Como insurtechs estão moldando o futuro da indenização dos trabalhadores

O seguro de indenização dos trabalhadores existe há mais de um século nos Estados Unidos como uma forma de proteger os funcionários e seus empregadores em caso de acidente ou lesão. Durante a maior parte desse período, ele permaneceu praticamente inalterado. Nos últimos anos, porém, a tecnologia e a inovação estão transformando a maneira como ele protege os trabalhadores e as empresas que os empregam.

Com o surgimento de novas soluções tecnológicas aparentemente todos os dias, há muitos motivos para se entusiasmar.

Um segmento em fluxo

As novas soluções não poderiam ter chegado em melhor hora, pois o mercado de indenização dos trabalhadores enfrenta desafios relacionados à inflação persistente, ao aumento dos salários e aos custos médicos crescentes.

Ao mesmo tempo, a concorrência aumentou. Surgiram novos participantes, e muitas operadoras nesse espaço estão disputando a mesma fatia de mercado. O aumento da concorrência também reduziu as taxas, pois as seguradoras competem pelo mesmo negócio.

Seguro contra acidentes de trabalho, repensado pela tecnologia

A inovação está acontecendo rapidamente, graças às tecnologias emergentes de seguros, ou insurtechs, que estão aprimorando a forma como as seguradoras selecionam os riscos, subscrevem apólices, gerenciam o processo de sinistros, dão suporte aos segurados e muito mais.

As insurtechs estão transformando o segmento de indenização de trabalhadores por meio de análise de big data, inteligência artificial, aprendizado de máquina, tecnologia vestível e muito mais. Ela está agregando valor tanto para as seguradoras quanto para os segurados, aumentando a eficiência, melhorando a precisão dos preços e aprimorando a segurança. A tecnologia agora nos oferece uma maneira de analisar as características do risco e tomar decisões informadas sobre os riscos de forma mais rápida e eficaz.

Em última análise, com mais concorrentes do que nunca no setor de seguro contra acidentes de trabalho, as seguradoras estão se apoiando na insurtech para obter uma vantagem sobre a concorrência.

Houve várias ondas de insurtech. A primeira onda foi centrada na disrupção com foco em soluções simplificadas de cotação. A próxima onda trata de como criar uma verdadeira diferenciação de produto.

Um estudo de caso: agregando valor com soluções habilitadas para IA

Além de usar a tecnologia para agilizar a cotação, otimizar a subscrição e gerenciar os sinistros, as seguradoras estão usando ferramentas baseadas em IA, como a CompScience, para ajudar seus segurados a aumentar a segurança e reduzir os riscos da força de trabalho, e esses extras de valor agregado estão ajudando a diferenciá-las no mercado de seguro contra acidentes de trabalho.

A Nationwide anunciou recentemente sua parceria de MGA com a CompScience, uma empresa de prevenção de acidentes baseada em IA que aproveita a tecnologia de análise de vídeo para identificar e mitigar lesões na força de trabalho. O software usa mais de 50 modelos de IA para analisar horas de filmagem de vídeo das câmeras existentes dos segurados, encontrar comportamentos de risco e identificar tendências. Usando ativos de vídeo que as empresas já possuem, a visão computacional e a IA estão fornecendo percepções acionáveis aos clientes.

A CompScience cria um relatório executivo de risco que detalha o que eles aprenderam com as imagens de vídeo e descreve suas recomendações. Por exemplo, quando a equipe realizou uma análise para um cliente do setor de manufatura, identificou um comportamento de risco — subir em uma esteira transportadora — e conseguiu determinar que isso aconteceu mais de 600 vezes.

Eles recomendaram que o cliente instalasse uma porta de elevação para os funcionários usarem em vez de pularem a linha, o que interrompeu o comportamento inseguro imediatamente, eliminando totalmente o risco.

Com esse único esforço, eles conseguiram aumentar a segurança dos funcionários e, ao mesmo tempo, reduzir os custos de seguro e sinistros para o empregador, criando um cenário em que todos saem ganhando.

Um futuro aberto

As insurtechs tem o potencial de transformar o setor de indenização dos trabalhadores, aproveitando a tecnologia para criar ambientes de trabalho mais seguros, ajudar as seguradoras a otimizar seus portfólios de risco, agilizar o processo de subscrição e sinistros e muito mais. As soluções insurtech, como a tecnologia de risco de câmeras de vigilância, já estão avançando e promovendo mudanças positivas no setor.

