. Cada ano com perdas por perigos secundários superiores a US$ 100 bilhões é mais um ano em que milhões de empresas e comunidades absorvem prejuízos financeiros que deveriam ter sido transferidos.

Temos os dados. Temos o poder computacional. Temos as estruturas financeiras. O que precisamos é da vontade de empregá-los contra os riscos que estão efetivamente gerando perdas hoje — não aqueles para os quais nos preparamos desde 1992.

Escrito por Siddhartha Jha, fundador, presidente do Conselho e CEO da Arbol, uma insurtech e plataforma global de soluções para riscos climáticos.

Será que a IA vai substituir os profissionais de seguros? Estudo aponta que as mulheres são as mais vulneráveis

Nova pesquisa revela que milhões de trabalhadores enfrentam alta exposição à IA e baixa capacidade de adaptação — e o setor de seguros está bem no centro das atenções

Por décadas, o setor de seguros foi construído sobre uma vasta infraestrutura administrativa: os atendentes que processam apólices, os assistentes que agendam peritos, os operadores de digitação que alimentam sistemas com informações, os processadores de sinistros que movimentam papéis por esteiras burocráticas. Esses trabalhadores, em sua grande maioria mulheres, frequentemente localizados em cidades menores e cidades universitárias distantes dos grandes polos tecnológicos do litoral, formaram há muito tempo a espinha dorsal silenciosa do setor.

Agora, uma nova análise da Brookings Institution e do National Bureau of Economic Research está colocando números naquilo que muitos no setor já começaram a perceber: esses trabalhadores estão entre os mais expostos à substituição pela inteligência artificial em toda a economia dos Estados Unidos — e entre os menos preparados para enfrentá-la.

A pesquisa, conduzida por Sam Manning e Tomás Aguirre do Centre for the Governance of AI, em parceria com o pesquisador sênior da Brookings Mark Muro, faz algo que análises anteriores em grande parte deixaram de fazer. Ela não se limita a medir quais funções a IA pode teoricamente executar. Ela pergunta quais trabalhadores, caso sejam substituídos, teriam mais dificuldade em se recuperar, levando em conta suas economias, idade, a densidade dos mercados de trabalho locais e a transferibilidade de suas habilidades. O quadro resultante é sombrio para qualquer pessoa que supervisione, empregue ou assessore trabalhadores no setor de seguros.

O setor de seguros já está sentindo o impacto

Os sinais de alerta não são teóricos. Eles aparecem nos dados de contratação agora mesmo.

Um estudo do mercado de trabalho de seguros do primeiro trimestre de 2026, conduzido pelo The Jacobson Group e pelo Strategy and Technology Group da Aon, constatou que as vagas de emprego em finanças e seguros atingiram o menor nível mensal em uma década em dezembro de 2025 — caindo de uma média anual de 281.000 vagas para cerca de 138.000 em um único mês. O mesmo estudo revelou que 43% dos respondentes do setor de seguros planejam manter o quadro de funcionários estável nos próximos 12 meses, número que subiu 10 pontos percentuais em apenas um ano. Melhorias de automação que exigem menos pessoal foram a razão mais citada pelas empresas que reduziram o efetivo.

O estudo também revelou que a rotatividade involuntária em todo o setor de seguros aumentou 0,6 ponto percentual em relação ao ano anterior — atribuída em parte aos avanços tecnológicos e à atividade de fusões e aquisições. Enquanto isso, o número de funcionários no setor de Propriedade e Acidentes cresceu apenas 0,81% de janeiro de 2025 a janeiro de 2026, significativamente abaixo da taxa prevista de 1,42%.

Jeff Blair, vice-presidente sênior de executive search e desenvolvimento de negócios do The Jacobson Group, afirmou que funções de relatórios financeiros, síntese e agregação de dados estão entre as com maior probabilidade de serem substituídas pela IA, e que call centers, digitação de dados e operações transacionais enfrentam alguns dos maiores riscos de deslocamento. As funções em crescimento, por outro lado, são as de subscritores experientes, especialistas em compliance, profissionais de análise e tecnologistas — posições que exigem julgamento, não apenas processamento.

O setor está, em outras palavras, automatizando de baixo para cima.

