A Rainwalk Technology, fornecedora white label de tecnologia para seguro pet, arrecadou US$ 4 milhões em financiamento inicial liderado pela ManchestorStory com a participação da Insurtech Gateway, Bridge Investments, Seaplane Ventures e vários executivos de seguros e resseguros.
Com sede em Columbia, SC, a Rainwalk tem a missão de “melhorar drasticamente a penetração no mercado”, investindo em canais de distribuição novos, alternativos e tecnológicos “historicamente negligenciados pelos operadores históricos”. A startup oferece aos parceiros uma solução de marca branca que lhes permite oferecer cobertura a seus clientes.
A Rainwalk também vende seguros diretamente aos consumidores e a cobertura é subscrita pela Incline Casualty Company.
“Desde que conheci Josh durante o Global Insurance Accelerator (GIA) em 2021, eu sabia que a Rainwalk tinha o potencial de mudar a adoção de seguros para animais de estimação nos EUA. Josh e a forte equipe do setor que ele formou desde então estão fazendo exatamente isso. Na ManchesterStory, investimos em empresas que mudam o jogo e sabíamos que tínhamos que fazer uma parceria com eles para impulsionar o crescimento”, disse Nicole Gunderson, diretora da ManchesterStory e ex-diretora administrativa da GIA.
“Ao priorizar um design de produto bem pensado, integrações perfeitas de seguro para animais de estimação e suporte operacional excepcional, nossa equipe demonstrou oportunidades de crescimento contínuo do canal que são escalonáveis e econômicas. Estamos incansavelmente comprometidos em ser uma insurtech de saúde para animais de estimação líder do setor e estamos entusiasmados em aumentar nossas capacidades ao lado de novos investidores que compartilham nossa visão”, disse Joshua Snead, fundador e CEO da Rainwalk Technology.
Os empreendimentos de seguros de IA tiveram um aumento anual de 18% no financiamento em 2023, levantando quase US$ 2 bilhões por meio de capital privado e financiamento de risco, de acordo com o modelo Technology Foresights da GlobalData.
A GlobalData, uma empresa de pesquisa e análise, usa seu modelo Technology Foresights para prever o nível de disrupção das tecnologias emergentes em vários setores. O modelo avalia os portfólios de inovação das empresas para oferecer percepções quantitativas e qualitativas.
De acordo com o modelo Technology Foresight da GlobalData, as interrupções mais significativas da IA no setor de seguros incluem a tecnologia de IA de subscrição, a análise do comportamento do usuário e o desconto automatizado de prêmios.
O aumento do financiamento sinaliza uma mudança no envolvimento do setor de seguros com a IA. Embora as seguradoras já usem a IA para processar sinistros e realizar avaliações de risco, a GlobalData identificou uma nova onda de inovação em IA focada em necessidades de seguro mais especializadas.
Sourabh Nyalkalkar, chefe de produtos de inovação da GlobalData, recomenda que os líderes do setor de seguros e as partes interessadas estabeleçam parcerias de IA desde o início e tomem medidas cuidadosas ao considerar possíveis aquisições relacionadas à IA. Ele também observou que a IA está transformando especialmente os setores de seguros pessoais e de saúde.
O mercado global de IA está projetado para valer US$ 909 bilhões até 2030, destacando a crescente importância da IA em vários setores. O seguro de propriedade também está sendo profundamente afetado pela IA.
Ele disse: “Startups como a Prognomiq estão desenvolvendo plataformas de análise multiômica para detecção precoce de doenças. Por outro lado, startups como a Pervisia e a Cota estão criando ferramentas preditivas de gerenciamento de despesas de saúde para pagadores e provedores. Também no setor de seguros patrimoniais, um aumento notável na atividade de inovação é visível tanto nos líderes estabelecidos do setor quanto nas novas startups.”
Ele continuou: “Por exemplo, a Tractable, que garantiu um investimento de US$ 65 milhões da SoftBank em julho de 2023, foi pioneira em uma solução inovadora baseada em visão computacional para avaliação rápida de danos em veículos e edifícios.”
“O cenário em evolução do setor de seguros revela a presença de mais de cem startups desenvolvendo ativamente soluções baseadas em IA, todas monitoradas pelo Technology Foresights.”
Nyalkalkar acrescentou: “Com uma abordagem proativa, os líderes do setor de seguros podem se posicionar efetivamente para navegar pelas condições dinâmicas do mercado e ficar à frente das forças disruptivas.”
