InsurancePadosi levanta US$ 500 mil em rodada pré-seed

A InsurancePadosi, uma insurtech indiana, anunciou que arrecadou com sucesso US$ 500.000 em uma rodada de financiamento pré-semente liderada pela empresa global de capital de risco em estágio inicial Antler.

A rodada também contou com a participação de figuras proeminentes do setor, como Hemant Kaul, ex-CEO e diretor administrativo da Bajaj Allianz, e Satish Pillai, ex-CEO e diretor administrativo da TransUnion CIBIL. A InsurancePadosi foi fundada em 2023 por Vaibhav Kathju, Abhay Singh e Gaurav Gupta, e tem como objetivo simplificar o processo de compra de seguros para os consumidores.

O mercado indiano de seguros está avaliado em mais de US$ 20 bilhões em prêmios brutos, com 50 milhões de novas apólices vendidas anualmente. Entretanto, o mercado continua pouco explorado, com uma taxa de penetração abaixo de 4% do PIB. A InsurancePadosi busca preencher essa lacuna oferecendo uma experiência fácil e transparente para os clientes, garantindo que eles possam tomar decisões bem informadas sobre suas necessidades de seguro.

A startup oferece um “Relatório de Saúde do Seguro” (IHR), uma ferramenta alimentada por IA que permite que os usuários tomem decisões informadas, fornecendo uma análise personalizada e imparcial sobre suas necessidades de seguro. Depois de responder a algumas perguntas simples, os usuários recebem uma análise personalizada para então conseguir uma cobertura sob medida e ideal.

A InsurancePadosi afirma que seu sistema pode reduzir o tempo médio de compra de seguros de 70 minutos para apenas 3 a 5 minutos, com uma taxa de precisão de 95% na adequação dos produtos às necessidades individuais.

Vaibhav Kathju, CEO, comentou: “Depois de pesquisar mais de 1.000 titulares de planos de saúde, descobrimos que mais de 85% estavam significativamente mal segurados, apesar de terem apólices em vigor. Em resposta a isso, desenvolvemos um sistema que reduz o tempo médio de compra de seguro de 70 minutos para apenas 3 a 5 minutos, com uma taxa de precisão de 95% na adequação dos produtos às necessidades individuais.”

A empresa pretende usar os fundos para fortalecer sua plataforma tecnológica, expandir suas ofertas de produtos e impulsionar seus esforços de vendas e marketing. Além disso, a empresa planeja entrar em subscrição e gerenciamento de sinistros, proporcionando uma experiência abrangente e completa ao cliente.

Kathju acrescentou: “Nossa missão é capacitar os indivíduos com a cobertura de seguro certa, garantindo que eles tomem decisões informadas com base em recomendações altamente personalizadas. Com o apoio de estimados investidores, estamos prontos para remodelar o cenário de seguros.”

Pesquisa revela mudança nas prioridades dos consumidores em relação a seguradoras em meio a preocupações com clima severo

Uma pesquisa recente realizada pela Insurity, fornecedora de software e análises baseadas em nuvem para o setor de seguros, revelou uma mudança notável nas prioridades dos consumidores ao escolherem provedores de seguros, especialmente em face do aumento de eventos climáticos severos.

A pesquisa 2024 Severe Weather Consumer Pulse Survey constatou que 52% dos consumidores estão mais inclinados a adquirir seguros de empresas que investem ativamente em novas tecnologias projetadas para melhorar o processo de sinistros após incidentes climáticos severos. Essa mudança ressalta a crescente preferência dos consumidores por recursos tecnológicos avançados e cobertura abrangente em detrimento das considerações tradicionais de custo.

Realizada em abril de 2024, a pesquisa envolveu uma amostra nacionalmente representativa de mais de 1.000 adultos nos Estados Unidos. Os participantes responderam a 18 perguntas com o objetivo de entender suas opiniões sobre condições climáticas severas e seu impacto na cobertura de seguros de propriedades e acidentes.

Os resultados da pesquisa mostram que, embora quase metade dos americanos (48%) esteja confiante de que seu seguro atual os protege adequadamente contra os impactos financeiros de condições climáticas adversas, 36% estão dispostos a trocar de fornecedor para obter uma cobertura mais abrangente, mesmo que isso signifique pagar prêmios mais altos. Essa tendência destaca a importância cada vez maior que os consumidores dão a uma experiência superior de sinistros, principalmente à medida que os eventos climáticos severos se tornam mais frequentes e intensos.