O mapa de vulnerabilidade da Brookings

A nova pesquisa da Brookings quantifica o risco em termos contundentes. Dos 37,1 milhões de trabalhadores norte-americanos no quartil superior de exposição ocupacional à IA, cerca de 26,5 milhões também têm capacidade adaptativa acima da mediana — ou seja, estão razoavelmente bem posicionados para encontrar um novo emprego caso sejam substituídos. Mas cerca de 6,1 milhões de trabalhadores, representando aproximadamente 4,2% da força de trabalho estudada, enfrentam tanto alta exposição à IA quanto baixa capacidade adaptativa. Esses são os trabalhadores com menos margem de manobra.

As ocupações agrupadas nesse quadrante vulnerável parecem o organograma de uma seguradora de médio porte: atendentes de escritório (2,5 milhões de trabalhadores), secretárias e assistentes administrativos (1,7 milhão), recepcionistas e atendentes de informações (965 mil), secretárias e assistentes administrativos médicos (831 mil), agentes de venda de seguros (469 mil), atendentes de processamento de sinistros e apólices de seguros (229 mil) e secretárias e assistentes administrativos jurídicos (155 mil).

A capacidade adaptativa, conforme definida pelos pesquisadores, é moldada por quatro fatores: poupança líquida, transferibilidade das habilidades, densidade do mercado de trabalho local e idade. Os trabalhadores nessas ocupações administrativas e de atendimento tendem a ter pontuações baixas em todos os quatro. Suas economias muitas vezes são modestas, suas habilidades têm aplicação limitada, há maior probabilidade de serem trabalhadores mais velhos e estão desproporcionalmente concentrados em áreas metropolitanas menores — cidades universitárias, capitais estaduais e mercados de médio porte no Meio-Oeste e no Oeste dos EUA — onde as oportunidades alternativas de emprego são mais escassas.

Geograficamente, a parcela de trabalhadores altamente expostos com baixa capacidade adaptativa varia de 2,4% a 6,9% nas áreas metropolitanas dos EUA, com média nacional de 3,9%. A concentração é mais alta em lugares como Laramie (Wyoming), Springfield (Illinois), Carson City (Nevada) e Frankfort (Kentucky) — não em Nova York ou San Francisco.

Uma crise feminina às claras

Se a pesquisa da Brookings causa um impacto particular no setor de seguros, é em parte por causa de um número embutido em suas descobertas: aproximadamente 86% dos 6,1 milhões de trabalhadores identificados como enfrentando tanto alta exposição à IA quanto baixa capacidade adaptativa são mulheres.

Esse dado reflete uma realidade estrutural que vem se consolidando há anos. As mulheres dominam as funções administrativas e de atendimento mais suscetíveis à automação por grandes modelos de linguagem. Atendentes de tribunais, órgãos municipais e de licenciamento são 85% femininas. Atendentes de folha de pagamento e controle de ponto são 89% femininas. Secretárias e assistentes administrativas são 96% femininas. Atendentes de processamento de sinistros e apólices de seguros são 84% femininas. Recepcionistas e atendentes de informações são 92% femininas.

A dimensão de gênero vai além da concentração ocupacional. Um relatório de maio de 2025 da Organização Internacional do Trabalho (OIT) e do Instituto de Pesquisa NASK, da Polônia, constatou que, se as funções mais expostas à IA generativa desaparecessem, duas mulheres seriam deslocadas para cada homem. Uma análise mais ampla citada pelo relatório Gender Snapshot 2025 revelou que mulheres empregadas têm quase o dobro de probabilidade de homens de trabalhar em empregos com alto risco de automação — 4,7% das funções femininas, em comparação com 2,4% das masculinas, representando aproximadamente 65 milhões de empregos de mulheres no mundo em relação a 51 milhões de homens.

Nos países de alta renda, a disparidade é ainda mais pronunciada. Na Austrália e na Nova Zelândia, por exemplo, 9,6% dos empregos femininos estão em alto risco de automação, em comparação com 3,5% dos masculinos.

Agravando essa exposição, há uma crescente lacuna na adoção de ferramentas. Pesquisas da professora associada da Harvard Business School Rembrand Koning revelaram que as mulheres estão adotando ferramentas de IA a taxas cerca de 25% menores do que os homens em média. Uma pesquisa de 2024 do Federal Reserve Bank de Nova York constatou que metade dos homens utilizou ferramentas de IA generativa nos últimos 12 meses, em comparação com cerca de um terço das mulheres. Os motivos são múltiplos: preocupações éticas com a tecnologia, medo de ser julgada por depender de trabalhos gerados por IA e historicamente menor exposição às áreas STEM. O risco é que mulheres em funções expostas à IA que não adotem ferramentas de IA para ampliar sua produção possam ser substituídas mais rapidamente do que aquelas que as adotam — enquanto as que evitam totalmente a IA podem ficar para trás no desenvolvimento das habilidades que o próximo mercado de trabalho exigirá.