Um grupo de empresas espera acabar com o domínio de uma tecnologia com quase 40 anos de idade na subscrição especializada
As mentes brilhantes do setor de seguros estão acostumadas a avaliar grandes riscos globais, desde ataques cibernéticos sistêmicos a desastres naturais. Mas algumas estão agora voltando seu foco para um problema que parece quase tão intratável quanto esses: romper o domínio do Excel sobre o negócio de subscrição especializada.
Embora as pessoas estejam criando novos métodos para “analisar e processar números há décadas”, disse Amrit Santhirasenan, executivo-chefe e cofundador da startup de seguros hyperexponential, “o Excel tem sido a ferramenta preferida”.
A hyperexponential é apenas uma das várias novas empresas que esperam automatizar a entrada e a análise de dados e análise de dados, que são a base do trabalho dos subscritores — os principais tomadores de decisão do setor de seguros.
Para avaliar grandes riscos, como terrorismo e derramamentos de óleo, e calcular o preço do seguro contra eles, os subscritores recebem informações contra eles, os subscritores recebem informações dos corretores, geralmente em forma de planilha. Em seguida, eles acrescentam outras informações, inclusive seus próprios dados de sinistros.
Isso é combinado com informações de preços de atuários que ponderam vários aspectos dos riscos, que também são geralmente criadas em Excel. Todos esses dados combinados são usados para decidir se a cobertura de seguro deve ser oferecida e a que preço. Há muito trabalho manual: De acordo com a hyperexponential, os subscritores gastam três horas por dia na entrada de dados.
Um subscritor disse que o Excel tinha a vantagem de ser flexível, mas tinha dificuldades com grandes conjuntos de dados, acrescentando que “falhas frequentes e desempenho lento podem levar a uma perda de tempo considerável”.
“Acho que o trabalho do subscritor tem se tornado cada vez mais difícil na última década, porque tudo o que fizemos… foi fornecer mais informações para você consumir, entender, processar, mas não lhe fornecemos novas ferramentas para fazer isso”, disse Nigel Walsh, diretor de seguros do Google Cloud, que fornece ferramentas de análise e desenvolvimento de produtos.
Os dados foram “colocados em planilhas e essas planilhas ficaram mais complicadas [com] mais versões”, acrescentou. “À medida que ficavam cada vez maiores, essas coisas demoravam muito mais tempo para serem executadas… e você nunca sabia realmente se estava trabalhando com o conjunto de dados mais recente, ou a versão mais recente.”
As planilhas também podem ter dificuldades para lidar com as vastas resmas de dados em tempo real sobre ativos segurados, como navios petroleiros e companhias aéreas, que estão disponíveis atualmente.
O modelo Excel “fazia sentido há 20 anos”, disse Santhirasenan, “porque a grande quantidade de dados eram apenas fatos e números que se encaixavam muito bem na planilha. [Mas] os riscos que o mundo está segurando não se parecem mais com isso”.
Automatizando a coleta e a análise de dados
Entra em cena uma série de startups e parcerias entre seguradoras e tecnologia que estão desenvolvendo software especializado em precificação de seguros e outras ferramentas analíticas.
O objetivo é automatizar a coleta de dados de corretores, atuários e outras fontes internas e externas e usar a análise para ajudar o subscritor a decidir se oferece ou não o seguro, e a que preço.
A promessa é que isso economizará tempo — reduzindo o processo de emissão de algumas cotações de dias para horas e, em alguns casos, de horas para minutos — e reduzirá os riscos em comparação com os modelos e análises de preços que exigem atualizações manuais.
Vários veteranos do setor disseram ao Financial Times que a Ki, uma seguradora digital do mercado do Lloyd’s de Londres, que oferece cobertura de seguro para empresas, aumentou a conscientização sobre os benefícios da automação.
A Ki automatizou o processo de emissão de cotações, mas somente quando está fornecendo seguro em uma base de “acompanhamento”, assumindo uma parte do risco atrás de um subscritor “líder” que cobrirá os sinistros até um determinado nível.
Para orientar a subscrição, a visão geral do mercado é que os subscritores e atuários precisam estar profundamente envolvidos. Mas a análise automatizada de riscos e as ferramentas de precificação devem significar que o envolvimento deles pode ser reduzido para que se concentrem no trabalho mais especializado.