Para as seguradoras, as descobertas apresentam uma oportunidade crucial para inovar. Aquelas que investirem em tecnologia para aprimorar o processo de sinistros poderão obter uma vantagem competitiva para reter e atrair clientes em um mercado cada vez mais voltado para a tecnologia.

“Os consumidores estão valorizando cada vez mais os recursos tecnológicos de suas seguradoras, especialmente no contexto de eventos climáticos severos”, disse Chris Lafond, CEO da Insurity.

Ele acrescentou: “Nossa pesquisa mostra que os segurados estão procurando seguradoras que sejam proativas no aproveitamento da tecnologia para aprimorar o processo de sinistros, o que pode melhorar significativamente sua experiência em tempos difíceis. As seguradoras devem observar essa tendência ao planejarem seus investimentos futuros, pois tecnologias como IA e análise preditiva podem desempenhar um papel crucial para atender às expectativas dos consumidores e manter uma vantagem competitiva.”

Guy Carpenter alerta que adoção da IA traz novos riscos de agregação cibernética

Os métodos de implementação de IA aumentam as vulnerabilidades, aumentando os riscos em toda a cadeia de suprimentos

À medida que a adoção da inteligência artificial (IA) se acelera, seus métodos de implementação estão evoluindo, trazendo novas dinâmicas e aumentando o potencial de riscos de agregação de eventos cibernéticos.

Esses riscos, de acordo com um relatório recente da Guy Carpenter, surgem de fontes maliciosas e acidentais.

O relatório, parte de uma análise mais ampla da Guy Carpenter, ressalta que a IA representa uma ameaça adicional à cadeia de suprimentos de software. Para empresas que usam soluções de IA de terceiros, como ChatGPT ou Claude, a implantação de modelos de IA na rede de um cliente ou por meio de hospedagem externa pode apresentar riscos significativos.

O comprometimento ou a degradação de um modelo de IA de terceiros pode resultar em interrupções ou comprometimentos, tornando o fornecedor de IA um ponto único de falha para todos os clientes que usam esse modelo. O relatório cita vários casos, incluindo várias interrupções do ChatGPT em 2023 e 2024, bem como o comprometimento da biblioteca de aprendizado de máquina PyTorch em dezembro de 2022, como exemplos de tais vulnerabilidades.

A Guy Carpenter detalha ainda mais as novas superfícies de ataque introduzidas pela implantação da IA. Uma vez implantados, os modelos de IA interagem com os usuários, tornando-os suscetíveis à manipulação. Técnicas como “jailbreaking”, em que os modelos são induzidos a se comportar fora dos limites pretendidos, podem levar à exposição de dados, violações de rede ou outras consequências significativas.

O relatório também faz referência a incidentes como a vulnerabilidade de fevereiro de 2024 em uma biblioteca de código aberto que levou ao roubo de interações do ChatGPT e ao pagamento de indenizações pela Air Canada devido a informações incorretas fornecidas por um chatbot de IA.

Além disso, o documento identifica a privacidade dos dados como uma área crítica de preocupação. Os modelos de IA geralmente requerem conjuntos de dados grandes e confidenciais para treinamento, o que exige a exposição, replicação ou disponibilidade de dados para pipelines de treinamento. O sucesso da tecnologia de IA está intimamente ligado à escala dos dados que ela pode acessar, o que cria fortes incentivos para a agregação de dados.

No entanto, essa centralização de dados também aumenta o risco de agregação. A Guy Carpenter observa um incidente de setembro de 2023 em que pesquisadores de IA expuseram acidentalmente 38 terabytes de dados de clientes devido a uma configuração incorreta, ilustrando o impacto potencial de tais riscos.

No âmbito da segurança cibernética, a IA está sendo cada vez mais usada em operações de segurança, incluindo a orquestração de respostas. Embora a IA possa oferecer respostas rápidas e automatizadas às ameaças, a Guy Carpenter alerta sobre os riscos associados à concessão de privilégios de alto nível aos sistemas de IA.

O relatório menciona uma interrupção recente na Microsoft, potencialmente exacerbada pela resposta automatizada da empresa a um ataque malicioso de DDoS, como um exemplo de precaução. O relatório enfatiza a necessidade de proteções, verificações e supervisão humana nas respostas de segurança orientadas por IA para evitar consequências não intencionais.

Olhando para o futuro, a Guy Carpenter sugere que, à medida que as empresas continuam a integrar a IA em suas operações, os setores de seguros e resseguros devem ver essa tendência como uma oportunidade de crescimento e não como um risco a ser evitado.

