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Startup holandesa de seguro cyber, Eye Security, levanta US$ 39 milhões

A Eye Security, startup holandesa de segurança cibernética, levantou US$ 39 milhões em uma rodada de financiamento liderada pelo braço de investimento de capital de crescimento do JPMorgan Chase, com a participação da Bessemer Venture Partners e da TIN Capital.

Fundada em 2020, a Eye Security oferece proteção cibernética de nível empresarial, resposta a incidentes e seguro cibernético para empresas de médio porte. Seus parceiros de seguro incluem Chubb, Hiscox e Lloyd’s.

A startup opera na Holanda, Alemanha e Bélgica e planeja entrar em outros países europeus.

“Há uma confluência de eventos em torno de algumas das mudanças regulatórias e, especificamente, da Diretiva NIS2, que impõe muito mais responsabilidade às empresas. Assim, tendo isso como pano de fundo, acreditamos que este é um momento muito interessante para investir nesse espaço”, Christopher Dawe, sócio-gerente da J.P. Morgan Growth Equity Partners.

“Desenvolvemos uma plataforma escalável que não apenas fortalece as defesas de uma empresa contra ameaças cibernéticas, mas também oferece cobertura de seguro rapidamente”, Job Kuijpers, CEO da Eye Security.

Sostengo levanta US$ 3,8 milhões para acelerar crescimento na América Latina e expandir para os EUA

A Sostengo, uma insurtech com sede em El Salvador, fechou com sucesso uma rodada de financiamento no valor de US$ 3,8 milhões, com o objetivo de impulsionar o crescimento de seus usuários na América Latina.

A empresa ampliou a rodada com um adicional de US$ 1 milhão para apoiar sua expansão no lucrativo mercado dos EUA.

Fundada em 2021, a Sostengo surgiu como uma pioneira no cenário de seguros da América Central, oferecendo a primeira solução 100% digital de ponta a ponta da região. Sua abordagem inovadora, exemplificada pelo primeiro aplicativo de seguro automotivo autogerenciado na área, repercutiu fortemente entre os consumidores, permitindo que milhares de indivíduos, constituindo 70% de sua atual base de clientes, acessassem o seguro de forma conveniente por meio de seus telefones celulares.

O notável desempenho da empresa é ressaltado pelo impressionante crescimento anual de 103% nos prêmios vendidos, refletindo sua sólida expansão e crescente influência no setor de seguros. Apesar de um aumento notável no número de veículos registrados na América Central, com menos de 10% de segurados, a Sostengo está pronta para resolver essa lacuna, oferecendo uma experiência de seguro personalizável, acessível e centrada no usuário.

A plataforma da Sostengo permite que os usuários façam cotações, personalizem, comprem seguros, relatem incidentes e recebam assistência de emergência – tudo em minutos e na ponta dos dedos. Além da mera proteção, a empresa tem o compromisso de educar os usuários sobre a visão mais ampla do seguro como um investimento estratégico que garante a segurança física de longo prazo para os motoristas, seus bens e terceiros em circunstâncias imprevistas.

“Os planos de seguro e o marketing on-line estão em nosso DNA. Estou satisfeito com a trajetória e a estratégia futura da SOSTENGO, o que me convenceu a investir e fechar a rodada”, disse Julio González Arrivillaga, cofundador do People Fund e da healthcare.com.

Estuardo Escobar, CEO da SOSTENGO, também comentou, dizendo: “Estamos entusiasmados em continuar revolucionando o setor e nos posicionando como pioneiros na digitalização de seguros na região.”

Ele acrescentou: “Essa nova rodada de financiamento não só nos permitirá continuar crescendo na América Central, mas também apresentar nossa solução adaptada aos hispânicos nos Estados Unidos, juntamente com os principais investidores e especialistas do setor, como os fundadores da healthcare.com.”

Empathy levanta US$ 47 milhões em rodada da Série B para traçar caminho por economia da compaixão

A Empathy, uma empresa pioneira que revoluciona a abordagem do luto e da perda, anunciou o fechamento bem-sucedido de uma rodada de financiamento Série B de US$ 47 milhões, liderada pela Index Ventures, juntamente com contribuições notáveis da General Catalyst, Entrée Capital, Latitude e Brewer Lane.