Uma parceria anunciada recentemente entre o Google Cloud e a Hiscox, seguradora do Lloyd’s testou a subscrição automatizada em uma apólice de sabotagem de propriedade e terrorismo. O modelo alimentado por IA analisou o risco recém-apresentado, verificou se ele era apropriado para a seguradora e até mesmo redigiu um e-mail para o corretor oferecendo a cobertura.
A IA pode levar a automação ainda mais longe, disse Walsh, permitindo que os subscritores analisem os dados, por exemplo, perguntando se a adição de um determinado risco tornaria seu portfólio muito concentrado em uma área. “Você está tornando seus dados conversacionais”.
Outra startup, a Cytora, oferece tecnologia que extrai informações de envios de corretores de seguros de corretores de seguros, incorpora dados e classifica os riscos que precisam de cobertura, direcionando-os para o subscritor relevante para análise. “Normalmente, [os subscritores] precisam clicar em três botões para [emitir uma] cotação”, disse Richard Hartley, cofundador e executivo-chefe.
Um de seus clientes, a seguradora Markel, disse que as equipes que usam a plataforma mais do que dobraram sua produtividade. Hartley disse que esse “novo mundo” removeu algumas das restrições de número de pessoal sobre a quantidade de negócios que uma seguradora poderia subscrever.
Alguns acreditam que os ganhos aumentarão com o desenvolvimento da tecnologia. “Não está além dos possibilidade de que [os subscritores] possam processar um volume dez vezes maior”, disse David King, cofundador e codiretor executivo da Artificial Labs, que oferece subscrição totalmente automatizada para determinadas apólices e triagem digital de envios feitos por corretores, além de automação de determinadas tarefas para outros.
A Artificial Labs e a hyperexponential concluíram rodadas de financiamento neste ano, num momento em que outras startups de seguros enfrentaram dificuldades.
“Se você puder melhorar o preço, isso pode ter um enorme impacto nos negócios”, disse Angela Strange, sócia da Andreessen Horowitz, que investiu na hyperexponential na rodada de financiamento.
Barreiras e potencial para o futuro
Para muitas seguradoras, os esforços para automatizar os processos estão limitados a linhas específicas de negócios, e a maioria prevê que a adoção generalizada entre os subscritores levará anos, dada a enorme gama de riscos potenciais que exigem seguro e a necessidade de treinar a equipe em novas tecnologias.
Será difícil livrar o setor totalmente das planilhas, dizem os veteranos: elas são amplamente utilizadas para o trabalho cotidiano em diferentes partes do setor. A Microsoft, proprietária do Excel, disse que a empresa continua sendo um “parceiro tecnológico fundamental para empresas de serviços financeiros em geral, e de seguros especificamente”.
Ela também destacou seu serviço de nuvem, o Azure. Esse serviço hospeda fornecedores de software, incluindo a Indico Data, que automatiza a extração de informações de envios de corretores e outras tarefas administrativas.
Alguns se preocupam com o que pode ser perdido em um processo mais automatizado e de toque mais leve, considerando a desvantagem significativa de um seguro com preço incorreto. Quando a IA é usada, há também o risco de que ela “alucine” ou invente informações.
“Os modelos não são perfeitos”, disse Troy Dehmann, diretor de operações da Beazley, uma seguradora do Lloyd’s, que tem uma parceria com a Cytora para automatizar tarefas importantes.
Mas ele vê um grande potencial na tecnologia, descrevendo um futuro em que todas as informações que o subscritor precisa estejam reunidas em um simples painel de controle. “Você processará muito mais, terá uma visão diferente do seu portfólio e poderá gerenciar um portfólio maior”, disse ele, acrescentando: “Imagine como isso é muito mais rápido.”
A força de trabalho não se parece muito com o que era antes. Nos últimos anos, a adoção de opções de trabalho remoto e o desenvolvimento de novas tecnologias para agilizar os processos levaram a novas oportunidades e eficiências.
Isso é especialmente verdadeiro no setor de seguros, onde a tecnologia ajudou a tornar o processamento de sinistros mais eficiente, além de proporcionar experiências mais personalizadas aos clientes. Embora alguns possam argumentar que a tecnologia, especificamente a inteligência artificial, esteja eliminando empregos, a tecnologia pode criar novas oportunidades de carreira para aqueles que trabalham com tecnologia e, ao mesmo tempo, reduzir o esgotamento.