Olhando para o futuro, uma coisa é certa: as insurtechs estão prontas para desempenhar um papel fundamental no futuro da compensação dos trabalhadores. No cenário atual de taxas decrescentes e mais concorrência, a inovação é mais importante do que nunca, pois as seguradoras trabalham para se diferenciar de seus pares.

Escrito por:
Jacob Geyer, diretor de seguros da CompScience
Dale Hoppe, vice-presidente, de Programas de E&S/S de Indenização de Trabalhadores na Nationwide

Principais rodadas de financiamento em insurtechs em agosto de 2023

Houve mais de 30 eventos de financiamento no setor de insurtech entre 1º e 31 de agosto de 2023, de acordo com uma análise da Digital Insurance. A seguir, apresentamos uma seleção desses eventos, com foco naqueles dos setores de seguros de vida e P/C que fazem parte do modelo de financiamento de capital de risco. (Outros eventos de financiamento, como infusões de capital privado, estão incluídos na contagem geral).

Uma parte dos dados foi obtida do Crunchbase. Outras informações, inclusive citações de VCs investidores, são provenientes de anúncios de empresas. Para ver a edição anterior, que cobriu o mês de julho, clique aqui.

Jerry

US$ 110 milhões, Série C, 2 de agosto
Tipo de empresa: Seguradora de automóveis e aplicativo de propriedade de automóveis
Líder da rodada: Park West Asset Management
Outros participantes: TriplePoint Capital, Plug and Play Ventures, Highland Capital Partners e Goodwater Capital.

“A Jerry está cumprindo a promessa do seu superapp de atender às necessidades dos motoristas além do seguro, entrando nas categorias de financiamento, manutenção e reparos e serviços de segurança”, disse Corey Mulloy, sócio geral da Highland Capital Partners, em um comunicado. “Aproveitar a IA para oferecer esses serviços de alto contato e baseados em dados atende com eficiência à demanda dos motoristas americanos. Esse aplicativo está agregando valor de forma consistente para os clientes e construindo relacionamentos de longo prazo com proprietários de automóveis em todo o país.”

Resilience

US$ 100 milhões, Série D, 7 de agosto
Tipo de empresa: Seguradora de risco cibernético
Líder da rodada: Intact Ventures
Outros participantes: Lightspeed Venture Partners, General Catalyst e Founders Fund.

Justin Smith-Lorenzetti, da Intact Ventures, disse em um comunicado: “Estamos entusiasmados por liderar a rodada de financiamento da Resilience e por trabalharmos juntos para construir a plataforma de risco cibernético do futuro. Estamos ansiosos para continuar combinando as soluções inovadoras de segurança cibernética e a experiência da Resilience com a experiência em seguros das empresas de subscrição da Intact Insurance como o principal fornecedor de capacidade da Resilience”.

Confira a notícia completa sobre o investimento clicando aqui.

Lula

US$ 35,5 milhões, Série B, 3 de agosto
Tipo de empresa: Plataforma de gerenciamento de riscos, sinistros e apólices
Líder da rodada: NextView Ventures e Kholsa Ventures
Outros participantes: Founders Fund, Steve McLaughlin, que é fundador e sócio-gerente da Financial Technology Partners, Steve Pagliuca, que é copresidente da Bain Capital e da Plug and Play Ventures.

“Temos trabalhado em estreita colaboração com Michael e Matthew desde o início da Lula no começo de 2020 e, com sua impecável adequação produto-mercado e uma formidável equipe fundadora, eles estão prontos para se tornar um líder indiscutível do mercado”, disse Lee Hower, investidor principal e sócio-fundador da NextView Ventures, em um comunicado. “Sua solução de insurtech escalável facilitou nossa decisão de aumentar nosso investimento, e estamos muito satisfeitos em continuar nosso apoio à empresa.”

