A startup de seguros cibernéticos para PMEs Baobab arrecadou 12 milhões de euros em uma rodada de financiamento da Série A para expandir sua presença na Europa.
A rodada foi coliderada pela Viola FinTech e pela eCapital, com participação da Augmentum Fintech, Project A Ventures e Christof Mascher, ex-executivo da Allianz. Isso eleva o financiamento total da Baobab para € 20 milhões desde seu lançamento em 2021.
Atualmente operando na Alemanha e na Áustria, a Baobab oferece seguro cibernético e proteção cibernética por meio de uma plataforma totalmente integrada. A empresa tem parceria com a Zurich para oferecer cobertura cibernética, combinando subscrição com gerenciamento de risco ativo para ajudar as empresas a se defenderem contra ameaças como phishing, fraude de CEO e ransomware.
“Phishing, fraude de CEO e ransomware se tornaram uma ameaça real para as empresas europeias, e a IA está exacerbando a ameaça”, disse Vincenz Klemm, cofundador e CEO da Baobab Insurance. “Graças ao nosso processo de subscrição nativo de IA e ao gerenciamento de riscos integrado, ativo e gratuito, equipamos e capacitamos os corretores de seguros com soluções que oferecem a melhor proteção possível contra esses riscos dinâmicos. O novo capital nos permitirá continuar evitando milhões em perdas para nossos clientes e expandir para outros países europeus.”
Os investidores veem o Baobab como uma solução oportuna e necessária para um cenário de ameaças crescente. “A tensão global cria paraísos seguros para os criminosos cibernéticos. Com o aumento das tensões nas fronteiras europeias, as empresas se tornam mais vulneráveis a ataques cibernéticos”, disse o professor Daniel Tsiddon, sócio geral da Viola FinTech. Daniel Tsiddon, sócio geral da Viola FinTech. “Com base em uma abordagem super inovadora no momento certo da história, a Baobab oferece a tão necessária proteção às empresas europeias.”
Com capital novo em mãos, a Baobab pretende acelerar sua expansão e continuar desenvolvendo soluções cibernéticas orientadas por tecnologia para as pequenas e médias empresas da Europa.
Os principais investidores globais em insurtech investiram em um total de 30 empresas no primeiro trimestre de 2025, com o principal investidor, a General Catalyst, apoiando cinco empresas de insurtech.
Desses 12 principais investidores, metade está localizada nos Estados Unidos e 10 dos 12 são grupos de investidores de capital de risco.
Principais investidores globais em insurtech do Q1 2025
A Voxel, uma startup que usa IA para melhorar a segurança no local de trabalho, arrecadou US$ 44 milhões em financiamento da Série B liderado pela NewRoad Capital Partners com a participação da Eclipse, Rite Hite, Tokio Marine, MTech, HG Ventures e Whitestone. Essa rodada eleva o financiamento total da empresa a US$ 61 milhões.
Fundada em 2020, a startup com sede na Califórnia ajuda as organizações a evitar acidentes antes que eles aconteçam, identificando riscos potenciais e comportamentos inseguros em tempo real. A solução se integra diretamente às câmeras de segurança existentes.
“Estamos desenvolvendo IA para dar suporte aos trabalhadores que realizam trabalhos desafiadores todos os dias — em armazéns, fábricas, portos — em qualquer ambiente industrial. Os líderes não precisam de mais painéis ou coisas para fazer no dia a dia: Eles precisam de ferramentas que impulsionem a ação, melhorem o treinamento e mantenham as equipes protegidas de uma forma que faça parte do seu fluxo de trabalho diário. Nosso profundo compromisso em entender as operações de nossos clientes é o motivo pelo qual eles observam uma redução de até 80% nos comportamentos de alto risco apenas alguns meses após a implementação”, disse Vernon O’Donnell, CEO da Voxel.
“A Voxel está resolvendo um problema que todos os operadores entendem: como manter as pessoas seguras enquanto operam em ambientes complexos e de alta velocidade. A plataforma deles traz visibilidade em tempo real para os lugares que não existem há muito tempo. A equipe criou algo que funciona, e o mercado está pronto para isso”, disse Chris Sultemeier, sócio operacional da NewRoad Capital Partners e ex-vice-presidente executivo de logística do Walmart.