O Relatório Global de Lacuna de Gênero do Fórum Econômico Mundial 2025 estimou que, pelas tendências atuais, serão necessários mais 123 anos para alcançar a paridade de gênero. O deslocamento impulsionado pela IA nas ocupações administrativas e de atendimento ameaça tornar esse prazo ainda mais longo.

O que o setor deve fazer com isso

Para os líderes do setor de seguros, a pesquisa da Brookings funciona como uma ferramenta de mapeamento, isto é, uma forma de identificar quais partes da força de trabalho estão mais expostas à disrupção e menos equipadas para lidar com ela, antes que essa disrupção chegue.

Algumas implicações se destacam.

A requalificação não pode esperar. As ocupações em maior risco não são de baixo desempenho — frequentemente são os membros mais confiáveis e com maior tempo de casa de uma organização. Atendentes de escritório, processadores de sinistros e assistentes administrativos que passaram carreiras inteiras construindo conhecimento institucional representam um recurso que não pode simplesmente ser descartado e substituído. Seguradoras que investirem em programas de transição agora — requalificando funcionários experientes para funções de compliance, análise ou atendimento ao cliente — recuperarão esse investimento em retenção, continuidade institucional e moral da equipe.

Os pipelines de entrada de talentos estão se estreitando. Muitas das funções mais expostas à automação por IA serviram historicamente como pontos de entrada no setor de seguros — os primeiros empregos que deram a trabalhadores mais jovens exposição a sinistros, subscrição e atendimento ao cliente antes de avançarem na carreira. À medida que essas funções se contraem, o pipeline de talentos do setor para profissionais experientes pode se esvaziar ao longo do tempo. Este é um risco estratégico tanto quanto humano.

A geografia importa. Os dados da Brookings mostram que a vulnerabilidade está concentrada em mercados menores — exatamente os lugares onde agências independentes e seguradoras regionais são mais prevalentes. Para esses operadores, o custo humano do deslocamento impulsionado pela IA não é uma abstração. É sua força de trabalho, sua comunidade e sua base de clientes.

Uma nova categoria de produtos está surgindo. O setor também deve observar que o deslocamento de empregos causado pela IA está começando a criar uma nova demanda por seguros. Pelo menos uma empresa, a Singularity, lançou um produto paramétrico de cobertura de perda de emprego por IA — o SingularityShield Income Cover — que paga quando um limiar do Índice de Risco de Deslocamento por IA é cruzado e um aviso de demissão é registrado, entregando até 50% do salário líquido por até 12 meses. Se essa categoria de produto crescerá dependerá da velocidade com que o deslocamento se acelera, mas o surgimento do seguro contra deslocamento por IA como uma linha de negócios é em si um sinal do momento em que o setor se encontra.

O paradoxo no centro da questão

Há uma ironia no coração da análise da Brookings que vale a pena considerar. Os trabalhadores mais frequentemente citados no discurso público como estando em risco pela IA — desenvolvedores de software, advogados, analistas financeiros — tendem a ter exatamente as economias, a amplitude de habilidades, as redes profissionais e a flexibilidade geográfica para absorver uma transição de carreira. Os trabalhadores que mais lutarão são aqueles que raramente foram o foco da conversa pública: as recepcionistas, os atendentes de sinistros, os processadores de apólices, os assistentes administrativos — as pessoas, em sua maioria mulheres, que têm gerido os bastidores das empresas americanas por gerações.

O setor de seguros, mais do que a maioria dos setores, tem as ferramentas atuariais para modelar a probabilidade e a gravidade das perdas. Ele entende melhor do que quase qualquer outro que os riscos mais difíceis de prever são frequentemente os que mais importam.

Os dados, agora, estão visíveis. A questão é o que o setor fará a seguir.

IA traz mudanças profundas, mas também deve “desbloquear” valor para o setor de seguros

A queda no preço das ações de diversas seguradoras em fevereiro, após avanços na inteligência artificial, representa um impacto severo, mas não será o resultado final, afirmou um especialista em insurtech.