O setor de seguros dá grande ênfase a programas de início de carreira para seus jovens profissionais, e o setor tem demonstrado disposição para abraçar talentos que seguiram um caminho de carreira não tradicional. A experiência de vida, o licenciamento e uma atitude proativa podem ajudar a abrir portas para estágios, programas de estágio e funções de contratante independente para jovens funcionários que estão começando na área.
O aumento da demanda por talentos tecnológicos em seguros está levando os empregadores a recrutar ativamente profissionais e jovens entrantes no setor com habilidades tecnológicas existentes.
“A curva de aprendizado é íngreme, mas gratificante, pois equipa os jovens profissionais com um conjunto de habilidades desejável, além de evidenciar sua perspicácia técnica que pode ser aproveitada por qualquer setor”, escreveu Douglas Dell, vice-presidente e líder executivo de aprendizado e desenvolvimento da Sedgwick, em um recente artigo de opinião para a Digital Insurance. “Os nativos digitais rapidamente se tornam proficientes nesses sistemas complexos e essa exposição aprimora suas habilidades de pensamento crítico. Isso também permite que eles desempenhem um papel crucial na sugestão de melhorias e avanços para esses sistemas.”
A exaustão é inevitável em qualquer área, mas costuma ser vista especialmente em funcionários de call center no setor de seguros. Esses funcionários são o principal ponto de contato com os clientes que enfrentam problemas como acidentes, danos domésticos, doenças e até mesmo a morte de um ente querido.
A implementação da IA nessa parte do setor de seguros é uma possível solução para o esgotamento e o desgaste dos funcionários do call center, de acordo com Jennifer Lee, presidente e COO da Intradiem. Ao utilizar a IA em seu próprio trabalho, os funcionários do call center podem ajudar a eliminar algumas das partes mais tediosas de seu trabalho, dando-lhes a capacidade de se concentrar em um melhor atendimento ao cliente.
Aproveitar a IA em um call center como um todo também pode ajudar a tornar o esgotamento mais visível para os supervisores, pois os funcionários com dificuldades podem passar despercebidos. As ferramentas de aprendizado de máquina podem alertar a gerência de que um funcionário está com dificuldades e, ao mesmo tempo, sugerir uma solução adequada.
No exemplo da central de atendimento, pode ser algo simples, como recomendar uma pausa para o bem-estar ou que o funcionário tire o resto do dia de folga, ou pode ser algo mais complexo, como sugerir treinamento para uma ação específica que esteja causando as dificuldades do funcionário.
A inclusão da IA na força de trabalho pode ser benéfica para todos. “No curto prazo, elas podem ajudar os agentes a ter um dia de trabalho melhor, a se sentirem mais confortáveis com suas tarefas e a melhorar a percepção do empregador”, de acordo com Jennifer Lee. “Do lado da gerência, eles podem não apenas oferecer uma visibilidade mais profunda do bem-estar dos funcionários, mas também automatizar a tarefa de monitorá-lo, reduzindo a possibilidade de desgaste muito antes de ser perceptível pelos humanos. Em longo prazo, os dados coletados dos esforços de redução do esgotamento podem fortalecer os processos operacionais em todo o ciclo de vida do funcionário.
Leia mais opiniões de especialistas do setor sobre as mudanças impulsionadas pela tecnologia que estão ocorrendo na força de trabalho do setor de seguros e como as organizações podem tirar proveito disso para expandir os negócios e envolver os talentos.
Como a digitalização dos sinistros de seguros está expandindo as carreiras no setor
“Tecnologias como sistemas de software proprietários, plataformas técnicas e produtos de PNL e IA se integram a muitas funções no setor de seguros”, escreve Douglas Dell, vice-presidente e líder executivo de aprendizado e desenvolvimento da Sedgwick, na primeira de uma série de artigos de opinião em três partes para a Digital Insurance. “Para jovens profissionais em início de carreira que desejam trabalhar com tecnologia, escolher cargos em seguros em vez de empregos mais tradicionais e ultracompetitivos no setor de tecnologia pode ser uma jogada estratégica na carreira.”
A Sedgwick tem um programa de aprendizes em que os participantes podem utilizar suas habilidades tecnológicas para desenvolver conhecimentos no setor de seguros. O que sua empresa pode aprender com o sucesso deles?