O relatório traça paralelos entre a atual onda de adoção da IA e a transição para os serviços em nuvem há uma década, observando que, embora ambos apresentem oportunidades significativas, também introduzem novas dependências de provedores terceirizados. Ao avaliar a implementação da IA pela lente do risco de terceiros, as empresas podem avaliar e gerenciar melhor os possíveis desafios associados a essa tecnologia transformadora.

Gastos globais com seguros devem chegar a US$ 10 trilhões até 2028

Os gastos globais com seguros deverão manter sua trajetória de crescimento, atingindo quase US$ 10 trilhões até 2028, de acordo com dados apresentados pela Stocklytics.com. Espera-se que um novo recorde seja alcançado em meio a um crescimento sustentado.

Observou-se que o mercado global de seguros, abrangendo os setores de vida e não-vida, teve um aumento de 25% nos últimos quatro anos, com o valor total dos prêmios de seguro aumentando para mais de US$ 9 trilhões este ano. Embora a taxa de crescimento tenha desacelerado desde o pico em 2021, ainda se espera que o mercado atinja gastos recordes nos próximos anos.

Vários fatores estão impulsionando o crescimento do mercado, incluindo a expansão econômica, a ascensão da classe média, inovações tecnológicas como as insurtechs e um ambiente de risco em evolução. De acordo com o Statista, o prêmio bruto escrito no mercado global de seguros foi de US$ 7,24 trilhões em 2017, aumentando para quase US$ 8 trilhões até o final de 2020.

Notavelmente, a pandemia da COVID-19 acelerou significativamente o crescimento do mercado, ressaltando a importância do seguro de saúde e de vida e, ao mesmo tempo, levando as empresas a buscar cobertura contra interrupções e outros riscos relacionados. Consequentemente, os gastos totais com seguros aumentaram 8,6% em 2021, atingindo US$ 8,64 trilhões — marcando o maior aumento anual até o momento.

Apesar do crescimento mais lento nos últimos três anos, com aumentos anuais variando entre 2,5% e 3,5%, os gastos totais com seguros subiram para US$ 9,09 trilhões em 2024. Essa tendência de aumento deve persistir, com previsão de aumento dos gastos globais com seguros em uma média de US$ 200 bilhões por ano, atingindo US$ 9,91 trilhões em 2028.

Os EUA, por sua vez, devem manter sua posição como o principal mercado de seguros, gerando quase metade do total de prêmios do mundo. Ao analisar os segmentos de mercado, espera-se que o seguro não-vida impulsione o crescimento geral do mercado, superando tanto o setor de seguro de vida quanto o mercado como um todo.

O Statista prevê que o total de prêmios no segmento não-vida aumentará 10,5%, chegando a quase US$ 6 trilhões nos próximos quatro anos. O segmento de seguro de vida deverá crescer 6,8%, atingindo um valor de US$ 3,92 trilhões. Estima-se que o crescimento de todo o mercado seja de 10% no próximo período de quatro anos.

Por que seguradoras precisam investir mais tempo para aprimorar as habilidades dos jovens contratados

Trabalhando principalmente com responsabilidade de gestão de empresas públicas, incluindo cobertura de diretores e executivos, Sydney Bowen (foto) entende a importância do trabalho em equipe ao implantar novas soluções. Como especialista em subscrição da Allianz, Bowen viu o impacto direto que a inovação autêntica tem sobre o setor — e sobre as pessoas que trabalham nele.

Refletindo sobre um programa recente na Allianz, ela disse ao Insurance Business que o que começou como um exercício de pesquisa de rotina levou a uma lição mais profunda sobre autorreflexão.

“Nesse programa, nosso desafio era encontrar uma solução para a forma como o setor de seguros pode lidar com as mudanças climáticas”, explicou. “A lição para mim não foi necessariamente sobre encontrar uma solução, mas como criar um ambiente que permita a inovação.”

Sydney Bowen, especialista em subscrição da Allianz

A mudança de uma mentalidade corporativa para uma perspectiva mais criativa permitiu que Bowen se abrisse para novas ideias, mesmo aquelas que inicialmente poderiam parecer impraticáveis. Ela acredita que essa mudança é particularmente empolgante para jovens profissionais, tornando o ambiente corporativo dinâmico e propício à criatividade e a uma nova abordagem.

Paixão por programas de treinamento

Para Bowen, foram os desafios que enfrentou como jovem profissional no setor que moldaram sua própria paixão por programas de treinamento — e ela não está sozinha nisso. De acordo com a pesquisa da Finance Derivative, embora 98% das empresas de seguros ofereçam treinamento aos novos contratados, 95% dessas organizações expressaram a necessidade de investir mais em treinamento e recursos. Além disso, 47% das seguradoras admitiram que precisam encontrar tempo adicional para ajudar a aprimorar as habilidades dos novos contratados com tecnologia interna e 36% disseram que precisam treinar os contratados mais jovens em habilidades sociais.