Michael Konialian, fundador e CEO da Modern Life, disse: “Os mercados acertaram na gravidade. Mas não necessariamente acertaram na direção, porque na distribuição, no back-office, você vai conseguir fazer muito mais com menos.”

No dia 9 de fevereiro, empresas registraram quedas nas ações que variaram de 2% para a AIG a 13% para a Willis Towers Watson, com Arthur J. Gallagher, Aon e Marsh & McLennan apresentando recuos dentro dessa faixa. O evento de mercado ocorreu após o lançamento de aplicativos de seguros baseados em IA pela Tuio e pela Insurify (via ChatGPT).

A IA tem potencial para gerar valor para as seguradoras à medida que seu uso no setor aumenta, segundo um relatório da McKinsey & Company publicado pouco antes da queda das ações. O relatório, escrito por sócios de Zurique, Boston, Londres e Nova York, prevê impactos ainda maiores para corretores de seguros, MGAs, fornecedores de software insurtech e administradores terceirizados.

Para os corretores, a IA vai melhorar a eficiência no aconselhamento de clientes sobre riscos e aumentar as margens. Para as MGAs, a tecnologia pode criar valor na subscrição e na distribuição. Para insurtechs de software e plataformas de dados, a IA vai remodelar a arquitetura e os padrões de aquisição. À medida que os administradores terceirizados atraem mais investimentos de private equity, estarão mais bem preparados para melhorar velocidade, consistência e nível de serviço em fluxos de trabalho de alto volume, segundo o relatório da McKinsey.

No geral, a IA gerará ganhos de produtividade que tendem a beneficiar as seguradoras, explicou Konialian. “Para os especialistas, para os consultores — que muitas vezes são generalistas — assim como para corretores e especialistas nos níveis de corretagem e seguradora, essas são ferramentas realmente transformadoras”, disse ele. “Nenhum ser humano vai ser especialista em planejamento tributário, financeiro, subscrição médica e no mercado de seguradoras e produtos ao mesmo tempo, e ainda conseguir navegar por todas as complexidades envolvidas.”

Nos próximos seis a 12 meses, a IA será “sobre-humana” em suas capacidades, acrescentou Konialian. Profissionais experientes vão usar isso para realizar mais, afirmou. “Na prática, isso vai favorecer quem tem experiência, quem pensa de forma sistêmica, quem tem maior capacidade de gerenciar e produzir mais”, disse Konialian. “Uma pessoa que entrega 3x vai passar a entregar 10x, e quem entrega 10x vai chegar a 100x.”

Isso, por sua vez, vai melhorar as perspectivas de negócios no setor de seguros, segundo Konialian. “Se você analisar o que impulsiona o valor das empresas, são as perspectivas de receita, de margem e a durabilidade dessas receitas. Em termos de receita, só vai crescer — porque hoje esses produtos são extremamente difíceis de comprar e vender, de forma quase exasperante”, disse ele. “Uma parcela muito pequena da demanda latente real é atendida de forma eficaz hoje. À medida que a distribuição desses produtos se tornar mais fácil e escalável, o mercado vai capturar muito mais dessa demanda latente. É muito positivo para as perspectivas de receita, e veremos isso em 2026.”

O relatório da McKinsey estimou que a IA generativa poderia “desbloquear” entre US$ 50 bilhões e US$ 70 bilhões em receita para o setor de seguros. O private equity já reconheceu isso, mantendo investimentos ao longo de 2025, mesmo com um fluxo de negócios mais fraco, acrescentou o relatório.

Insurtech francesa Alan atinge avaliação de 5 bilhões de euros após nova rodada de financiamento

A insurtech de saúde francesa Alan atingiu uma avaliação de 5 bilhões de euros (aproximadamente US$ 5,83 bilhões) após uma nova rodada de financiamento de 100 milhões de euros (US$ 116 milhões), reforçando sua posição como uma das startups de seguros mais valiosas da Europa.

Fundada em 2016, a Alan expandiu sua equipe para cerca de 740 funcionários e atende mais de um milhão de clientes, incluindo empregados, freelancers e aposentados. Por meio de sua plataforma digital, os usuários podem gerenciar reembolsos, consultar médicos e monitorar atividades de saúde e bem-estar diretamente pelo aplicativo móvel da empresa.