Functional Finance

US$ 8 milhões, Seed, 3 de agosto
Tipo de empresa: Plataforma de software de insurtech
Líder da rodada: New Enterprise Associates, Walkabout Ventures e Altai Ventures.
Outros participantes: CV Starr Insurance

“A equipe da Functional Finance criou uma tecnologia inovadora que, acreditamos, gerará experiências e resultados positivos para o setor de seguros, que historicamente tem ficado para trás na adoção de novas tecnologias”, disse Rick Yang, sócio, chefe de investimentos em tecnologia da NEA, em um comunicado. “Rashmi, Tony e a equipe da Functional Finance trazem uma experiência valiosa e um profundo conhecimento das oportunidades específicas do setor, e estamos entusiasmados com a parceria com eles para modernizar os dados e relatórios de seguros.”

Irys Insurtech

US$ 3,5 milhões, Seed, 24 de agosto
Tipo de empresa: Insurtech de API aberta
Líder da rodada: Markd
Outros participantes: RevTech Labs, MTech Capital, Cofounders Capital e BrokerTech Ventures.

Parker Beauchamp, da Markd, disse em um comunicado: “Em minha experiência em distribuição, nunca houve um obstáculo maior ao crescimento, à lucratividade, à inovação e à satisfação do cliente do que um sistema de gerenciamento de agências. Não tenho nenhum problema com as alegações de legado dessas empresas como sendo as insurtechs originais. Elas certamente agem como tal. Com Margeaux e sua equipe, sabíamos que finalmente tínhamos encontrado alguém que foi uma gerente de contas e operações de agência de seguros bem-sucedida, e eles criaram e inovarão continuamente um AMS que outros profissionais como ela sonham em ter.”

Confira a notícia completa sobre a rodada clicando aqui.

Insurtech Akur8 obtém US$ 25 milhões em novos financiamentos

A Akur8, a solução de insurtech que usa aprendizado de máquina para reformular o processo de precificação de seguros, fechou uma nova rodada de financiamento no valor de US$ 25 milhões.

Sediada em Paris, a insurtech já atende a mais de 100 clientes em mais de 40 países diferentes, incluindo pesos pesados do setor como AXA, Generali, Munich Re e Tokio Marine. A solução é usada por mais de 1.000 atuários, que utilizam o Akur8 para criar seus modelos de precificação em todas as linhas de seguro, resultando em uma melhoria da taxa de perda reivindicada entre 2 e 4%.

Mas agora a história de sucesso da insurtech está recebendo um novo financiamento, liderado pelo investidor FinTLV, que eleva o valor total levantado pela Akur8 até o momento para mais de US$ 60 milhões. Isso ocorre quatro anos após a empresa ter comercializado sua plataforma pela primeira vez e pouco mais de dois anos após o aumento de US$ 30 milhões da Série B da Akur8.

Além do fundo de capital de risco com sede em Tel Aviv, essa rodada mais recente inclui o apoio da empresa de software Guidewire e do investidor existente BlackFin Capital Partners.

O software de precificação de seguros da Akur8 “está acima dos demais”

Brune de Linares, diretor de clientes da Akur8, explica como o dinheiro será usado para apoiar o sucesso da Akur8: “Esse marco mais recente nos permitirá acelerar ainda mais a transformação da precificação de seguros, impulsionar nosso crescimento nos principais mercados, como os EUA e a APAC, e equipar as operadoras de P&C e saúde com uma solução de precificação integrada e de última geração que temos desenvolvido e refinado incansavelmente.”

Samuel Falmagne, CEO da Akur8, continua: “Para capacitar e aprimorar ainda mais nossos recursos, realizamos recentemente uma nova captação de recursos para trazer parceiros estratégicos adicionais para a mesa. A FinTLV Ventures, uma empresa líder global de capital de risco com uma extensa rede de investimentos nas principais empresas de insurtech e fintech, optou por investir na Akur8 — um poderoso endosso de nosso potencial imediato e futuro.”

E Gil Arazi, sócio-gerente da FinTLV, acrescenta: “Temos orgulho de investir apenas nas principais empresas de insurtech do setor, e a Akur8 provou repetidamente que seu poderoso software de precificação de seguros está acima dos demais.”