A pesquisa inclui respostas de um terço do LIC, um fórum para seguradoras de vida de pequeno e médio porte membros da LIMRA e da LOMA.
O principal motivador da transformação digital é a experiência do cliente. No entanto, 54% dos entrevistados afirmaram que suas organizações oferecem apenas um ou dois canais de comunicação para suporte ao cliente. Mais de um terço dos entrevistados, 38%, citam os sistemas legados de TI sem recursos de automação como o principal desafio para simplificar as decisões de subscrição.
Mark DePhillips, vice-presidente sênior da Equisoft nos EUA, disse num comunicado: “As operadoras de seguro de vida querem cumprir sua missão original de proteger e enriquecer a vida dos clientes, e querem que essa missão prospere no século XXI. Há muitas oportunidades para melhorar a experiência e o envolvimento do cliente, mas os recursos limitados podem, compreensivelmente, dificultar a implementação de programas em grande escala.”
O relatório sugere a priorização de investimentos em ferramentas de autoatendimento e gerenciamento de dados. Muitos entrevistados sugeriram que estão se concentrando em soluções digitais de vendas e serviços nos próximos 12 a 24 meses.
Os entrevistados informaram que a adoção de ferramentas digitais para agentes é limitada. Metade das empresas fornece ferramentas digitais aos agentes em um grau moderado, mas apenas 25% o fazem em um grau elevado.
Os consumidores também estão buscando um melhor processo digital de sinistros, de acordo com o Índice de Experiência Digital 2025 da Insurity. A pesquisa foi realizada online em abril de 2025 e incluiu mais de 1.000 participantes adultos que foram selecionados aleatoriamente nos EUA.
Os resultados sugerem que um em cada cinco consumidores evita registrar sinistros devido à frustração com o processo digital e 64% considerariam a possibilidade de trocar de seguradora por uma experiência digital melhor.
Modelos de seguro desatualizados não cobrem pequenas empresas inovadoras. É necessária uma nova abordagem para a avaliação de riscos e a acessibilidade da cobertura.
O solopreneur não convencional de hoje pode ser a história de sucesso regional de amanhã — é por isso que precisamos de uma subscrição mais inclusiva.
O seguro é uma rede de segurança que muitos consideram garantida — até perceberem que foram excluídos dele.
Para inúmeras pequenas empresas nos EUA, garantir a cobertura não é apenas um obstáculo burocrático. Em vez disso, é uma barreira à entrada. Sem seguro, uma empresa iniciante não pode participar de licitações, alugar um espaço ou até mesmo começar a trabalhar. No entanto, muitos são excluídos porque seus modelos de negócios não se encaixam perfeitamente em uma caixa de subscrição tradicional.
Como setor, temos o dever e a oportunidade de fazer melhor.
Como passei grande parte de minha carreira no desenvolvimento e na subscrição de produtos de seguros, vi de perto a mecânica da avaliação de riscos. Também vi como as abordagens tradicionais podem deixar as empresas não convencionais de fora. De atividades paralelas em tempo parcial a empresas orientadas por shows, o setor de seguros muitas vezes luta para acompanhar a natureza mutável do empreendedorismo. É nesse ponto que a inovação e a inclusão devem se cruzar.
Muitas vezes, é provável que façamos seguros de paixões individuais que acabam se transformando em negócios. Por exemplo, seguramos a empresa de corte de grama de um jovem que se transformou em um negócio próspero. Ele começou o negócio antes mesmo de entrar no ensino médio, e a maioria das seguradoras o teria rejeitado por não ter anos suficientes de experiência. Se tivéssemos nos baseado nas regras convencionais de subscrição que exigiam mais de três anos de experiência para obter uma apólice, teríamos extinguido sua paixão antes mesmo de ela começar.
Na Simply Business, encontramos todos os dias empreendedores que foram rejeitados pelos canais tradicionais — não porque sejam de alto risco, mas porque são mal compreendidos.