“O treinamento eficaz é sempre difícil de programar, planejar e executar”, disse ela. “Esse é provavelmente o desafio mais significativo que enfrentei como jovem profissional. Para enfrentar esse desafio, contei com meus colegas — é importante se conectar em um nível pessoal, fazer contatos e se sentir à vontade para fazer perguntas. Normalmente, essas conversas acabam se tornando uma via de mão dupla, resultando em relacionamentos profissionais. Quando você se fortalece e fortalece outras pessoas, por sua vez, cria um ambiente positivo para crescermos juntos como uma unidade coesa.”

A orientação “não estruturada” também foi fundamental para o sucesso profissional de Bowen, algo que está se refletindo no setor em geral. De acordo com uma pesquisa recente, 25% dos mentorados tiveram um aumento em seus salários, em comparação com 5% das pessoas não envolvidas em mentoria. Além disso, os funcionários envolvidos em mentoria são promovidos cinco vezes mais do que os não envolvidos.

“Não posso dizer que já participei de um programa estruturado de mentoria”, disse ela. Em vez disso, ela descobriu o valor de tomar medidas independentes e preventivas ao se conectar com colegas e até mesmo sair de sua zona de conforto para se envolver com superiores.

“Acho que nesse sistema você tem que se colocar em posições desconfortáveis para crescer”, disse ela.

O reconhecimento da Allianz às conquistas de Bowen e de seus colegas foi uma prova do ambiente de apoio da empresa sob a nova liderança, afirmou ela.

“Nós nos sentimos apoiados acima e além por essa liderança”, disse Bowen.

Futuro do setor de seguros

Olhando para o futuro do setor, Bowen se interessou em discutir o impacto dos modelos de trabalho remoto e híbrido sobre os jovens profissionais. Embora reconheça os desafios de manter o envolvimento e o treinamento em uma configuração remota, ela também vê oportunidades.

“Acredito que a maioria dos profissionais prefere um ambiente de trabalho híbrido, especialmente os jovens profissionais. Eles são destemidos com a tecnologia”, disse ela. Bowen acredita que integrar a tecnologia de forma eficaz e, ao mesmo tempo, garantir que as interações presenciais permaneçam relevantes, é fundamental para manter uma cultura empresarial forte. E para aqueles que estão buscando o mesmo sucesso de Bowen, ela acredita que tudo começa e termina com um ambiente de trabalho e de casa inclusivo e inovador.

“Se eu pudesse dar um conselho pessoal, seria ‘manter a mente aberta para permitir ideias novas e frescas’”, disse ela. “Permitir o espaço para mudanças ampliará seu horizonte. Devemos formar jovens profissionais para cultivar um ambiente estimulante para o crescimento e a inovação.”

Cytora faz parceria com GeoSmart Information para lidar com riscos de inundação

A Cytora, uma plataforma digital de processamento de riscos do Reino Unido, fez uma parceria com a GeoSmart Information, especialista em dados ambientais inovadores. A integração dos dados da GeoSmart Information à plataforma de processamento digital de riscos da Cytora significará que as seguradoras terão acesso a dados quase completos sobre inundações e riscos climáticos, permitindo uma avaliação de riscos e uma tomada de decisões mais abrangentes.

A GeoSmart Information concentra-se na criação e distribuição de mapas e dados avançados de risco de inundação, que avaliam o risco de inundação em nível de propriedades individuais. Como as mudanças climáticas e o aumento das tempestades aumentam os riscos de inundação para residências e empresas, esses dados se tornam cada vez mais cruciais para os subscritores de seguros de propriedade. Eles ajudam as seguradoras na seleção de riscos, na certificação de sinistros e na determinação dos prêmios de risco de inundação.

A parceria da Cytora com a GeoSmart Information é a mais recente de uma série de parcerias que a Cytora firmou como parte de sua missão de construir um dos ecossistemas de dados mais abrangentes do mundo para as seguradoras. Ela também segue um período de crescimento significativo para a Cytora, incluindo o acordo de uma importante colaboração com a Chubb e o lançamento do mais recente aprimoramento de sua plataforma, que utiliza modelos de linguagem ampla (LLMs) juntamente com a IA proprietária da Cytora para trazer um novo nível de eficiência aos processos de avaliação de riscos, subscrição e gerenciamento de sinistros.