Além disso, a rodada de financiamento contou com investimentos estratégicos das principais operadoras de seguro de vida, incluindo Allianz, MassMutual Ventures, MetLife, New York Life Ventures, Securian Financial e Sumitomo, reforçando ainda mais a posição financeira da Empathy.

O novo financiamento permitirá que a Empathy se expanda rapidamente, garantindo que ela mantenha o curso nessa transformação para tornar as perdas e as questões de fim de vida menos difíceis para todas as famílias enlutadas.

Essa última injeção de capital eleva o total de fundos levantados pela Empathy a impressionantes US$ 90 milhões, ressaltando o crescente reconhecimento e apoio à abordagem inovadora da empresa em relação aos cuidados familiares. A plataforma da Empathy emergiu rapidamente como o novo padrão para lidar com o luto e a perda, oferecendo um apoio inestimável não apenas aos indivíduos, mas também servindo como um benefício em rápido crescimento para as seguradoras e empregadores.

O luto sem apoio afeta os níveis de estresse, a produtividade, a saúde mental e a moral no local de trabalho. Embora 90% dos empregadores hoje ofereçam licença por luto, 60% ainda oferecem apenas até três dias de licença, embora a perda continue a afetar os funcionários por mais de um ano após o retorno ao trabalho.

Por meio de suas soluções empáticas e abrangentes, a Empathy está remodelando o cenário dos cuidados com a família, oferecendo o consolo e a assistência tão necessários em momentos de angústia. O compromisso da empresa em mudar a forma como a sociedade lida com o luto e a perda é evidente em sua rápida expansão e no apoio inabalável que recebeu de investidores e líderes do setor.

“Lidar com a perda de um ente querido é um dos momentos mais desafiadores da vida, mas há uma lacuna problemática nos sistemas de suporte e benefícios tradicionais que mal atendem às necessidades das famílias. A Empathy continua a estabelecer novos padrões de apoio às famílias durante o luto e a perda”, disse Ron Gura, cofundador e CEO da Empathy. “Temos a honra de oferecer ajuda de forma sustentável e escalável, trabalhando com empregadores e seguradoras para nos tornarmos o novo padrão de benefícios modernos. Adotar a empatia no local de trabalho é bom para as famílias, bom para os negócios e bom para nossa sociedade como um todo.”

Nos últimos três anos, a Empathy disponibilizou uma gama completa de assistência em caso de luto, liquidação de patrimônio, inventário e muito mais para 5 milhões de funcionários e 35 milhões de segurados em todos os EUA. Esse apoio é gratuito para as famílias, fornecido por meio de seus benefícios de seguro de vida ou associado à licença por luto de um empregador. O financiamento da Série B será usado para expandir os serviços da Empathy e abranger novos setores e regiões em todo o país.

“A abordagem da Empathy em relação ao apoio ao luto e à perda está definindo a emergente economia compassiva, construída em torno da antecipação das necessidades dos funcionários fora do trabalho”, disse Danny Rimer, sócio da Index Ventures. “A Empathy está na vanguarda, integrando o apoio sincero à jornada do funcionário com uma solução que ajuda empresas e seguradoras de todos os portes a investir em seu capital humano e fazer melhor para todos.”

Rimer acrescentou: “Nosso objetivo não é apenas apoiar e defender as famílias que estão passando pelo luto, mas mudar a maneira como todos pensam e abordam a perda”, continuou Gura. “É fundamental tirar a perda e o luto das sombras e dar a eles o lugar que lhes cabe como parte importante e normal da vida. Nossa Série B é um passo importante em nosso caminho para prestar a atenção e o cuidado que merecem e dar a todas as famílias enlutadas em todos os lugares o apoio de que precisam.”

BNP Paribas vende sua divisão de seguros e serviços na Argentina para o Grupo ST

O BNP Paribas vendeu a Cardif Seguros e a Cardif Servicios, que compunham sua divisão de seguros e serviços, para o Grupo ST e outros investidores argentinos por um valor não revelado. O negócio levou à criação da Life Insurtech Seguros.

Marval O’Farrell Mairal assessorou o vendedor na transação, que foi realizada em 30 de junho de 2023 e encerrada em 11 de dezembro do mesmo ano, após receber autorização da Superintendência de Seguros da Argentina, além de cumprir outras condições. Salaverri, Burgio & Wetzler Malbrán assessorou os compradores.