As microempresas, principalmente as que pertencem a fundadores iniciantes ou a indivíduos que exercem atividades não tradicionais, geralmente enfrentam prêmios excessivos ou exclusão total, sendo que 20 a 30% das pequenas empresas têm dificuldades para obter seguro. De fato, quase um terço dos proprietários de empresas sem seguro em uma de nossas pesquisas recentes relatou confiar no Google ou em colegas para obter recomendações de seguros, pois não conseguiram obter orientação profissional ou preços justos.
Esse não é um futuro sustentável para o nosso setor — ou para a nossa economia. As pequenas empresas geram 44% da atividade econômica dos EUA. Se não estivermos dispostos a protegê-las, estaremos deixando de proteger a própria base da empresa americana.
Atendendo aos clientes onde eles estão
A expansão do acesso começa com a reformulação da definição de risco. Um subscritor bem-intencionado não rejeita imediatamente uma apólice porque ela não é familiar. Ele analisa mais profundamente. Nossas seguradoras se mobilizaram para cobrir tudo, desde profissionais de remoção de dejetos de animais de estimação até instaladores de luzes de Natal — ofícios que a maioria das seguradoras não se daria ao trabalho de precificar. Mas, ao aproveitar as plataformas digitais e as estruturas de risco informadas, conseguimos atender a esses clientes onde eles estão e ajudá-los a chegar aonde estão indo.
A tecnologia desempenha um papel fundamental aqui. As experiências de compra digital podem oferecer clareza, transparência e facilidade para os empreendedores que estão navegando no setor de seguros pela primeira vez. Assim como a mudança dos formulários de imposto de renda em papel para o TurboTax, as ferramentas de seguro online desmistificam um sistema opaco. No entanto, as ferramentas digitais por si só não são suficientes — também precisamos reformular nossos modelos de risco para acomodar a variedade de proprietários de empresas que batem às nossas portas.
Lembro-me de conversar com uma vendedora de chá doce — que já foi mecânica de avião — que viajava de feira em feira tentando expandir seu novo negócio. Ela não conseguia encontrar ninguém disposto a fazer um seguro para ela, o que a impedia de vender no festival gastronômico local. Ela não estava pedindo esmola. Ela só queria uma chance de desenvolver o negócio que era sua paixão. E é disso que realmente se trata o seguro: dar às pessoas a oportunidade de realizar seus sonhos.
Se quisermos permanecer relevantes e administradores responsáveis do risco, as seguradoras devem reavaliar a forma como definimos a segurabilidade. Devemos desenvolver produtos que se adaptem aos modelos de negócios emergentes, e não o contrário. Isso não é caridade — é um negócio inteligente e focado no futuro.
Agora é o momento de analisarmos nossos modelos e expectativas. Estamos ampliando nossa compreensão do risco? Estamos projetando produtos que refletem o mundo real do empreendedorismo atual? Se não — por que não? As empresas que ignoramos hoje são as que definirão o futuro.
Vamos criar um setor que abra espaço para todos eles.
Escrito por Scott Aiello, vice-presidente de estratégia comercial da Simply Business. Ao longo de 25 anos de carreira, foi vice-presidente e gerente de produtos da Liberty Mutual, com a responsabilidade de definir a estratégia de produtos e subscrição para setores específicos.