Juan de Castro, COO da Cytora, disse: “Na Cytora, temos o compromisso de capacitar as seguradoras com as ferramentas mais avançadas para avaliar e gerenciar riscos. Nossa parceria com a GeoSmart Information e a integração de seus dados em nossa plataforma é uma prova desse compromisso.

“Em um momento em que a incerteza aumenta em decorrência das mudanças climáticas, a GeoSmart Information fornece às seguradoras um recurso poderoso para entender e mitigar inundações e outros riscos ambientais, ajudando-as a oferecer soluções de seguro superiores.”

Mark Fermor, Diretor da GeoSmart Information, afirma: “Como as inundações são o maior perigo natural que enfrentamos no Reino Unido, e os riscos estão dobrando nesta geração, é vital que as seguradoras tenham acesso a dados mais completos sobre os riscos de inundação para informar as decisões sobre preços, subscrição e mitigação de riscos. Estamos muito satisfeitos em trabalhar com a Cytora para tornar nossos dados FloodSmart Analytics mais completos em nível de propriedade acessíveis por meio de sua plataforma de ponta para o setor de seguros, ajudando a garantir um processo de tomada de decisão aprimorado e mais rápido para os clientes da Cytora quando se trata de gerenciar esses riscos de forma eficaz.”

Inundação de águas subterrâneas

A inundação de águas subterrâneas ocorre quando o lençol freático sobe para a superfície, geralmente após chuvas prolongadas. Esse tipo de inundação é particularmente desafiador porque pode persistir por longos períodos, causando danos significativos aos edifícios e ao seu conteúdo devido ao mofo e à podridão. Diferentemente das inundações fluviais, que podem ser gerenciadas com defesas fluviais, as inundações de águas subterrâneas exigem estratégias diferentes, pois podem ocorrer atrás dessas defesas se o lençol freático subir.

A GeoSmart desenvolveu um mapa nacional de emergência de águas subterrâneas de alta resolução para ajudar as seguradoras e outras partes interessadas a entender o escopo completo das possíveis perdas por inundação. Esse mapa fornece uma análise de risco detalhada em nível de propriedade individual, considerando várias fontes de inundação e seus efeitos combinados. Esses dados abrangentes são cruciais para a criação de avaliações de risco de portfólio precisas e para informar os cálculos de prêmios de seguro.

Mapa de risco de inundação de águas subterrâneas da GeoSmart: A GeoSmart lançou o mapa de risco de inundação de águas subterrâneas GW5, que oferece detalhes em uma resolução de 5 metros. Esse mapa usa os mais recentes dados LIDAR para revelar a complexa relação entre o terreno e o “lago” de águas subterrâneas, permitindo melhores cálculos de risco e planejamento de resiliência.
Mudança climática e risco de inundação: os conjuntos de dados da GeoSmart agora incluem projeções de risco de inundação em vários cenários de mudança climática, com foco em épocas futuras como 2030, 2050 e 2080. Essas projeções são importantes para a compreensão dos impactos de longo prazo da mudança climática sobre o risco de inundação e estão sendo cada vez mais incorporadas aos relatórios de transferência para fornecer uma visão abrangente dos riscos potenciais para transações imobiliárias.
Interesse crescente das seguradoras: Há um interesse crescente entre as seguradoras em usar as previsões de águas subterrâneas da GeoSmart para fornecer avisos avançados aos segurados. Essa abordagem proativa ajuda no planejamento de atividades de mitigação e resposta a inundações, destacando o crescente reconhecimento das inundações de águas subterrâneas como um fator de risco significativo.

A GeoSmart Information é uma fornecedora independente de dados e análises de risco de inundação de alta qualidade. Dados como um serviço com previsões de modelagem de perdas multimétricas de profundidade de inundação, probabilidade, com índices de risco e impactos de mudanças climáticas. A GeoSmart permite decisões aprimoradas de subscrição, desde interações estratégicas até interações individuais com o cliente.

Fraudes com fotos manipuladas aumentam e preocupam seguradoras no Reino Unido

Um aumento nos casos de fraude em que as fotos são manipuladas para mostrar danos falsos em acidentes de carro está alarmando as seguradoras e ajudando a elevar os custos do seguro de automóvel a níveis recordes.

A seguradora Allianz disse que os incidentes em que os aplicativos foram usados para distorcer imagens, vídeos e documentos da vida real aumentaram 300% entre 2021-22 e 2022-23, e acrescentou que isso tinha “todos os sinais de se tornar o último grande golpe a atingir o setor de seguros”.

A seguradora rival Zurich UK disse que também estava vendo cada vez mais sinistros que haviam sido adulterados usando a chamada tecnologia shallowfake, e que isso estava “se tornando uma das ameaças mais emergentes do ponto de vista antifraude”.