O investimento mais recente foi liderado pelo investidor existente Index Ventures, com a participação dos novos investidores Greenoaks, Kaaf e SH, além do parceiro estratégico Belfius, o banco e seguradora belga que anteriormente liderou a rodada Série F da Alan. O financiamento também atraiu investidores-anjo de alto perfil, incluindo o fundador da Shopify, Tobi Lütke, e o jogador de futebol francês Antoine Griezmann, membro da equipe campeã da Copa do Mundo FIFA de 2018.

Segundo o CEO Jean-Charles Samuelian-Werve, o novo capital permitirá à empresa aumentar os investimentos em tecnologia e inteligência artificial, fortalecendo sua plataforma de saúde digital e suas capacidades de seguro. Samuelian-Werve também é conselheiro cofundador e membro do conselho da empresa de IA Mistral AI, destacando o crescente foco da Alan em inovação orientada por IA.

O financiamento segue um período de forte crescimento comercial. A Alan registrou 785 milhões de euros (cerca de US$ 915 milhões) em receita recorrente anual (ARR) em 2025, representando um aumento de 53% em relação ao ano anterior. A empresa também assegurou recentemente um contrato importante para fornecer cobertura de seguro saúde para até 135.000 funcionários públicos franceses e suas famílias, somando-se ao seu crescente portfólio de clientes do setor privado.

Embora a França continue sendo seu mercado principal — onde a Alan se tornou a primeira nova seguradora de saúde independente a receber uma licença desde os anos 1980 —, a empresa expandiu-se internacionalmente. Ela opera na Bélgica e na Espanha, atendendo clientes corporativos como HP e Volkswagen, e também entrou no Canadá, onde possui licença em todas as províncias e já iniciou operações comerciais.

Financeiramente, a Alan afirma ter atingido lucratividade operacional na França e estar se aproximando do equilíbrio operacional geral. A empresa registrou prejuízos líquidos de US$ 61 milhões em 2023 e US$ 56 milhões em 2024, mas afirma que as perdas em relação à receita foram reduzidas à metade no último ano.

Com foco no futuro, a Alan planeja priorizar a expansão internacional e o desenvolvimento contínuo de produtos, com meta de US$ 1,16 bilhão em ARR até 2026, mesmo que isso signifique postergar a lucratividade plena. Os investidores parecem apoiar essa estratégia à medida que a empresa continua escalando sua plataforma global de saúde digital e seguros.

Uber adquire seguro exclusivo para AV à medida que expande planos de condução autônoma

Nova estrutura elimina lacunas de cobertura entre desenvolvedores, operadores de frota e fabricantes

A Marsh Risk e a seguradora especializada Apollo lançaram uma estrutura de seguro dedicada para veículos autônomos (AV) que operam na plataforma global de transporte e entrega da Uber Technologies, no que as empresas descrevem como uma iniciativa inédita para o setor.

O Programa de Seguro de Veículos Autônomos, subscrito pela divisão ibott da Apollo, fornece à Uber a capacidade de oferecer aos seus parceiros de condução autônoma coberturas de responsabilidade civil (primária e excessiva) com taxas preferenciais.

Em vez de exigir que cada desenvolvedor, operador de frota ou fabricante de veículos organize apólices separadas, o programa envolve todos os participantes em uma única apólice mestre, projetada para eliminar sobreposições e lacunas na cobertura em todo o ecossistema de veículos autônomos da Uber.

A estrutura faz parte do Uber Autonomous Solutions, um conjunto mais amplo de serviços que a empresa revelou recentemente para ajudar parceiros a comercializar e expandir o transporte e a entrega autônomos em todo o mundo.

A ibott, que passou mais de uma década criando produtos de risco para veículos autônomos, utiliza métricas de preços baseadas na exposição, como taxas por milha, por entrega ou por viagem, em vez dos modelos convencionais de seguro de automóveis.

Chris Moore, presidente da Apollo ibott da área comercial, disse que os veículos autônomos exigem “uma abordagem fundamentalmente diferente de risco e seguro” e que a estrutura consolidada visa reduzir a incerteza para implantações em larga escala.

Melissa Daly, que lidera a prática de risco para plataformas, mobilidade e autônomos na Marsh Risk, disse que a colaboração representa “um passo significativo na entrega de uma estrutura escalável e de baixo custo para a gestão de riscos de veículos autônomos”.

Andy Parr, vice-presidente de seguros da Uber, afirmou que a apólice faz parte de um esforço maior para ajudar os parceiros a trazer veículos autônomos ao mercado em múltiplas jurisdições.