Insurtech de seguros para cannabis levanta US$ 3 milhões com rodada liderada por VC de Snoop Dogg

TechCrunch Disrupt SF 2015 - Day 1 — SAN FRANCISCO, CA - SEPTEMBER 21: Recording artist Snoop Dogg speaks onstage during day one of TechCrunch Disrupt SF 2015 at Pier 70 on September 21, 2015 in San Francisco, California. (Photo by Steve Jennings/Getty Images for TechCrunch) *** Local Caption *** Snoop Dogg

A Frontier Risk, uma corretora digital dedicada ao setor de cannabis, anunciou o fechamento de sua rodada de financiamento Seed, reunindo investidores de risco dos setores de cannabis e seguros “para construir o primeiro ecossistema de seguros habilitado para tecnologia para melhor atender ao risco da cannabis”. A rodada foi liderada pela Casa Verde, de Snoop Dogg, com a participação da Euclid VC, Inter-Atlantic Capital Group e Bruce Macfarlane. De acordo com um relatório da Axios, a Frontier Risk arrecadou US$ 3,1 milhões.

A Frontier Risk é dirigida por James Whitcomb, ex-CEO da Parallel, uma empresa de cannabis que opera dispensários em vários estados. Ela oferece uma variedade de coberturas para empresas de cannabis e sua equipe inclui ex-funcionários da Intact, Munich Re e Embroker.

“Estamos entusiasmados com a parceria com a Casa Verde e com esse consórcio líder de investidores em seguros e tecnologia para expandir nossa plataforma em um setor que precisa desesperadamente de uma solução. Esse capital, juntamente com a profunda experiência desses investidores, posiciona ainda mais a Frontier Risk como pioneira em soluções inovadoras de gerenciamento de riscos para a cannabis e outros setores inovadores de bem-estar alternativo”, disse James Whitcomb, fundador e CEO da Frontier Risk.

Insurtechs lançam plataforma colaborativa para promover a adoção ética da IA nos seguros

As insurtechs lançaram o Ethical AI in Insurance Consortium para colaborar com os padrões de todo o setor relacionados à justiça e à transparência no uso da inteligência artificial no setor de seguros.

Os membros fundadores incluem a Cloverleaf Analytics, a Exavalu e a Socotra. O consórcio espera aumentar o compartilhamento de conhecimento entre as seguradoras, os desenvolvedores de IA e os órgãos reguladores, bem como os grupos de defesa do consumidor. A organização está trabalhando para desenvolver diretrizes éticas para o setor relacionadas ao uso de IA em subscrição, processamento de sinistros e precificação.

Abby Hosseini, diretora digital da Exavalu, disse em uma resposta por e-mail que cada um dos membros fundadores iniciais está focado em áreas específicas do setor.

“Cada um de nós acredita que nosso foco, histórico e perspectivas exclusivos podem agregar valor às operadoras e corretores que estão correndo para aproveitar os avanços da IA”, disse Hosseini. “O primeiro objetivo é aumentar a conscientização sobre o impacto do viés algorítmico no setor de seguros.

Hosseini acrescentou que é importante reconhecer que o viés algorítmico é um problema real.

“Talvez o impacto inicial mais importante seja aumentar a conscientização sobre a questão da ética na tomada de decisões algorítmicas. Nossa esperança é que, ao colocar a questão no centro das atenções do setor, possamos ajudar a acelerar o uso da IA com barreiras de proteção e práticas recomendadas adequadas, em vez de tentar controlar o aumento da adoção da IA”, disse Hosseini. “O segundo impacto que esperamos é que o padrão ético traga um nível mais alto de transparência para o setor e espera desfazer décadas de desconfiança entre o segurado e a operadora. O sucesso do consórcio só pode ser medido por sua capacidade de ampliar o uso da IA com padrões éticos sólidos que são seguidos pelos membros.”

Robert Clark, CEO e fundador da Cloverleaf Analytics, disse em um e-mail que o consórcio está procurando estabelecer um código de ética.

“Isso é para ajudar os consumidores a ter confiança de que sua seguradora está aplicando um código de ética às implementações de IA que podem afetá-los e para ajudar as seguradoras a evitar preconceitos em relação a gênero, raça, idade, etc., que podem levar a ações regulatórias, penalidades ou, pior ainda, ações coletivas”, disse Clark.

O código de ética incluirá diretrizes sobre como evitar preconceitos e garantir a imparcialidade, inclusive abordando a transparência no uso de modelos algorítmicos e na tomada de decisões analíticas.