Diferença entre deepfake e shallowfake

Enquanto os deepfakes são imagens, vídeos ou documentos falsos normalmente criados com o uso de IA, os shallowfakes podem ser criados com o uso de software de edição convencional em um telefone e aplicativos como o Photoshop.

A Allianz, que inclui o braço de seguros gerais da LV=, disse que em um caso um indivíduo teve uma foto de sua van publicada em sua página de mídia social como parte de seu negócio e acabou tendo um pedido de indenização em seu nome por um acidente que nunca ocorreu.

A LV= recebeu dos fraudadores imagens de seu veículo que pareciam mostrar que o para-choque dianteiro havia sido rachado no suposto acidente, juntamente com uma fatura de reparo falsa de mais de 1.000 libras.

A equipe de fraude da LV= investigou e descobriu que a foto era idêntica à da página de mídia social, exceto pelo fato de que a imagem havia sido adulterada para mostrar o dano falso.

Imagem da van de um prestador de serviços foi retirada das redes sociais, à esquerda, e em seguida foram adicionadas rachaduras no para-choque para uma reivindicação de seguro falsa. Crédito: Imagem fornecida à reportagem do The Guardian

Evolução das fraudes

A Allianz disse que a natureza em rápida mudança das atividades fraudulentas, como a tecnologia shallowfake e o surgimento de deepfakes, “representam grandes riscos para os consumidores do Reino Unido”.

Scott Clayton, chefe de fraude de sinistros da Zurich UK, disse recentemente que as falsificações superficiais eram mais predominantes no seguro de automóveis. Ele destacou como os fraudadores estavam usando software de edição de imagens para adicionar números de registro falsos a veículos que haviam sido cancelados.

“Observamos um aumento no número de pessoas que localizam veículos com perda total em sites de agentes de salvamento e, em seguida, implantam um número de registro nesse carro. Em seguida, são feitos sinistros para esse veículo, e um gestor de sinistros que avalia esse sinistro levaria isso ao pé da letra — que se trata daquele veículo real”, disse Clayton.

A Zurich disse que os sinistros que foram completamente manipulados usando a tecnologia deepfake — muitas vezes envolvendo relatórios de engenheiros e estimativas de reparos totalmente falsos — também estão aumentando.

Clayton disse que, no passado, os criminosos que pretendiam enganar as seguradoras com sinistros do tipo “colisão por dinheiro” precisavam fazer com que os veículos se chocassem fisicamente. “Agora, as pessoas podem criar um pedido de indenização fraudulento totalmente pelo computador e extrair quantias significativas de dinheiro, pois esses carros são perdas totais”, acrescentou.

Impacto no aumento dos prêmios de seguros

O aumento dos níveis de fraude tem sido um dos fatores que contribuem para o aumento dos prêmios de seguro de automóveis.

Em maio, registrou-se que o preço médio pago por um seguro automotivo abrangente no Reino Unido era cerca de um terço (33%) — ou £157 — mais alto no primeiro trimestre deste ano do que no mesmo período em 2023. Os dados foram divulgados pela Associação de Seguradoras Britânicas.

Archera fecha com sucesso rodada Série B de US$ 17 milhões

A Archera anunciou que concluiu com sucesso uma rodada de financiamento Série B de US$ 17 milhões, abrindo caminho para a expansão em ofertas de várias nuvens e garantindo acesso a mais de US$ 100 milhões em capacidade de resseguro.

O financiamento permitirá que a empresa impulsione seus produtos de seguro e financiamento, projetados para facilitar a aquisição flexível e econômica de recursos de nuvem.

O conjunto de produtos da Archer foi projetado especialmente para equipes de engenharia de nuvem, DevOps e finanças. Essas equipes enfrentam constantemente um desafio diário para gerenciar os recursos da nuvem de forma eficiente. A Archer aborda essa questão, oferecendo uma plataforma de gerenciamento gratuita juntamente com produtos exclusivos de seguro e financiamento.

A Archera fornece, gratuitamente, ferramentas como automação de descontos na nuvem e visibilidade de FinOps. Atualmente, a empresa oferece o seguinte:

Plataforma de gerenciamento em nuvem gratuita: Essa plataforma apresenta ferramentas de gerenciamento robustas para planos de economia, instâncias reservadas e descontos de uso comprometido. Ela também inclui recursos para rastrear custos e uso, bem como previsões de longo prazo.
Compromissos garantidos: Os clientes podem garantir a economia em serviços reserváveis da AWS e do Azure, com termos de contrato de até 30 dias.