Colcha de retalhos regulatória

O programa surge em um cenário de um panorama regulatório fragmentado e em rápida evolução para veículos autônomos. Nos Estados Unidos, 42 estados e o Distrito de Columbia sancionaram legislações relacionadas a AVs, embora os requisitos variem amplamente.

A Califórnia exige que os operadores mantenham uma fiança de seguro de US$ 5 milhões, e a Administração Nacional de Segurança de Tráfego Rodoviário (NHTSA) anunciou uma nova estrutura de AV em abril de 2025, priorizando a segurança juntamente com a implantação comercial.

Na Europa, a Diretiva de Responsabilidade pelo Produto revisada da UE, adotada no final de 2024, deve ser transposta pelos estados-membros até dezembro de 2026. A Allianz defendeu uma “carteira de habilitação” em toda a UE para veículos automatizados, com procedimentos de aprovação técnica uniformes.

A Alemanha estabeleceu cobertura de responsabilidade obrigatória para veículos de Nível 4 ou superior no ano passado, tornando-se um dos primeiros países com uma estrutura abrangente de seguro para AVs.

A Lei de Veículos Automatizados de 2024 da Grã-Bretanha transfere a responsabilidade dos usuários para os fabricantes ou operadores quando as funções automatizadas estão ativadas, mas a implementação total não é esperada até o segundo semestre de 2027. Marco Distefano, da AXA, alertou que, até que uma legislação detalhada esteja em vigor, as seguradoras não podem determinar totalmente como a cobertura de veículos autônomos funcionará na prática.

Hong Kong formou um novo grupo de trabalho em fevereiro para avançar no desenvolvimento de veículos autônomos, enquanto Cingapura já possui carros sem motorista de Nível 4 circulando em distritos designados.

Para uma estrutura transfronteiriça como a da Uber, essa colcha de retalhos de regras significa que uma única apólice mestre deve navegar por regimes de responsabilidade civil vastamente diferentes de um mercado para outro.

Atividade de M&A no setor de seguros europeu cresceu 14% em 2025, aponta FTI Consulting

Os níveis de atividade no mercado europeu de fusões e aquisições (M&A) de seguros permanecem sólidos, com 789 transações anunciadas em 2025 nos setores de corretagem de seguros, agentes gerais gestores (MGAs), prestadores de serviços de seguros e seguradoras, um aumento de 14% em relação às 694 operações registradas em 2024, de acordo com análise da FTI Consulting.

No entanto, o mais recente Barômetro Europeu de M&A em Seguros da FTI Consulting revelou que uma mudança geográfica está em curso. A atividade no Reino Unido e na Irlanda caiu 23% em relação ao ano anterior, tornando este um dos períodos mais tranquilos do mercado nos últimos cinco anos, embora a região tenha permanecido a mais ativa, com 219 negócios.

Os mercados da Europa continental, incluindo a região DACH (Alemanha, Áustria e Suíça), Benelux, Itália, França, Península Ibérica, Europa Central e Oriental e os países nórdicos, registraram intensa atividade. A forte concorrência por plataformas premium elevou as avaliações a até 18 vezes o EBITDA nesses mercados.

O relatório constatou que a região DACH foi o segundo mercado mais ativo em 2025, com 143 transações, uma alta de 35% em relação a 2024. A Península Ibérica ficou em seguida, com 141 negócios, representando um aumento de 21%.

Compradores estratégicos e plataformas apoiadas por private equity (PE), bem como firmas de PE, estão se afastando progressivamente das estratégias convencionais de aquisição em série e de consolidação por compras sucessivas. Em vez disso, o crescimento inorgânico está sendo perseguido por meio de um foco mais direcionado em corretoras especializadas e MGAs que oferecem benefícios escaláveis em toda a carteira e diversificação tanto em linhas de produtos quanto em geografias.

“O mercado de M&A de seguros no Reino Unido e na Irlanda entrou em uma nova fase”, disse Jeremy Riley, assessor sênior na prática de M&A em Seguros da EMEA na FTI Consulting. “Os níveis de atividade permanecem sólidos, mas há simplesmente menos grandes negócios disponíveis para atrair a atenção dos investidores. Assistimos a vários anos de crescimento de receita impulsionado por tarifas; no entanto, seguradoras, MGAs e empresas de distribuição agora operam em condições de mercado mais brandas, nas quais o desempenho precisará vir de um crescimento genuíno e subjacente e da geração de eficiências operacionais.