Por exemplo, Clark espera ver um foco na auditoria. “Acreditamos que o consórcio definirá como implementar a auditoria contínua para garantir que, quando os primeiros sinais de um possível viés começarem a surgir na IA, ele seja rapidamente resolvido.”

Os critérios para a seleção de novos membros ainda não foram totalmente determinados, mas as seguradoras e os fornecedores de soluções de seguros são o alvo. O consórcio não está ativamente envolvido com órgãos reguladores, mas já iniciou conversas com vários deles sobre o assunto.

Zurich Insurance e DIFC Innovation Hub fazem parceria para impulsionar insurtechs

A Zurich Insurance capacitará as startups de insurtech no Oriente Médio por meio da 9ª edição do programa FinTech Accelerator do DIFC Innovation Hub

O Zurich Insurance Group, representado no Oriente Médio pela Zurich Commercial Insurance e pela Zurich International Life (Zurich) em diferentes linhas de negócios, juntou-se a outros nove parceiros em uma aliança estratégica com o DIFC Innovation Hub para revolucionar o ecossistema de startups de seguros e impulsionar um crescimento sem precedentes por meio de seu programa FinTech Accelerator.

A parceria, que começou em 2017 com a Zurich Commercial Insurance e agora conta com a Zurich International Life, alinha-se com o compromisso da Zurich de promover o empreendedorismo e cultivar startups em organizações prósperas na região. Juntamente com o DIFC Innovation Hub, a Zurich tem como objetivo capacitar as start-ups no setor de seguros e remodelar o cenário da inovação.

O FinTech Accelerator Programme também se combina perfeitamente com o Innovation Championship da Zurich, uma prova do compromisso da empresa em possibilitar a inovação. Desde a sua criação em 2018, o Campeonato de Inovação da Zurich recebeu uma resposta esmagadora, com mais de 4.500 propostas até o momento. A Zurich fez uma parceria bem-sucedida com 30 startups participantes, dando passos excepcionais no ecossistema de startups. No início deste ano, eles receberam impressionantes 120 propostas dos Emirados Árabes Unidos, fortalecendo ainda mais a comunidade local de startups.

Peter Englund, Diretor Executivo Sênior da Zurich Commercial Insurance, e Mufazzal Kajiji, Diretor Executivo da Zurich International Life, destacaram a importância da estratégia e da mentalidade no contexto do Oriente Médio, que está emergindo como um vibrante centro de inovação para startups. Eles afirmaram: “Por meio desse programa de aceleração, queremos estar na vanguarda da capacitação de empreendedores para que realizem suas visões, onde os participantes possam conduzir estrategicamente seus negócios, cultivar uma mentalidade de crescimento, apresentar soluções orientadas por tecnologia e dar vida a ideias que impactam a sociedade. Ao aproveitar o suporte focado, as conexões e a orientação fornecidos por esse programa de aceleração, prevemos uma resposta ainda mais notável, pois ela se alinha às necessidades em evolução de nossos clientes nessa região dinâmica.”

A colaboração com o DIFC Innovation Hub é realmente um marco empolgante na busca da Zurich em nutrir talentos de startups de seguros e cultivar um ambiente voltado para a inovação. Por meio do FinTech Accelerator Programme, a Zurich continua comprometida em promover o empreendedorismo e fornecer mentores às startups.

Mais de 3.000 empreendedores entraram no Programa FinTech Accelerator combinados até o momento, com mais de 150 FinTechs, RegTechs, InsurTechs e startups de finanças islâmicas que se formaram com sucesso no programa, entregando mais de 100 provas de conceito (POCs) com as principais instituições financeiras da região.

Mohammad Alblooshi, CEO do DIFC Innovation Hub, disse: “No DIFC Innovation Hub, estamos muito satisfeitos com a parceria com a Zurich, uma líder global com um forte compromisso com o empreendedorismo e a inovação. Nosso FinTech Accelerator Programme oferece uma plataforma inigualável para startups ambiciosas e, com o apoio da Zurich, podemos moldar coletivamente o futuro do setor de InsurTech. Vemos isso como um momento crucial em nosso caminho para promover um ambiente que impulsiona a criatividade, o avanço e a agilidade para a comunidade de startups.”