Os três maiores investimentos no setor de insurtech dos EUA no primeiro trimestre de 2025 tiveram uma rodada de financiamento média de US$ 101 milhões. No total, todos os 10 maiores negócios de capital de insurtech ganharam US$ 542 milhões em financiamento no primeiro trimestre. Confira a lista abaixo:
US$ 28 milhões Rodada: Série B Data: 27/02/2025 Avaliação da rodada: N/A Investidores: Sands Capital, Four More Capital, Valor Equity Partners, Working Capital Fund
US$ 40 milhões Rodada: Série C Data: 12/02/2025 Avaliação da rodada: N/A Investidores: 8VC, Autotech Ventures, Munich Re Ventures, Weatherford Capital Management
US$ 50 milhões Rodada: Série B Data: 05/02/2025 Avaliação da rodada: US$ 500 milhões Investidores: Goldman Sachs, General Catalyst, 1984 Ventures, Forerunner Ventures
Valor: US$ 80 milhões Rodada: Série C Data: 10/03/2025 Avaliação da rodada: US$ 830 milhões Investidores: General Catalyst, Lightspeed Venture Partners, Valor Equity Partners
Valor: US$ 100 milhões Rodada: Série D Data: 17/01/2025 Avaliação da rodada: US$ 1,2 bilhões Investidores: Qatar Investment Authority, Andreessen Horowitz, Greylock Partners, Index Ventures, New Enterprise Associates
Valor: US$ 123 milhões Rodada: Série E Data: 30/01/2025 Avaliação da rodada: N/A Investidores: Eden Global Partners, Advance Venture Partners, Clocktower Technology Ventures, Obvious Ventures, PJC
A resseguradora IRB(Re), por meio de sua subsidiária integral, a Andrina Sociedade Seguradora de Propósito Específico (SSPE), emitiu a primeira Letra de Risco de Seguro (LRS) no país, uma transação de R$ 33,7 milhões (US$ 5,9 milhões) cobrindo riscos relacionados à carteira de fianças do ressegurador.
Essa emissão da primeira transação de ILS no Brasil ocorre depois que o órgão regulador de seguros do país, a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), aprovou a primeira estrutura de LRS do Brasil, Andrina do IRB(Re), em dezembro de 2024.
Em 2022, a Lei 14.430 autorizou a criação do mercado de LRS no Brasil e, após anos de colaboração entre especialistas em seguros, resseguros, jurídicos, mercado de capitais e o órgão regulador brasileiro para desenvolver uma estrutura sob medida para o mercado local, a Andrina foi alavancado pela primeira vez.
Para essa transação inaugural, a resseguradora transferiu certos riscos relacionados à sua carteira de títulos de garantia para a Andrina, que foram posteriormente financiados por meio da emissão de Letras de Risco de Seguro, um tipo de nota de LRS que pode ser vendida a investidores do mercado de capitais, no mercado de capitais local.
“Para essa emissão inaugural, foi necessária a colaboração com autoridades públicas e outras partes interessadas importantes para estruturar o mercado — principalmente o Ministério da Fazenda, a SUSEP e a Receita Federal do Brasil, além do apoio da B3, da Oliveira Trust e dos escritórios de advocacia Machado Meyer e Mattos Filho”, explicou o IRB(Re).
O escritório de advocacia Machado Meyer Advogados assessorou o IRB(Re) e a Andrina na estruturação e execução dessa primeira operação brasileira de ILS e descreve a transação como “inovadora e histórica” para os mercados de seguro, resseguro e retrocessão do Brasil.
“Essa estrutura, amplamente adotada em jurisdições como os Estados Unidos, o Reino Unido, a União Europeia e as Bermudas, foi implementada pela primeira vez no Brasil, conectando os mercados de resseguro e de capitais do país de uma forma sem precedentes”, disse o escritório Machado Meyer. “A transação representa um marco, abrindo caminho para novas alternativas de financiamento de riscos no Brasil, com potencial para expandir significativamente a capacidade do mercado local e atrair investidores institucionais para ativos ligados ao setor de seguros.”
A Empathy, empresa de tecnologia que está reformulando a forma como as pessoas lidam com o luto e o planejamento do fim da vida, anunciou hoje que arrecadou US$ 72 milhões em uma rodada de financiamento da Série C liderada pela Adams Street Partners.
A rodada contou com a participação dos investidores existentes General Catalyst, Index Ventures, Entrée Capital, Brewer Lane Ventures, SemperVirens, Latitude e LionTree, elevando o capital total da empresa para US$ 162 milhões.
Juntamente com o financiamento, a Empathy também revelou a Empathy Alliance, uma coalizão recém-formalizada de líderes do setor e investidores estratégicos com o objetivo de transformar os padrões sociais de apoio à dor e ao luto. Os membros fundadores da aliança que também investiram na rodada da Série C incluem Aflac, Allianz, Citi, Munich Re, MetLife, New York Life, Securian e TIAA.