O Grupo ST administra ativos há mais de 20 anos. Ele também fornece soluções financeiras para os setores corporativo e de consumo. Algumas das afiliadas da holding são o Banco de Servicios y Transacciones; MegaQM, fundos mútuos; e Orígenes, seguro de aposentadoria. O grupo fortalece sua posição no mercado local com essa aquisição, que marcou a saída do BNP Paribas, de origem francesa, da Argentina, onde está presente há mais de 100 anos.

A Life Insurtech Seguros oferece seguros de acidentes pessoais, saúde, vida, desemprego, enterro, residência e roubo de caixas eletrônicos, entre outros.

Vouch levanta US$ 25 milhões em rodada Série C-1 liderada pela Ribbit Capital

A startup de seguros empresariais Vouch Insurance anunciou o fechamento de uma rodada de financiamento Série C-1 de US$ 25 milhões, liderada pela Ribbit Capital.

A rodada liderada por especialistas foi “subscrita em excesso” e segue um ano de forte desempenho comercial, incluindo um crescimento de receita de 66% em relação ao ano anterior e resultados favoráveis de índice de perdas, de acordo com a startup.

Em 2023, a Vouch também aumentou seu painel de resseguros de quatro para sete parceiros.

O aumento de capital anterior da Vouch foi anunciado em 2021 e incluiu uma rodada da Série C de US$ 60 milhões e uma rodada da Série B1 de US$ 30 milhões.

“2023 foi um ano marcante para a Vouch, impulsionado pela dedicação de nossa equipe e pela crença de nossos investidores em nossa missão. Tenho orgulho de sermos uma das poucas empresas em nosso mercado que alcançou nossos objetivos apesar dos ventos contrários do setor, equilibrando a busca de nossa grande visão com um forte desempenho comercial. E o mais importante é que estivemos presentes quando nossos clientes mais precisaram de nós, resolvendo com sucesso centenas de sinistros — muitos dos quais complexos e potencialmente limitadores da empresa — totalizando muitos milhões de dólares. Esse financiamento adicional nos permite expandir nosso conjunto de produtos de seguros e canais de distribuição e também continuar investindo em nossa plataforma de tecnologia”, disse Sam Hodges, cofundador e CEO da Vouch.

Fijoya levanta US$ 8,3 milhões em financiamento seed para impulsionar a plataforma Insurtech alimentada por IA

A Fijoya, uma plataforma especializada em serviços de saúde e bem-estar adaptados para empregadores, arrecadou com sucesso US$ 8,3 milhões em uma recente rodada de financiamento inicial.

O investimento, liderado pelo fundo Venture-Creation da Team8, ressalta o compromisso da Fijoya em transformar os serviços de saúde patrocinados por empregadores por meio de sua inovadora plataforma insurtech baseada em IA.

A injeção de capital permitirá que a Fijoya solidifique ainda mais sua posição no espaço de insurtech, aproveitando tecnologias de IA de ponta para impulsionar a eficiência e a eficácia no gerenciamento de serviços relacionados a seguros para empresas. Como a demanda por soluções inovadoras de insurtech continua a crescer, a Fijoya está preparada para causar um impacto significativo no cenário dos serviços de saúde patrocinados pelo empregador.

A injeção de recursos é destinada a impulsionar os recursos de insurtech da Fijoya, com foco especial na abordagem dos desafios do mercado de fornecedores de soluções pontuais de US$ 32 bilhões. Posicionada no nexo entre a FinTech e o setor de saúde, a plataforma abrangente da Fijoya oferece aos empregadores uma abordagem simplificada para fornecer benefícios de saúde. Isso inclui acesso a milhares de serviços e produtos de saúde e bem-estar por meio de um único contrato de pagamento por uso.

Falando sobre o financiamento, Baruch Levy, CEO e cofundador da Fijoya, disse: “O sistema de saúde patrocinado pelo empregador está em um ponto de ruptura, com complexidade e custo insustentáveis. Nosso objetivo é facilitar para os empregadores a oferta da melhor experiência de saúde para os funcionários — fácil de oferecer, encontrar e pagar. Uma experiência de saúde que seja flexível, diversificada e personalizada, assim como as pessoas que eles atendem.”