A 9ª edição do FinTech Accelerator Programme está programada para começar com um treinamento presencial no DIFC Innovation Hub, repleto de workshops conduzidos por especialistas do setor e líderes de opinião.

Os workshops fornecerão informações sobre as leis e regulamentações locais, as próximas tendências do mercado, as tendências tecnológicas, as estratégias de recrutamento e as vias de financiamento. O FinTech Accelerator Programme oferece às start-ups um ambiente excepcional para crescimento, inovação e sucesso.

3 tendências que impulsionam a mudança no espaço de MGAs em 2023

Em uma mudança monumental no setor de seguros, a transição antecipada das agências de varejo para as MGAs (Managing General Agencies) ganhou impulso em 2023, marcando uma evolução inevitável. À medida que o cenário se remodela, os especialistas do setor preveem dois caminhos predominantes para os agentes de varejo: abraçar a transformação em MGAs, garantindo a autoridade de subscrição, ou buscar a aquisição por MGAs estabelecidas. Por outro lado, o espectro da perda de negócios para essas MGAs dinâmicas se aproxima para aqueles que permanecem resistentes à mudança.

De acordo com James Cooper, presidente da Global Insurance Practice no recente MGA Opinion Report 2023, da Clyde & Co, “as condições atuais do mercado de capitais significam que o seguro — e o modelo de MGA — continua sendo um lugar atraente para investir. As MGAs estão em posição de realmente impulsionar a inovação e ser ágeis com relação à tecnologia. Com certeza veremos inovações reais saindo das MGAs daqui para frente.”

De importância notável é o papel das MGAs iniciantes, posicionadas como impulsionadoras das tendências futuras do setor, ultrapassando as agências tradicionais. Sua notável trajetória de crescimento é frequentemente atribuída a aquisições estratégicas adaptadas a demandas específicas de produtos e linhas de negócios. À medida que o setor continua a se metamorfosear, projeta-se que, até 2025, todas as agências de varejo assumirão alguma forma de MGA. Além disso, cada MGA existente está programada para evoluir para uma entidade de insurtech, solidificando a fusão de seguros e tecnologia.

1) Os agentes estão explorando estratégias de marketing mais voltadas para a tecnologia

Agentes, corretores e MGAs estão passando por uma mudança de paradigma em suas abordagens de marketing, canalizando esforços para plataformas tecnológicas, incluindo sites de recrutamento de empregos e aplicativos de compra de automóveis. Essa mudança estratégica permite que essas entidades envolvam clientes potenciais diretamente na fonte, acelerando o influxo de novos clientes. Para aproveitar o potencial dessas plataformas, as MGAs devem elaborar mensagens adequadas e selecionar um portfólio de produtos de risco alinhado com as necessidades dos usuários da plataforma, como o seguro contra acidentes de trabalho.

Os pioneiros do setor já iniciaram esse processo, orientando perfeitamente os clientes em potencial das plataformas para seus sites a fim de explorar as opções de seguro. Uma estrutura tecnológica robusta, que incorpora infraestrutura de back-end e conectividade de API aberta, surge como um pilar fundamental para essa abordagem.

2) Demanda por mais cientistas de dados no setor de seguros

Como as MGAs e os agentes capitalizam a análise de dados para aprimorar os processos de tomada de decisões, a demanda por cientistas de dados proficientes está em uma trajetória ascendente.

Anteriormente fundamentais em setores como finanças, varejo, mídia, entretenimento e produtos farmacêuticos, os cientistas de dados estão desempenhando um papel fundamental no setor de seguros em 2023. Com as agências abrigando uma grande quantidade de dados históricos que se estendem por anos, se não décadas, relativos a clientes e operações, chegou a hora de os cientistas de dados específicos do setor decodificarem essas informações e revelarem percepções e tendências críticas.

3) A transformação impulsionada pela tecnologia continua

As mudanças iminentes no setor de seguros são ressaltadas pela integração de ferramentas de tecnologia avançada. A automação, as plataformas no code/ low code e as arquiteturas de API abertas estão preparadas para ajudar as agências de varejo a navegar no cenário em transformação. No ano seguinte, o imperativo de investir em ferramentas que facilitem a velocidade, a agilidade, a acessibilidade e a facilidade de uso, tanto para o pessoal da agência quanto para os clientes, se tornará mais pronunciado.