Construindo uma carreira em tecnologia no setor de seguros
Aproximadamente 430.000 trabalhadores do setor de tecnologia foram afetados por demissões em 2023, de acordo com dados da TrueUp. Esse fluxo de talentos tecnológicos em busca de trabalho, combinado com os novos trabalhadores da Geração Z que acabaram de entrar na força de trabalho, chega em um momento em que as seguradoras estão procurando contratar funcionários com experiência em tecnologia em seus esforços para digitalizar e simplificar seus processos.
“As empresas precisam de nativos digitais jovens e experientes em tecnologia que sejam apaixonados por aprender software rapidamente e integrar a tecnologia aos fluxos de trabalho para ajudar a atingir suas metas de transformação digital”, explica Dell na segunda parte de sua série Digital Insurance. Como uma organização pode realinhar seus esforços de recrutamento para se concentrar na tecnologia e no sucesso no início da carreira? Continue lendo para conhecer os conselhos do líder.
Como a IA pode otimizar os seguros
As ferramentas e os serviços de IA estão transformando a maneira como os sinistros de seguros são tratados, levando a novas e diferentes oportunidades de carreira na área.
As ferramentas baseadas em IA automatizam tarefas rotineiras e repetitivas no processamento de sinistros, dando aos funcionários tempo para se concentrarem em atividades mais complexas e de valor agregado. Na última parte de sua série, Dell explica como a automação transformou as operações, reduzindo as funções manuais e permitindo atividades mais avançadas, como a análise de padrões e a tomada de decisões baseadas em dados.
“Tivemos muito sucesso recentemente com o uso de IA para criar rapidamente soluções de vídeo para nossos programas”, disse a ele a colega de Dell, Shelby Thompson, líder do programa de aprendizes e estagiários na divisão de propriedades da Sedgwick. “É ótimo ter o suporte para explorar novas abordagens técnicas à medida que aprendemos e avançamos com frequência em nossos métodos de desenvolvimento. A IA também nos dá os meios para redirecionar a propriedade intelectual em uma infinidade de formatos.”
Aproveitamento da IA para superar o burnout nas centrais de atendimento
Estima-se que as empresas estejam perdendo de 40 a 70% dos agentes de call center anualmente, sendo que algumas organizações trocam todo o seu quadro de agentes a cada ano devido ao esgotamento. Esse problema é especialmente oneroso no setor de seguros, que é altamente complexo e fortemente regulamentado, exigindo um tempo significativo de integração e uma grande quantidade de educação continuada para garantir que os agentes estejam atualizados sobre as políticas e os procedimentos mais recentes.
Os agentes de call center do setor de seguros interagem com os clientes em situações intensas e emocionais e, quando os níveis de esgotamento são altos entre os funcionários, o risco de prejudicar o relacionamento com os segurados também é alto.
De acordo com Jennifer Lee, da Intradiem, a inteligência artificial pode ser uma solução para o esgotamento, já que a IA foi projetada para ajudar os funcionários a reduzir as tarefas repetitivas e a se concentrar em atividades complexas que exigem raciocínio humano.
Entendendo os riscos da IA em seguros
Executivos e conselhos de administração de todos os setores estão priorizando os investimentos em IA, levando à possibilidade de que 40% de todas as horas de trabalho possam ser impactadas pela IA e transformadas em atividades mais produtivas por meio de aumento e automação, de acordo com uma pesquisa recente da Accenture.
Para as seguradoras, a extração de dados é a base sobre a qual o setor criará novos modelos de negócios alimentados por IA e é o desenvolvimento mais impactante na digitalização do seguro nas últimas duas décadas.
“Construir modelos de IA que possam ingerir com precisão, por exemplo, submissões complexas de subscrição comercial, não é uma tarefa simples”, escreveu Martin P.D. Henley, CEO da Mea Platform, em uma coluna recente para a Digital Insurance. “Uma operadora global pode ter centenas de variações de produtos, em vários idiomas, cada uma exigindo dezenas ou centenas de itens de dados para permitir decisões de preços, subscrição e sinistros – todos os quais precisam ser extraídos de envios em que os dados são totalmente desestruturados e em potencialmente milhões de formatos.
De acordo com uma mensagem exibida no site, a plataforma agora está fechada para novos negócios.
O varejista fez parceria com três seguradoras quando o empreendimento foi lançado, Ageas, Co-op e LV=, e mais tarde adicionou dois parceiros adicionais — a Policy Expert e a Urban Jungle.
Vários meses antes de anunciar o fechamento, a Amazon lançou um anúncio para a Amazon Insurance Store.