Ao comentar a notícia, o sócio-gerente da Team8, Assaf Mischari, disse: “A Fijoya oferece uma oportunidade de impactar a vida de 160 milhões de funcionários e suas famílias, cobertos por empregadores com seguro próprio, otimizando a maneira como eles consomem e pagam pela assistência médica. Esse financiamento permitirá que a Fijoya expanda suas ofertas de plataforma em busca de uma visão ampla para mudar o cenário da assistência médica patrocinada pelo empregador.”

Ele acrescentou: “Estamos incrivelmente orgulhosos pelo fato de a Fijoya ser a primeira startup de saúde digital criada em colaboração com o fundo de criação de empreendimentos da Team8.”

Hippo encerra 2023 com prejuízo de US$ 273 milhões

A Hippo encerrou 2023 com um prejuízo líquido de US$ 273 milhões, uma queda de 18% em relação a 2022.

O segmento de serviços da empresa, que inclui a agência de seguros para consumidores e a First Connect, atingiu US$ 459,7 milhões em prêmios em 2023, um aumento de 28% em relação a 2022. A receita foi de US$ 44,3 milhões, um aumento de 20% em relação a 2022, e o prejuízo operacional ajustado foi de US$ 37,6 milhões, uma redução de 23% em relação a 2022.

O segmento de seguro como serviço da empresa, que é composto pelo negócio de fronting da Spinnaker, teve um prêmio total gerado de US$ 513,9 milhões, um aumento de 84% em relação a 2022. A receita foi de US$ 70,7 milhões, um aumento de 91% em relação ao período do ano anterior. O lucro operacional ajustado foi de US$ 18,3 milhões, um aumento de 239% em relação a 2022.

O programa de seguro residencial da empresa teve prêmios totais de US$ 360,5 milhões, uma redução de 2% em relação a 2022. A receita foi de US$ 102,1 milhões, um aumento de 60% em relação a 2022. O aumento na receita deveu-se principalmente aos prêmios ganhos mais altos, parcialmente compensados por uma redução na receita líquida de comissões, refletindo as mudanças nos tratados de resseguro do Hippo para 2023, resultando em maior retenção de prêmios e alcançando aumentos planejados nas taxas de prêmios. O prejuízo operacional ajustado foi de US$ 180,3 milhões, um aumento de 11% em comparação com 2022.

No geral, os três segmentos do Hippo geraram US$ 1,13 bilhão em prêmios em 2023 (incluindo eliminações entre segmentos).

O gráfico mostra o Prêmio Total Emitido por segmento de 2021 a 2024. Crédito: Hippo

O índice de perdas líquidas (perdas e LAE em relação ao prêmio líquido ganho) foi de 169% no ano, em comparação com 239% em 2022.

As despesas com vendas e marketing no ano foram de US$ 80,1 milhões, uma redução de 21% em comparação com 2022.

O Hippo afirma que mais de 100.000 usuários instalaram seu aplicativo.

Em 31 de dezembro de 2023, a Hippo tinha US$ 195,1 milhões em caixa e caixa restrito e US$ 348,8 milhões em títulos de renda fixa disponíveis para venda e investimentos de curto prazo.

Julian Teicke deixa o cargo de CEO da wefox

Julian Teicke, cofundador e CEO da wefox, tomou a decisão de fazer a transição para a função de presidente do conselho de administração da insurtech.

Em um anúncio, Teicke expressou sua convicção de que essa mudança permitirá que ele continue fornecendo orientação estratégica para a wefox e, ao mesmo tempo, dedique mais tempo a cultivar empreendimentos emergentes em vários setores.

Teicke passa o cargo para Mark Hartigan, que traz uma vasta experiência, tendo atuado em várias funções de liderança ao longo de sua estimada carreira. Seus cargos anteriores incluem o de diretor executivo da LV= e o de diretor de operações para a Europa, Oriente Médio e África no Zurich Insurance Group. Mark também ocupou o cargo de diretor executivo da Zurich Global Life na região Ásia-Pacífico e Oriente Médio, onde liderou com sucesso as operações comerciais regionais na Europa.