Já está ocorrendo uma mudança significativa em direção a plataformas de seguros modernas e baseadas na nuvem, com mais agências de varejo migrando dos sistemas convencionais de gerenciamento de agências. Essa plataforma contemporânea permite que os agentes otimizem os processos internos e, ao mesmo tempo, melhorem a qualidade das interações com os clientes por meio de canais on-line. A adoção dessas tecnologias delineia a trajetória do futuro do setor de seguros.

À medida que 2023 avança, o setor de seguros se encontra na encruzilhada da transformação. A transição de agências de varejo para MGAs, uma recalibração das estratégias de marketing, a ascendência da ciência de dados e a evolução impulsionada pela tecnologia estão prontas para remodelar o cenário do setor. Essas mudanças sinalizam não apenas uma mudança, mas um renascimento, na forma como os negócios de seguros são conduzidos.

Estatísticas sobre o mercado de MGAs (do MGA Opinion Report 2023)

80% das MGAs estão dispostas a investir em novas tecnologias
65% dizem que sua confiança na tecnologia foi impulsionada pelo clima econômico atual
51% afirmam que o aumento do escrutínio regulatório é uma barreira para as empresas iniciantes ou para aquelas que desejam entrar em novos mercados

SpyCloud levanta US$ 110 milhões em financiamento para impulsionar a tecnologia de proteção de identidade

A SpyCloud, uma das principais forças na operacionalização da análise de identidade para automatizar a proteção de identidade digital, garantiu US$ 110 milhões em sua mais recente campanha de financiamento.

A empresa, sediada em Austin, tem uma sólida reputação no mercado, tendo conquistado a confiança de mais de 500 líderes do setor, com metade das empresas da Fortune 10 confiando em suas soluções de ponta para combater diversas ameaças cibernéticas.

A rodada foi liderada pela Riverwood Capital, conhecida por seu apoio constante a empresas de tecnologia de alto crescimento. As ofertas estratégicas da SpyCloud se aprofundam nos domínios da proteção de identidade, utilizando uma plataforma distinta projetada para identificar e retificar cookies de sessão de funcionários e consumidores, credenciais e dados de autenticação emergentes que os agentes malévolos costumam explorar.

A vantagem tecnológica da SpyCloud está em seu mecanismo proprietário, um componente instrumental que reúne e examina dados das profundezas do submundo do crime.

Prédio da SpyCloud com painel que diz: “Celebrando 7 anos de combate ao crime cibernético”

O recente lançamento do SpyCloud Compass leva isso um passo adiante, permitindo a mitigação pós-infecção de exposições a malware, identificando os ativos comprometidos mais suscetíveis a ataques de ransomware.

De acordo com os relatórios, o financiamento será usado para impulsionar as estratégias de crescimento do SpyCloud. Isso inclui a aceleração de inovações em seus casos de uso de Proteção Empresarial, Proteção de Riscos ao Consumidor e Investigações. Além disso, o foco será o desenvolvimento de soluções para impedir o desvio de autenticação, a expansão de seu banco de dados de ativos de malware e o aprimoramento de seus recursos analíticos.

Os líderes da SpyCloud afirmam que a empresa está comprometida com as integrações existentes com gigantes do setor, como Active Directory, Okta e Tines. A empresa também planeja ampliar seu alcance global, adaptando-se à crescente demanda por proteção de identidade aprimorada.

Falando sobre a rodada de investimentos, o CEO e cofundador da SpyCloud, Ted Ross, disse: “Nos últimos sete anos, provamos que reagir rapidamente às exposições de identidade e autenticação é o fator crucial para interromper o ciclo do crime cibernético. A SpyCloud permite que você faça exatamente isso — e continuaremos a iluminar e resolver os riscos mais críticos que as equipes de segurança enfrentam atualmente, impedindo ataques que eles não foram capazes de prever.”

“Atualmente, a maioria significativa dos ataques cibernéticos usa técnicas baseadas em identidade. A SpyCloud se destaca como líder em proteção de identidade. Estamos entusiasmados com a parceria com Ted e a extraordinária equipe do SpyCloud, pois eles continuam a revolucionar o setor de segurança cibernética”, comentou Jeff Parks, cofundador e sócio-gerente da Riverwood Capital.