A Aon anunciou a conclusão bem-sucedida de um piloto inovador para a colocação de seguros usando blockchain e tecnologia de contrato inteligente. O piloto foi conduzido com a Nayms SAC Ltd., um mercado de seguros compatível com criptografia, e a Copper.co, um custodiante de ativos digitais.
Nesse piloto, a Aon aproveitou uma carteira de custódia Copper Web3 para assinar transações e transferir fundos na plataforma da Nayms. No mercado da Nayms, a Aon cotou seguros na cadeia e ganhou comissões nativas de criptografia em sua corretagem.
Usando a infraestrutura da Copper, os prêmios foram pagos em stablecoins e as comissões devidas à Aon por suas colocações foram automaticamente alocadas à conta de usuário da empresa na plataforma da Nayms por meio da lógica de contrato inteligente, sem a necessidade de intervenção manual ou reconciliação.
Os benefícios notáveis da tecnologia blockchain e de contratos inteligentes para as partes interessadas em seguros incluem o acesso a novas fontes de capital, maior transparência e redução de custos e processos administrativos. A plataforma da Nayms facilita a tokenização do capital de risco e pode proporcionar liquidez aos investidores dessa classe de ativos por meio da negociação secundária de suas posições.
A Aon vem desenvolvendo soluções e produtos inovadores com o objetivo geral de promover a segurança e a confiança para ajudar a fomentar a adoção institucional da Web3.
“A Aon está comprometida em investir em novas soluções para melhor atender nossas instituições financeiras e clientes comerciais que estão testando e desenvolvendo produtos inovadores sustentados pela tecnologia blockchain. Os benefícios potenciais do blockchain são convincentes, incluindo custos de transação mais baixos, o que pode levar a um maior acesso e participação em serviços financeiros”, disse Jillian Slyfield, diretora de inovação da Aon.
“Esse piloto demonstra os ganhos de eficiência que as instituições podem esperar da plataforma Nayms, que aproveita a tecnologia blockchain para conduzir seguros de uma maneira altamente inovadora, porém segura e compatível”, disse Lachlan Douglas Ferguson, gerente de operações comerciais da Nayms.
“Com esse piloto, demonstramos como preencher a lacuna entre seguros e criptografia. Esse projeto inovador representa um passo significativo para revolucionar o setor de seguros ao adotar o poder do blockchain e das moedas digitais”, disse Dmitry Tokarev, fundador e CEO da Copper.
“Estamos orgulhosos de ter concluído um piloto bem-sucedido para o seguro on-chain, aproveitando as soluções oferecidas pela Nayms e pela Copper, e agradecemos as contribuições das várias áreas de soluções e regiões geográficas da Aon que participaram desse esforço”, disse Jim McCue, líder da Web3 na Aon.
A Honey Insurance, startup australiana, levantou A$ 108 milhões em sua rodada de financiamento da Série A, atraindo um interesse significativo de investidores dos Estados Unidos.
A Honey Insurance conquistou rapidamente cerca de 1% do mercado australiano de seguros residenciais. A startup se distingue por oferecer o que chama de seguro “inteligente”, aproveitando os sensores da marca Honey desenvolvidos pela Notion, startup de tecnologia sediada nos EUA. Esses sensores são projetados para detectar problemas comuns que levam a reclamações de seguro, como vazamentos de água, portas e janelas abertas, flutuações de temperatura e alarmes de fumaça ativados. Para incentivar a adoção, a Honey Insurance fornece o kit de sensores gratuitamente, juntamente com descontos no prêmio.
Em meio a aumentos de prêmios de 40% ou mais nos últimos 18 meses, atribuídos a perdas no setor após uma série de desastres naturais, a abordagem inovadora da Honey chamou a atenção. O setor de seguros australiano, avaliado em aproximadamente $ 10 bilhões, enfrenta desafios contínuos, principalmente no âmbito do seguro residencial.
Notavelmente, a Honey Insurance formou uma colaboração estratégica com a plataforma de troca de propriedades digitais listada na ASX, a PEXA, há dois anos, permitindo a distribuição de seus produtos de seguro por meio do aplicativo PEXA Key.
Com esse substancial financiamento da Série A, a Honey Insurance se junta ao grupo de startups australianas que estão garantindo rodadas de investimento significativas. Exemplos notáveis incluem o aumento de $ 210 milhões da Scalapay, unicórnio da BNPL de Wollongong, em 2021, e a rodada de $ 120 milhões da Skykraft, startup de gerenciamento de tráfego aéreo sediada em Canberra, em 2023.