A jornada de Hartigan no setor de serviços financeiros começou como corretor, abrindo caminho para que ele assumisse diversas funções no setor de seguros. Reconhecido por sua habilidade em conduzir transformações complexas e liderar iniciativas de desenvolvimento de negócios, Mark assumiu cargos de presidente e membro do conselho em ambientes regulatórios que abrangem Cingapura, Austrália, Reino Unido, Ilha de Man e Suíça.

Ele tem mestrado pelo King’s College de Londres, o que reforça sua proeza acadêmica e perspicácia estratégica no cenário de seguros. Sua experiência multifacetada e seu histórico de condução de excelência operacional o posicionam como uma adição valiosa para qualquer conselho ou equipe executiva.

Refletindo sobre sua jornada com a wefox, em declaração divulgada nas mídias sociais, Teicke relembrou seu tempo com a wefox e disse que estava ansioso pelo próximo capítulo com a empresa.

Sua declaração completa divulgada nas mídias sociais diz o seguinte “Após vários meses de reflexão, decidi fazer a transição para a função de presidente do conselho da wefox. É a melhor maneira de continuar a fornecer orientação estratégica e, ao mesmo tempo, dedicar mais tempo a ajudar os fundadores a criar as próximas wefoxes em seus respectivos setores. Minha paixão é a wefox e minha paixão é construir.

“Comecei a construir a wefox há quase nove anos, junto com Dario e Fabian, em nosso apartamento compartilhado em Zurique. No ano passado, obtivemos quase 800 milhões de euros em receitas. Melhoramos nossa lucratividade em mais de 40% e estabelecemos uma base sólida. Atualmente, temos parceria com mais de 300 seguradoras e mais de 4.000 parceiros de distribuição para oferecer uma excelente experiência em seguros a quase três milhões de clientes em seis países da Europa. Em apenas alguns anos, a wefox se tornou uma insurtech líder. Tenho muito orgulho do que conquistamos juntos até agora e estou ansioso pelo que está por vir!

“Em minha nova função, continuarei a moldar a estratégia da wefox. Pedimos a Mark Hartigan que assumisse o cargo de CEO e estou feliz e grato por ele ter concordado em liderar a wefox no próximo capítulo. Contratei Mark no ano passado, trabalhei com ele desde então e confio que ele tem o que é preciso, assim como eu acredito: Ele ama a wefox, tem o conjunto certo de valores e é um operador muito forte, com um senso claro de definir as prioridades certas para que a wefox atinja nossos objetivos.

“A mudança é uma parte fundamental dos negócios e do sucesso e essa etapa é a etapa certa para a wefox e para mim pessoalmente. Ela me permite maximizar meu impacto na wefox e, ao mesmo tempo, concentrar mais tempo e energia em minha outra grande paixão: apoiar os fundadores na construção de seus próprios empreendimentos e dar-lhes a audácia de sonhar alto para construir empreendimentos líderes do setor. É isso que fazemos com a The Delta, o estúdio de empreendimentos que fundei há quase 10 anos: Em breve vocês saberão de mais novidades!”

Ele acrescentou: “Estou ansioso pelo próximo capítulo da wefox e passo a braçadeira de capitão para Mark [Hartigan].”

Tesla Insurance registra crescimento recorde com quase US$ 500 milhões em prêmios emitidos em 2023

A Tesla Insurance concluiu o ano fiscal de 2023 acumulando quase US$ 500 milhões em prêmios emitidos, o que significa um impressionante aumento de 115% nos prêmios em relação ao ano anterior.

A notícia vem na sequência de relatórios anteriores que afirmavam que a Tesla Insurance estava com baixo desempenho, e uma investigação da Reuters revelou que problemas de falta de pessoal dentro da Tesla resultaram em alguns clientes enfrentando tempos de espera prolongados, variando de semanas a meses, para compensação, tudo isso enquanto continuavam a fazer pagamentos de seus veículos danificados.

Operando principalmente na Califórnia, Ohio, Arizona e Illinois, a Tesla Insurance Services opera por meio de um acordo de fachada com a State National. Sob seu guarda-chuva, a empresa teve um aumento notável, com US$ 387 milhões em prêmios emitidos, marcando um crescimento substancial de 78% em relação ao ano anterior.