“A região DACH continua a ditar o ritmo no M&A de seguros europeu, e estamos observando níveis crescentes de atividade em áreas como a Itália e em toda a Europa Central e Oriental.

“O próximo capítulo do M&A europeu será definido por compradores mais seletivos, mais estratégicos e que buscam cada vez mais operar de forma transfronteiriça.”

Corretoras de seguros e prestadores de serviços continuaram a dominar o mercado, respondendo por mais de 87% de todas as transações em 2025, com 596 negócios de corretagem e 94 de prestação de serviços concluídos.

O número de transações concluídas por firmas de PE permaneceu ativo, aumentando de 61 negócios em 2024 para 69 em 2025. A atividade de consolidação entre empresas de portfólio apoiadas por PE também cresceu, de 376 para 402 negócios, com esse grupo emergindo novamente como os principais adquirentes do mercado europeu.

Compradores estratégicos não apoiados por PE ganharam ainda mais participação de mercado, concluindo 318 negócios, ante 257. Isso reflete o apetite contínuo de consolidadores globais e operadores regionais em utilizar o M&A para ganhar escala, preencher lacunas de produtos e expandir geograficamente.

Riley continuou: “O setor de distribuição de seguros é agora definido por uma participação sem precedentes do PE; no entanto, muitos desses fundos estão se aproximando do fim de seus ciclos de investimento, o que levará a uma onda de saídas e reposicionamento estratégico em 2026.

“Também estamos em um período em que as necessidades de refinanciamento criarão oportunidades seletivas para compradores. Tudo isso aponta para um mercado ativo em 2026, mas que favorecerá compradores bem capitalizados, com objetivos estratégicos claros, capazes de agir rapidamente e de otimizar o desempenho sob uma nova gestão.”

Chubb atuará como seguradora líder dos EUA para navegação no Golfo durante guerra com Irã

A Chubb foi selecionada como parceira líder de subscrição para o Plano de Resseguro Marítimo de US$ 20 bilhões da U.S. International Development Finance Corporation (DFC), um programa criado para restaurar a atividade de navegação comercial no Golfo e apoiar a retomada dos fluxos de energia e comércio pelo Estreito de Ormuz.

A facilidade de resseguro fornecerá cobertura para perdas de até US$ 20 bilhões de forma rotativa, oferecendo proteção a embarcações que atendam a critérios de elegibilidade específicos. Inicialmente, o programa terá foco em seguros de Casco & Máquinas e de Carga.

Dentro da estrutura da iniciativa, a Chubb emitirá apólices de seguro para embarcações qualificadas. A DFC confirmou que diversas seguradoras americanas foram identificadas para fornecer suporte de resseguro por trás da Chubb e ao lado da facilidade apoiada pelo governo dos EUA, com parceiros adicionais a serem anunciados.

Ben Black, CEO da U.S. International Development Finance Corporation, disse: “A DFC tem o prazer de fazer parceria com a Chubb, uma das principais seguradoras do mundo, para ajudar a fazer com que energia e comércio voltem a fluir pelo Estreito de Ormuz.”

Ele acrescentou: “O Plano de Resseguro Marítimo da DFC combina a expertise de subscrição de primeira linha da Chubb com o compromisso financeiro do Governo dos EUA. Com o anúncio de hoje, estamos um passo mais próximos de restaurar a confiança do mercado e retomar o comércio de energia e bens interrompido pelo conflito com o Irã.”

Evan Greenberg, Presidente e CEO da Chubb, comentou: “A Chubb tem orgulho de liderar e gerir este programa em parceria com o Governo dos Estados Unidos e a U.S. International Development Finance Corporation. O comércio que passa pelo Estreito de Ormuz desempenha um papel vital na economia global, e oferecer proteção de seguro às embarcações é essencial para a retomada dos fluxos comerciais.”

O anúncio ocorre após o forte desempenho financeiro da Chubb em 2025, quando a seguradora registrou receita recorde de subscrição de P&C de US$ 6,53 bilhões, um aumento de 11,6% em relação ao ano anterior, juntamente com um índice combinado de 85,7%, o mais baixo na história da empresa. Evan Greenberg descreveu anteriormente 2025 como um “ótimo ano”, destacando contribuições expressivas em todas as operações globais da empresa.