Aran Khanna, CEO da Archera, comentou: “O gerenciamento eficaz da nuvem transcende o mero controle de custos e as ferramentas padrão de economia de custos. Ele aborda as incertezas financeiras associadas ao comprometimento com recursos de nuvem, e nossas soluções são projetadas para fazer exatamente isso.”

A rodada foi liderada pela HighSage Ventures, com participação adicional da Ridge Ventures, Amplify Partners e PSL Ventures, e permitirá que a Archera se expanda para ofertas de várias nuvens e novos produtos financeiros.

Mike Dauber, sócio geral da Amplify Partners, disse: “A Archera é exatamente o que as equipes de DevOps e finanças das empresas precisam para simplificar a compra e o gerenciamento da nuvem”.

Além disso, a Archera está firmando uma parceria estratégica com a Relm Insurance para reforçar seus recursos de subscrição de seguros. Essa colaboração coincide com o impressionante crescimento da Archera, incluindo um aumento de 500% na receita e uma expansão de 1.200% em sua base de clientes, que agora inclui empresas proeminentes como Hex e OctoAI. A Archera também fortaleceu sua presença entre as empresas da Fortune 500. Espera-se que a trajetória de crescimento da empresa ganhe mais impulso por meio de alianças com os principais provedores de nuvem, incluindo a AWS.

LM Re e Britam fazem parceria com insurtech para proteger café queniano dos riscos climáticos

A Liberty Mutual Reinsurance (LM Re) fez uma parceria com o provedor de serviços financeiros do Quênia, Britam, e com a insurtech Sprout, voltada para a agricultura, para oferecer um produto de seguro paramétrico aos produtores de café do Quênia.

O produto é o primeiro do gênero no mercado de café do país, segundo a LM Re. As apólices são financiadas por compradores globais de café, ajudando a garantir um fornecimento estável. Elas são subscritas pela seguradora local Britam e monitoradas pela Sprout, que usa dados de satélite e aprendizado de máquina para monitorar os riscos decorrentes do clima e do tempo. A LM Re apoia a iniciativa moldando a estrutura de cobertura e a alocação de capacidade.

A apólice é paramétrica, o que significa que os pagamentos sob o esquema são acionados quando eventos climáticos adversos atingem uma determinada métrica, como um ciclone de categoria cinco, em vez de comprovação de perda individual ou danos às colheitas.

Isso permite que os agricultores acessem os fundos mais rapidamente no caso de desastres como secas ou inundações e reduz os custos para a seguradora, pois não é necessário enviar auditores para avaliar os danos de cada fazenda individualmente.

A Sprout, com sede em São Francisco, também fornecerá orientação em tempo real aos agricultores, permitindo que eles adaptem as práticas agrícolas com base nas previsões meteorológicas, o que, segundo a empresa, aumentará ainda mais sua resiliência aos riscos climáticos.

“Esse produto de café é um catalisador para desbloquear o potencial de produção e as opções de financiamento climático para pequenos agricultores no Quênia”, diz Ashley King-Bischof, CEO da Sprout. “A parceria com a LM Re nos permite oferecer um produto robusto e apoiar os agricultores quando eles mais precisam.”

O seguro paramétrico tem crescido em popularidade nos últimos anos, com o Fórum Econômico Mundial descrevendo-o recentemente como um potencial “divisor de águas” para mitigar o risco de desastres.

No ano passado, o chefe de subscrição da Africa Speciality Risks, Raveem Ismail, disse ao GTR que o seguro paramétrico é uma inovação importante para os pequenos agricultores, que muitas vezes acham os produtos de seguro tradicionais de difícil acesso porque o custo de manter uma infraestrutura de sinistros com mão de obra intensiva é difícil de cobrir com os prêmios pagos.

QuickFacts levanta US$ 2 milhões para acelerar a expansão do software na América do Norte

A QuickFacts, insurtech dedicada a aumentar a eficiência no setor de seguros, anunciou o fechamento bem-sucedido de uma rodada de financiamento de US$ 2 milhões com subscrição excedente.

O investimento posiciona a QuickFacts para um lançamento bem-sucedido em Quebec e no mercado dos EUA, após sua recente expansão nas províncias do oeste canadense.