A Tesla Insurance é distribuída por meio das duas operadoras licenciadas da empresa, a Tesla Property & Casualty e a Tesla General Insurance. O detalhamento dos prêmios por estado para 2022 e 2023 é fornecido abaixo. É importante destacar que a disponibilidade do Seguro Tesla foi mais limitada em 2022 em comparação com 2023.

Esse aumento nos valores dos prêmios estabeleceu firmemente a Tesla Insurance Services como a principal produtora da State National, demonstrando sua crescente influência no domínio de seguros. O crescimento robusto ressalta a expansão da presença da Tesla no setor de seguros, enfatizando seu posicionamento estratégico e força de mercado.

De acordo com relatórios, em 2023, a Tesla Property & Casualty e a Tesla General Insurance relataram coletivamente uma perda de subscrição no valor de US$ 30 milhões. A Tesla General Insurance, que oferece cobertura em NV, OR e VA, registrou um índice combinado de 145% no mesmo período. Enquanto isso, a Tesla Property & Casualty, que atende a clientes em CO, MD, MN, TX e UT, registrou um índice combinado de 139,4% durante o ano fiscal.

Healthee levanta US$ 32 milhões em rodada de financiamento da Série A

A Healthee, uma startup de navegação na área de saúde anteriormente conhecida como Insurights, arrecadou com sucesso US$ 32 milhões em sua última rodada de financiamento da Série A.

O financiamento foi coliderado pela Fin Capital, Glilot Capital Partners e Group11, com o parceiro estratégico TriNet também participando do investimento.

Fundada em 2019, a Healthee, com sede em Israel, opera na interseção de saúde e tecnologia. A startup aproveita o poder da inteligência artificial (IA) para capacitar os usuários a entender melhor seus planos de saúde. Por meio de sua plataforma, a Healthee fornece respostas abrangentes a perguntas sobre cobertura, opções de tratamento e benefícios associados aos planos de saúde existentes.

Esse investimento substancial significa um voto de confiança de empresas de capital de risco proeminentes e ressalta a importância crescente de soluções inovadoras na navegação do setor de saúde. A missão da Healthee é simplificar e agilizar o cenário frequentemente complexo do setor de saúde, melhorando o acesso e a compreensão dos usuários em todo o mundo.

Dovi Frances, sócio-fundador do Group 11, destaca a importância da jornada da Healthee, enfatizando o ano atual como fundamental para a evolução da empresa. Ele ressaltou o papel influente da TriNet no setor de gerenciamento de empregadores dos EUA, observando sua posição estratégica e exposição a inovações de ponta no mercado.

Frances enfatiza a profunda confiança e o alinhamento estratégico demonstrados pelo investimento da TriNet, o que representa um marco significativo para a Healthee. Expressando entusiasmo por liderar outra rodada de investimentos, Frances reafirma o compromisso do Grupo 11 em apoiar o crescimento e o sucesso contínuos da Healthee como membro engajado do conselho.

Guy Benjamin, CEO da Healthee, também comentou, dizendo: “Acreditamos que todos merecem ter acesso a serviços de saúde de qualidade a um preço razoável. Estamos muito satisfeitos em ampliar nosso impacto por meio da tecnologia de ponta da Healthee, melhorando a vida de milhões de funcionários nos Estados Unidos, eliminando os desafios de encontrar atendimento acessível.”

Ele continuou: “Além disso, nossa tecnologia simplifica as tarefas operacionais dentro das organizações, promovendo um local de trabalho mais produtivo e próspero. Acreditamos firmemente que funcionários saudáveis e satisfeitos criam um efeito cascata positivo sobre as pessoas ao seu redor, tanto no local de trabalho quanto em suas vidas pessoais.”

Christian Ostberg, sócio geral da Fin Capital, disse: “Atualmente, a falta de transparência e clareza nos planos de saúde resulta em custos excessivos de saúde para os empregadores e contribuiu para o aumento dos preços dos prêmios nos últimos quatro anos. Acreditamos que a plataforma da Healthee aproveita a IA para simplificar o processo de benefícios tanto para empregadores quanto para funcionários.”

Ele acrescentou: “Estamos entusiasmados com a visão de Guy de remodelar o cenário de benefícios e esperamos fazer uma parceria com a Healthee nesta próxima fase de crescimento.”