O novo financiamento ocorre em um momento em que a Empathy continua a expandir rapidamente sua plataforma, que apoia as famílias durante a perda com ferramentas para desafios emocionais e logísticos. Recentemente, a empresa expandiu suas ofertas com o Empathy LifeVault™, uma solução digital para planejamento de legado que permite aos usuários criar e armazenar planos patrimoniais juridicamente vinculativos e documentos importantes de forma segura e fácil.
Desde o lançamento em 2021, a Empathy fez parceria com grandes instituições financeiras e mais de 1.000 empregadores, aliviando o ônus da perda para milhões de pessoas — incluindo um em cada cinco requerentes de seguro de vida nos EUA. Atualmente, a Empathy cobre quase 50 milhões de vidas, sendo que 7 milhões obtiveram acesso ao LifeVault apenas nos últimos quatro meses por meio de parceiros como Aflac, New York Life e Voya.
A inteligência artificial desempenha um papel cada vez mais importante na plataforma da Empathy, aprimorando a equipe de atendimento da empresa com insights e automação em tempo real. No entanto, a Empathy enfatiza que o atendimento humano continua sendo fundamental para sua missão de fornecer suporte compassivo em escala.
“Temos a honra de apoiar milhões de famílias em seus momentos mais difíceis e de ter conquistado a confiança de organizações líderes”, disse Ron Gura, cofundador e CEO da Empathy. “Esse marco não é apenas um testemunho de nosso progresso — ele reflete uma mudança cultural mais ampla na forma como pensamos e apoiamos aqueles que estão enfrentando a perda. Para nós, é um privilégio e uma responsabilidade continuar elevando o padrão de atendimento.”
Tom Bremner, sócio da Adams Street Partners, concordou com esse sentimento: “A Empathy está atendendo a uma necessidade crítica com uma abordagem ponderada e voltada para a missão. Estamos entusiasmados em apoiar o crescimento contínuo da empresa à medida que ela expande o acesso a recursos essenciais por meio de inovação e parcerias líderes do setor.”
Operando nos EUA e no Canadá, a Empathy agora é parceira de oito das dez maiores seguradoras de vida dos EUA e oferece benefícios de luto para várias empresas da Fortune 500. A empresa também continua a promover conversas culturais sobre o luto, publicando recentemente seu quarto relatório anual Grief Tax Report, que examina os impactos financeiros, emocionais e sociais da perda.
Com seu mais recente apoio e a formação da Empathy Alliance, a empresa pretende inovar ainda mais e ampliar seus serviços para atender à crescente demanda — oferecendo às famílias um atendimento mais abrangente e acessível nos momentos mais difíceis da vida.
A diretora de impacto da EcoVadis, Nicole Sherwin, explica por que as empresas devem transformar suas estratégias de gerenciamento de riscos e por que esperar pode custar caro
Quase a metade de todas as empresas já garantiu o seguro da cadeia de suprimentos para se proteger contra grandes interrupções, informa a BCI.
Entretanto, embora as empresas reconheçam cada vez mais a potencial devastação financeira das falhas na cadeia de suprimentos, há uma falha crítica nessa abordagem: tratar o seguro como um substituto para a prevenção proativa de riscos é caro e míope.
Nicole Sherwin, diretora de impacto da EcoVadis, desafia a noção de que o seguro, por si só, pode resolver as vulnerabilidades da cadeia de suprimentos. Ela defende uma revisão abrangente de como as empresas conceituam e gerenciam os riscos — enfatizando que a janela para ação está se fechando rapidamente.
Como o aumento do seguro da cadeia de suprimentos está moldando as estratégias de gerenciamento de riscos?
O aumento do seguro da cadeia de suprimentos reflete a crescente complexidade e volatilidade das cadeias de suprimentos globais, onde as interrupções ambientais, políticas e sociais estão se tornando mais frequentes. Como resultado, o seguro está desempenhando um papel cada vez mais importante para ajudar as empresas a se recuperarem de perdas.