Kip McClanahan, sócio geral da Silverton Partners, outro investidor do SpyCloud, acrescentou: “A Silverton está entusiasmada em participar do financiamento do SpyCloud. Os produtos da SpyCloud defendem contra atacantes sofisticados de uma forma que nenhum outro fornecedor conseguiu. Esse pensamento avançado e a dedicação ao setor têm sido consistentes desde o primeiro dia e são os principais impulsionadores do impressionante crescimento da empresa.”

Arábia Saudita: estrutura “sólida” para orientar o setor de insurtech

A Arábia Saudita estabeleceu uma estrutura regulatória para governar o futuro das empresas de seguros baseadas em tecnologia sediadas no país, enquanto procura capitalizar seu crescente mercado de insurtech.

O banco central do país, a Agência Monetária da Arábia Saudita (SAMA), aprovou um conjunto de regras de insurtech que funcionarão como princípios orientadores para o setor no país.

A SAMA disse que as regras estabeleceriam as obrigações das insurtechs, preservariam a precisão das informações e os direitos dos clientes. A Arábia Saudita também está estabelecendo uma autoridade de seguros para regular o setor de insurtech do país e aplicar a nova estrutura.

O mercado de seguros da Arábia Saudita está em alta

Em uma declaração, o governador da SAMA, Ayman Al-Sayari, saudou a criação da nova autoridade de seguros, dizendo que ela “reflete o compromisso da liderança [saudita] em liberar todo o potencial do setor de seguros para ser um pilar vital da economia nacional”. Ele também afirmou que a estrutura regulatória permitiria que a Arábia Saudita “promovesse sistemas robustos de gerenciamento de riscos” para seu setor de seguros.

Al-Sayari observou que a nova autoridade de seguros continuará a cumprir a missão da SAMA de desenvolver o setor de seguros e permitir que seus participantes apoiem a estabilidade do setor, garantindo ao mesmo tempo a proteção dos interesses dos beneficiários e segurados.

Em um relatório divulgado anteriormente, a SAMA encontrou motivos para ser otimista em relação à situação do setor de seguros da Arábia Saudita: os prêmios cresceram 26,9% no ano passado, atingindo 53,4 bilhões de riais (US$ 14,2 bilhões). A tecnologia de seguros também tem um papel a desempenhar na forma como esses prêmios são vendidos. A porcentagem de vendas online por meio de plataformas de seguradoras e canais agregadores de seguros aumentou de 7,5% em 2021 para 9,9% em 2022, informou a SAMA.

Novas regras “fornecem uma estrutura sólida” para a insurtech saudita

O especialista em serviços financeiros Tom Bicknell, do escritório de advocacia Pinsent Masons, observa: “O setor de fintech do reino não dá sinais de desaceleração, e as regras de insurtech da SAMA são a mais recente iniciativa do órgão regulador para fornecer uma estrutura sólida para promover a inovação, juntamente com suas outras regras específicas do setor.

“As novas regras têm como foco a proteção do consumidor e a garantia de que as salvaguardas adequadas estejam em vigor quando novas tecnologias forem implantadas pelos participantes do mercado de seguros. Foi ótimo ver a SAMA liberar a minuta das regras para consulta pública antes de sua finalização, permitindo que as partes interessadas se envolvam com as propostas e com a SAMA para garantir que elas estejam alinhadas com as metas do setor e do consumidor.”

Irys Insurtech levanta US$ 3,5 milhões em rodada seed

O provedor de sistemas de gerenciamento de seguros Irys Insurtech fechou uma rodada de financiamento inicial de US $ 3,5 milhões liderada pela Markd, com a participação de outros.

Fundada em 2021, a Irys afirma que seu software utiliza aprendizado de máquina e IA generativa, fornecendo aos corretores “informações críticas exatamente quando são necessárias”.

A rodada de sementes alimentará o dimensionamento da plataforma e da equipe de implementação.

“Parker Beauchamp, nosso principal investidor, compartilha nossa visão de nos libertarmos de práticas de seguro ultrapassadas e restritivas. Reunimos um grupo de empreendedores de seguros inteligentes, motivados e pouco ortodoxos. Não estamos apenas sacudindo a árvore; estamos arrancando-a pela raiz”, disse Margeaux Giles, CEO da Irys.