A Novidea, pioneira em plataformas de gerenciamento de seguros empresariais baseadas em nuvem e orientadas por dados, levantou mais US$ 30 milhões da HarbourVest Partners.
O investimento eleva o total da rodada de financiamento Série C da Novidea para US$ 80 milhões, com a participação dos investidores existentes Battery Ventures, Cross Creek, Israel Growth Partners (IGP), KT Squared e JAL Ventures.
A notícia do investimento ocorre depois que a Novidea reforçou sua equipe de liderança sênior com as nomeações de Eran Ben Ezer como diretor financeiro, Yaniv Cohen como diretor de clientes, Erez Nissim como diretor de tecnologia e Jeffrey Heine como diretor de receita.
“Estamos muito satisfeitos com a parceria com a Novidea para apoiar a próxima fase de crescimento da empresa. Investimos no setor de corretagem de seguros há anos e ficamos impressionados com a eficiência operacional que a solução de software da Novidea proporciona aos corretores”, disse Corentin du Roy, diretor administrativo da HarbourVest Partners. “Estamos ansiosos para apoiar a equipe da Novidea à medida que ela continua a expandir suas atividades internacionalmente.”
O investimento alimentará a estratégia de expansão
Com um histórico de hipercrescimento e compromissos bem-sucedidos com as principais organizações de seguros em todo o mundo, a Novidea está preparada para capitalizar a crescente demanda por soluções inovadoras de tecnologia de seguros. A injeção de fundos alimentará as ambições da Novidea de solidificar sua posição como líder do setor, com foco estratégico na expansão global orgânica, na inovação de produtos e na execução de sua estratégia de crescimento inorgânico.
O investimento ocorre em um momento em que a transformação digital ocupa o centro do palco no setor de seguros. Com a expectativa de que os gastos com tecnologia aumentem em mais de 25% até 2026, há uma demanda crescente por soluções inovadoras que abordem pontos críticos, como o aprimoramento da qualidade dos dados, experiências digitais perfeitas para os clientes e simplificação de processos repetitivos para profissionais de seguros.
Nos últimos três anos, a Novidea expandiu sua força de trabalho em várias regiões globais, incluindo o Reino Unido, a América do Norte e a Europa, além de lançar operações no Sudeste Asiático no final de 2023.
No início deste ano, a Novidea também ressaltou a oportunidade significativa para as Insurtechs em seu relatório abrangente, revelando que 75% das empresas globais de seguros pretendem reformular sua tecnologia principal nos próximos dois anos.
Falando sobre a notícia do investimento, Roi Agababa, CEO da Novidea, disse: “Estamos entusiasmados em receber a HarbourVest como nosso mais novo parceiro de investimento, juntamente com nossos investidores atuais”.
Ele acrescentou: “O setor de seguros está em um importante ponto de inflexão, e vemos um potencial de crescimento significativo à medida que mais organizações fazem a transição da tecnologia legada em favor de soluções inovadoras e modernas. Com esse investimento, a Novidea terá os recursos necessários para refinar ainda mais nosso produto, expandir nossas operações para novos territórios e explorar as possibilidades de fazer aquisições estratégicas nesse espaço.”
A Lemonade anunciou o lançamento do seguro residencial na França em parceria com a BNP Paribas Cardif. Milhões de proprietários de casas ocupadas podem agora adquirir cobertura para sua casa e seus pertences.
Desde a parceria firmada há mais de um ano, a BNP Paribas Cardif e a Lemonade têm visto um “sucesso crescente” na oferta de seguro para locatários em toda a França.
Os residentes da França agora podem obter cobertura por meio do aplicativo Lemonade, do site Lemonade ou do BNP Paribas Cardif.
“O mercado europeu foi o nosso negócio que mais cresceu no ano passado. Agora estamos deixando de ser uma seguradora monolinha para nos tornarmos uma seguradora multilinha na Europa. Combinado com nossa parceria próspera com uma marca confiável e de prestígio como a BNP Paribas Cardif, estamos entusiasmados com o próximo capítulo de nossos negócios na Europa”, disse Daniel Schreiber, CEO e cofundador da Lemonade.