Nicole Sherwin, diretora de impacto da EcoVadis
No entanto, o seguro por si só é uma medida reativa, pós-incidente — ele ajuda a gerenciar as consequências, mas não aborda as causas básicas. Para criar uma verdadeira resiliência, as empresas devem combinar o seguro com estratégias proativas que reduzam a exposição em primeiro lugar. Isso significa aprimorar os sistemas de gerenciamento de fornecedores, principalmente em relação a padrões trabalhistas, ética e práticas ambientais.
Uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos melhora a detecção precoce de riscos, aumenta a visibilidade da cadeia de suprimentos e promove um envolvimento mais profundo dos fornecedores. Ao se concentrar na prevenção e no desempenho de longo prazo, as empresas podem reduzir a dependência excessiva de seguros e criar cadeias de suprimentos mais resilientes e prontas para o futuro.
O que torna partes da cadeia de suprimentos potencialmente não seguráveis — e como as empresas podem se preparar?
A cadeia de suprimentos global está cada vez mais difícil de ser segurada devido ao aumento de desastres naturais, problemas trabalhistas, ataques cibernéticos, instabilidade geopolítica e muito mais em todo o mundo. As cadeias de suprimentos são excepcionalmente complexas e sentem de forma aguda os impactos das mudanças macroeconômicas. Essa não é apenas uma questão de seguro — é um sinal de que o ambiente de risco subjacente está mais complexo do que nunca
Devido a esses riscos, os provedores de seguros não podem mais oferecer cobertura abrangente ou os prêmios dispararam. Essa tendência força os líderes da cadeia de suprimentos e do gerenciamento de riscos a se olharem no espelho e perceberem a necessidade de melhorar sua preparação para o próximo grande evento.
Em alguns casos, as empresas podem estar confiando demais no seguro — pagando prêmios mais altos para encobrir problemas não resolvidos ou para evitar melhorias estruturais mais difíceis.
Independentemente da estratégia de seguros, as organizações que criam sistemas robustos de gerenciamento de riscos estão mais bem preparadas para o próximo evento “Cisne Negro”. Isso significa desenvolver estratégias de resiliência proativas e preventivas — especialmente para riscos relacionados a ESG. As empresas devem se concentrar em melhorar a visibilidade da cadeia de suprimentos, identificando fornecedores prioritários e envolvendo-os ativamente para fortalecer as práticas e reduzir os incidentes a longo prazo.
Por que as empresas hesitam em investir no gerenciamento proativo de riscos e como elas podem mudar as prioridades?
Quando se trata de riscos trabalhistas, éticos e ambientais, muitas empresas hesitam em investir no gerenciamento proativo de riscos, não porque não vejam a necessidade ou o valor, mas porque não têm as ferramentas, o conhecimento especializado ou a visibilidade para tomar medidas eficazes. Esses riscos são complexos, muitas vezes profundos na cadeia de suprimentos e difíceis de medir, o que os torna fáceis de serem ignorados ou despriorizados.
Entretanto, no ambiente complexo e volátil de hoje, essa falta de visão pode custar caro. A realidade é que deixar de abordar os riscos de forma proativa pode levar a danos financeiros, operacionais e de reputação muito maiores no futuro, principalmente com as crescentes pressões de ESG.
Para mudar as prioridades, as empresas precisam repensar o gerenciamento de riscos como um facilitador estratégico, e não como um custo. Isso envolve a integração da sustentabilidade e do gerenciamento de riscos aos principais processos de negócios, estabelecendo uma forte cultura de gerenciamento de riscos e incorporando a resiliência às operações cotidianas.
Com maior visibilidade dos riscos da cadeia de suprimentos, as empresas podem tomar decisões mais informadas, priorizar áreas de melhoria e criar uma estrutura de gerenciamento de riscos com visão de futuro. As empresas que adotarem essa mentalidade proativa poderão lidar melhor com as interrupções e permanecerão competitivas em um mundo em rápida mudança.
Qual é o argumento comercial para investir em ferramentas de transparência e due diligence?
O caso de negócios para investir em ferramentas de transparência e due diligence é claro: esses investimentos estão diretamente ligados a um desempenho financeiro mais forte e à resiliência de longo prazo.