A rodada de financiamento foi liderada pela Sandpiper Ventures, um fundo voltado para mulheres que desenvolvem empresas de tecnologia inovadoras. John’s e liderada por Mark Dobbin; Paul Hill, executivo canadense de tecnologia e investidor anjo; InsurTech NY, um fundo com sede em Nova York que investe em novos produtos, soluções de distribuição e tecnologias para evoluir o setor de seguros; Neil Mitchell, ex-diretor administrativo da Marsh Canada; Phil Gibson, ex-diretor administrativo da Aviva e executivo sênior da Allstate e da Travelers US; Don Jacobi, ex-proprietário da Jacobi Brien Insurance; East Valley Ventures e outros investidores anjos.

Cofundada por Christy Barsalou (presidente e CEO) e Jeff Barsalou (CRO) no final de 2020, a QuickFacts oferece uma plataforma que consolida informações de operadoras de seguros em um banco de dados pesquisável e de fácil utilização. Seu software facilita comparações de subscrição lado a lado e simplifica os fluxos de trabalho dos corretores, reduzindo as chamadas de subscrição em até 50% e economizando até 2 horas por dia para os usuários. Somente em 2024, os corretores que usaram o QuickFacts economizaram coletivamente cerca de 228.306 horas, que serão reaproveitadas para expandir os negócios e atender melhor aos clientes.

O QuickFacts teve um rápido crescimento, triplicando seu número de usuários ativos em pouco mais de um ano, chegando a 100 clientes corretores e 2.500 usuários. Esse crescimento permitiu que o QuickFacts criasse parcerias maiores no setor de corretagem.

“Estamos extremamente orgulhosos de ver o sucesso e o feedback positivo que o QuickFacts recebeu no último ano”, afirma Jeff Barsalou, CRO. “Garantir esse financiamento é crucial para nossa trajetória de crescimento, refletindo a confiança de nossos investidores em nossa capacidade de capacitar os corretores com informações confiáveis de subscrição e tecnologia de processo.”

“A Sandpiper Ventures tem o prazer de liderar uma rodada de financiamento com excesso de subscrições e reinvestir em uma empresa liderada por mulheres na qual continuamos a acreditar. A QuickFacts está transformando rapidamente o setor de seguros: Christy, Jeff e sua equipe criaram uma plataforma transformadora habilitada para IA com a capacidade de simplificar a subscrição e reduzir as ineficiências para os corretores. Eles desenvolveram uma base de clientes forte e crescente em todo o Canadá e agora nos EUA. Estamos entusiasmados em apoiar a equipe da QuickFacts à medida que eles continuam a aprimorar os recursos e a expandir ainda mais seu alcance”, comenta Rhiannon Davies, cofundadora e sócia-gerente da Sandpiper Ventures.

Com 19 funcionários atuais, esse aumento dará à QuickFacts a capacidade de aumentar sua equipe, com planos de contratar mais quatro funcionários este ano. Esses acréscimos à equipe ajudarão a QuickFacts a concluir sua expansão no Canadá, entrar no mercado dos EUA, facilitar o acréscimo de novas linhas de produtos comerciais e agrícolas e explorar possibilidades com seus parceiros fornecedores e transportadoras. A equipe da QuickFacts está particularmente entusiasmada com a oportunidade e o progresso em seus desenvolvimentos de dados e inteligência artificial.

“As corretoras dos EUA estão enfrentando problemas semelhantes aos das corretoras canadenses, mas em uma escala muito maior devido ao tamanho do mercado e às diferenças entre os estados”, comentou Christy Barsalou, presidente e CEO. “É por isso que a tecnologia é imprescindível para que os corretores acompanhem as rápidas mudanças nas informações das operadoras, garantindo que eles ofereçam consultoria precisa e atualizada aos clientes, melhorando a eficiência e a qualidade dos serviços.”

As informações das operadoras de seguros estão mudando em um ritmo acelerado. Somente no primeiro semestre de 2024, houve 250 mudanças nas regras de subscrição para os mercados de operadoras de seguros pessoais de Ontário. Com essas mudanças frequentes, a tecnologia é necessária para que os corretores de seguros permaneçam competitivos no mercado. Um estudo recente da Mordor Intelligence mostra que o tamanho do mercado de Insurtech quadruplicará para mais de US$ 32 bilhões nos próximos cinco anos, o que comprova a necessidade de tecnologia e o recente impulso das seguradoras para adotá-la.

“Temos orgulho de apoiar uma startup que pode facilitar a vida dos corretores de seguros”, disse David Gritz, diretor administrativo da InsurTech NY. “Ter os sistemas certos implementados com o QuickFacts pode tornar a transição para a próxima geração mais suave. Com a idade média de um corretor significativamente acima da média dos trabalhadores nos EUA e a pressão para que os proprietários de agências vendam ou se aposentem, a necessidade do mercado está se expandindo exponencialmente.”

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