Houve cerca de 50 eventos de financiamento no setor de insurtech entre 1º de março e 31 de março de 2024, de acordo com uma análise da Digital Insurance. A seguir, apresentamos uma seleção desses eventos, com foco naqueles dos setores de insurtech e de propriedades e acidentes que fazem parte do modelo de financiamento de capital de risco. (Outros eventos de financiamento, como infusões de capital privado, estão incluídos na contagem geral).
Uma parte dos dados foi obtida do Crunchbase. Outras informações, inclusive citações de VCs investidores, são provenientes de anúncios de empresas. Para ver os investimentos que aconteceram no mês de fevereiro, clique aqui.
US$ 27 milhões, Venture — Série desconhecida, 19 de março Tipo de empresa: Insurtech que simplifica a compra e venda de seguros para pequenas empresas. Investidores: Alpha Edison, Intact Ventures, Greenlight Reinsurance, Weatherford Capital, Group1001, RPM Ventures, Hiscox.
“Estamos incrivelmente gratos pelo reconhecimento e pela crença em como estamos reimaginando o espaço de seguros para pequenas empresas por meio de inovação contínua e dedicação a agentes e corretores independentes”, comentou David McFarland, CEO da Coterie, em um comunicado. “Este é um momento incrivelmente empolgante no crescimento da Coterie, pois nos concentramos em agregar valor aprimorado aos nossos parceiros, ultrapassando os limites para moldar o futuro dos seguros.”
US$ 25 milhões, Série C, 11 de março Tipo de empresa: Empresa de seguro empresarial voltada para startups de tecnologia. Investidores: Ribbit Capital, 500 Global, Alumni Ventures, Y Combinator, SVB Financial Group, Everywhere Ventures (The Fund).
“2023 foi um ano marcante para a Vouch, impulsionado pela dedicação de nossa equipe e pela crença de nossos investidores em nossa missão”, disse Sam Hodges, cofundador e CEO da Vouch, em um comunicado. “Estou orgulhoso por sermos uma das poucas empresas em nosso mercado que alcançou nossas metas apesar dos ventos contrários do setor, equilibrando a busca de nossa grande visão com um forte desempenho comercial. E o mais importante é que estivemos presentes quando nossos clientes mais precisaram de nós, resolvendo com sucesso centenas de reclamações — muitas das quais complexas e potencialmente limitadoras da empresa — totalizando muitos milhões de dólares. Esse financiamento adicional nos permite expandir nosso conjunto de produtos de seguros e canais de distribuição e também continuar investindo em nossa plataforma de tecnologia.”
US$ 10 milhões, seed, 28 de março Tipo de empresa: Solução de seguro para o mercado de crédito de carbono. Investidores: Aquiline Capital Partners LP, firstminute capital, Overview Capital, Aquiline Technology Growth.
“Em um mercado difícil tanto para o financiamento de risco quanto para o VCM, estamos muito satisfeitos com o voto de confiança na Oka”, disse o CEO da Oka, Chris Slater, em um comunicado à imprensa. “O capital comprometido por nossos brilhantes investidores e parceiros de capital nos coloca um passo mais perto de concretizar nossa ambiciosa visão de garantir cada crédito de carbono. Juntamente com a tração inicial de nossos clientes, seu inestimável apoio reforça nossa tese de que o seguro é a ‘peça que faltava’ para desbloquear a escala transformacional do mercado.”
US$ 3,2 milhões, Seed, 26 de março Tipo de empresa: Seguradora de carteiras de propriedades multifamiliares gerenciadas profissionalmente Investidores: JLL Spark Global Ventures, BrokerTech Ventures, InsurTech NY
“Essa rodada de financiamento valida nossa inovação, nosso modelo de negócios estratégico e nossa visão para oferecer um mercado de seguros multifamiliares estável e acessível e continuar a fortalecer nossos relacionamentos com os principais corretores e agências independentes em todo o país”, declarou Mark Gardella, CEO da Sertis, em um comunicado à imprensa.
US$ 3,18 milhões, seed, 20 de março Tipo de empresa: Fornecedora de seguros e reparos para veículos elétricos. Investidores: Primer Sazze Partners, Global Millennial Capital, Era, Root and Shoot Ventures, Virta Ventures.
US$ 1 milhão, seed, 8 de março Tipo de empresa: Avaliação remota de reclamações de propriedade e prevenção de danos por IA. Investidores: Forum Ventures, EthAum Venture Partners, RevTech Labs.