Nossa pesquisa constatou que as empresas que priorizam os investimentos em ESG, inclusive em suas estratégias de gestão de risco e capacidades de due diligence, são mais lucrativas do que seus pares.
A visibilidade ambiental também se traduz em ganhos operacionais. Em setores como recursos naturais, transporte e bens industriais, as empresas com altas classificações EcoVadis usam mais energia renovável e apresentam margens de EBITDA mais altas.
Os desastres naturais, os ataques cibernéticos, as greves trabalhistas e outros eventos macroeconômicos não vão desaparecer. A fragilidade da cadeia de suprimentos impõe aos líderes empresariais o ônus de expandir suas estratégias de gerenciamento de riscos para além da simples compra de seguros. As empresas que usam IA para mapear os riscos em suas cadeias de suprimentos e se envolvem com seus fornecedores para lidar com esses riscos estarão mais bem posicionadas para navegar pelas complexidades da cadeia de suprimentos moderna.
A adição de novas tecnologias de folha de pagamento, RH e faturamento aumenta ainda mais a posição da Acrisure como líder global em fintech
A Acrisure anunciou a assinatura de um acordo definitivo para adquirir a empresa de folha de pagamento da Global Payments, a Heartland Payroll Solutions, uma das principais empresas de folha de pagamento e gestão de capital humano (HCM) dos Estados Unidos, por US$ 1,1 bilhão.
Após a conclusão da transação, a Heartland Payroll — que será rebatizada após o fechamento — expandirá significativamente os recursos atuais de folha de pagamento e HCM da Acrisure e avançará em sua missão de se tornar a principal fornecedora de soluções fintech para milhões de pequenas e médias empresas no país e no exterior.
“Essa aquisição significativa acelera nossa transformação bem-sucedida em uma plataforma fintech totalmente dimensionada e diversificada”, disse Greg Williams, cofundador, presidente e CEO da Acrisure. “Priorizamos as necessidades de nossos clientes e, cada vez mais, essa é uma solução orientada para a tecnologia que simplifica suas operações de back-office em setores verticais importantes, como folha de pagamento, conformidade e faturamento”, acrescentou Williams. “Estamos incrivelmente entusiasmados com a parceria com a equipe da Heartland Payroll e esperamos expandir esse negócio juntos.”
Atualmente, a Heartland Payroll fornece soluções de folha de pagamento, software HCM e outros serviços empresariais para mais de 50.000 clientes. Vince Lombardo se juntará à Acrisure como parte da transação e atuará como CEO da Heartland Payroll, liderando sua equipe de gerenciamento existente, a melhor da categoria.
“A aquisição estratégica da Heartland Payroll pela Acrisure é um marco empolgante para a nossa equipe e proporcionará ao nosso negócio um foco mais nítido, crescimento acelerado e maior investimento”, disse Lombardo. “Tenho a honra de me juntar à Acrisure e trabalhar ao lado de Greg e da incrível equipe que ele formou, enquanto continuamos a construir o mais abrangente fornecedor de produtos de serviços financeiros para empresas em todo o mundo.”
Lombardo traz mais de 20 anos de experiência em liderança em folha de pagamento e serviços financeiros, mais recentemente como presidente da North America Merchant Solutions na Global Payments.
O conjunto completo de ofertas da Acrisure inclui seguros, resseguros, serviços imobiliários, ferramentas de defesa de segurança cibernética, folha de pagamento e outros serviços essenciais para pequenas e médias empresas. A Acrisure anunciou recentemente que levantou US$ 2,1 bilhões em uma rodada de financiamento liderada pela Bain Capital, o que fez com que a avaliação da empresa subisse para US$ 32 bilhões, um aumento de quase 40% em relação à rodada de financiamento anterior, realizada há apenas três anos.
Espera-se que a compra do negócio de folha de pagamento da Global Payments seja concluída no segundo semestre de 2025, sujeita a aprovações regulatórias e condições habituais de fechamento.
Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom LLP e Kirkland & Ellis LLP atuaram como consultores jurídicos, e Schulte Roth & Zabel LLP atuou como consultor regulatório, cada um em nome da Acrisure. A Goldfinch Partners atuou como consultora da Acrisure na transação.
