Insurtech alemã SureIn levanta 4 milhões de euros

A SureIn, startup de seguros sediada em Berlim, fechou uma rodada de capital semente de 4 milhões de euros liderada pela Pact VC, com a participação da xDeck e outros.

A startup atua como corretora, ajudando pequenas empresas a comparar coberturas de seguro de diversas seguradoras. Desde o lançamento em 2022, a SureIn gerou mais de 1 milhão de euros em prêmios brutos emitidos, aproximando-se da marca de mil clientes.

“Nossa experiência no mercado mostra que nenhum empresário de pequenas e médias empresas conhece realmente seus riscos e de qual seguro precisa. Quando eles nos procuram, vemos que todos os seus contratos anteriores apresentavam lacunas na proteção. É evidente que há algo errado nesse mercado. Com isso em mente, nossa missão primordial é dissipar a natureza opaca que assola o setor, capacitando os fundadores com insights sobre seus riscos e os produtos de seguro mais adequados para protegê-los — ao mesmo tempo em que garantimos produtos de primeira linha a preços competitivos”, Daniel Dierkes, CEO e cofundador da SureIn.

Confira 10 parcerias que impulsionam o crescimento e a inovação no 4º trimestre de 2023

À medida que a rede do ecossistema digital cresce cada vez mais, as oportunidades que ela representa também estão se expandindo rapidamente. As parcerias oferecem oportunidades infinitas para as seguradoras estabelecidas e as operadoras de insurtech compartilharem suas inovações e sua base de clientes, reforçarem a confiança no mercado e aumentarem seus respectivos negócios por meio de colaborações estratégicas.

Confira a lista das 10 parcerias impressionantes no mundo dos seguros que ocorreram recentemente e que parecem destinadas a mudar o jogo tanto para os clientes quanto para as empresas.

10. Nationwide e Hourly

A Hourly recentemente se uniu à Nationwide para reforçar sua rede de mais de 3.000 produtores de seguros independentes. A parceria da Hourly com a Nationwide, que é uma empresa da Fortune 100, acrescenta credibilidade e recursos ao seu portfólio. A integração do modelo avançado de subscrição da Hourly.io à plataforma da Nationwide fortalecerá sua rede de produtores de seguros independentes.

A colaboração visa expandir as bases de clientes, melhorar a retenção de clientes e aumentar as receitas, diferenciando-os dos rivais. O objetivo da parceria é ampliar o serviço de compensação e folha de pagamento dos trabalhadores da Hourly. A Hourly atuará como Managing General Underwriter (MGU), utilizando sua tecnologia avançada e plataforma de dados em tempo real para subscrever a indenização de trabalhadores para empresas de comércio especializado.

9. Bees360 e Hosta.ai

A Bees360, fornecedora líder de serviços de inspeção de propriedades por drones com tecnologia de IA, e a Hosta AI, fornecedora pioneira de inspeções de propriedades internas com tecnologia de IA com base em mais de uma década de pesquisa do MIT, uniram forças para revolucionar o tratamento de sinistros de seguros.

O Bees360 e a Hosta AI compartilham um objetivo comum: inovar o processo de liquidação de sinistros, aumentando a precisão, reduzindo custos e aumentando a satisfação do cliente. Com uma coleta de dados diversificada e métodos variados de inspetores que complicam as inspeções tradicionais de propriedades, mais de seis milhões de inspeções residenciais ocorrem anualmente somente nos EUA. Para enfrentar esse desafio, a Bees360 e a Hosta AI planejam empregar tecnologias avançadas para inspeções de propriedades superiores, garantindo qualidade, eficiência e precisão.

8. Zurich e Qover

O Zurich Insurance Group anunciou sua aliança estratégica com a insurtech belga Qover no mês passado, em uma parceria que visa aprimorar seus recursos de seguros incorporados. O envolvimento da Zurich na rodada de financiamento Série C em andamento da Qover ressalta seu compromisso com a distribuição de produtos de seguro inovadores de forma conveniente. A parceria se alinha com a dedicação da Zurich a soluções centradas no cliente em um mundo digitalizado, pois busca aproveitar a tecnologia e a experiência da Qover para expandir suas ofertas de seguros integrados.

A Qover, criada em 2016, opera uma plataforma de distribuição orientada por tecnologia que permite que as empresas integrem perfeitamente produtos de seguro personalizados em suas interfaces digitais por meio de uma única integração. Atualmente operando em 32 mercados europeus, a Qover atende a uma clientela diversificada.

7. Hiscox e FloodFlash

A seguradora de inundações paramétricas FloodFlash revelou uma nova parceria com a Hiscox, que está ativamente envolvida no setor de seguros contra inundações dos EUA, e fornecerá capacidade para a FloodFlash atender à demanda por uma cobertura de catástrofe paramétrica eficiente. Juntamente com a Munich Re, a Hiscox aprimora o conhecimento líder de mercado de lançamentos bem-sucedidos de produtos contra inundações nos EUA.

Em um país propenso a riscos de inundação, os Estados Unidos possuem a maior lacuna de proteção contra inundações do mundo. O FloodFlash agora está disponível em todos os estados. Tendo sido lançado inicialmente no Reino Unido, o FloodFlash detém recordes de pagamentos rápidos de sinistros de inundação de propriedades, graças à tecnologia de sensores IoT. Seu rápido processo de sinistros ajuda as empresas que não têm alternativas de cobertura acessíveis e abrangentes.

6. Eaton Gate e SiriusPoint

A Eaton Gate, seguradora geral com sede em Londres, firmou uma parceria estratégica com a SiriusPoint International no início deste mês, marcando uma aliança inovadora. Essa colaboração ganha importância à medida que a Eaton Gate surge como a primeira parceira de Agente Geral de Gerenciamento (MGA) do recém-criado Centro de Excelência de MGA da SiriusPoint, com foco na integração eficiente e na unificação da plataforma global.

A aliança aproveita os pontos fortes de ambas as empresas, combinando capacidade de subscrição com uma equipe de gerenciamento experiente, impulsionando a estratégia da Eaton Gate de atender corretores nacionais e regionais, oferecendo subscrição de seguros residenciais comerciais e de médio porte para PMEs. Atualmente, as MGAs da Eaton Gate comandam £100 milhões em prêmios brutos emitidos, ressaltando sua presença no cenário de seguros.

5. Ondo InsurTech e PURE

A Ondo InsurTech PLC anunciou recentemente uma aliança estratégica com a PURE Insurance, sediada nos EUA, para ampliar o gerenciamento de riscos e reduzir os sinistros evitáveis. A PURE, que conta com mais de 15 anos de experiência, atende a famílias responsáveis com uma associação nacional que ultrapassa 100.000 pessoas e é conhecida por suas práticas transparentes. Essa colaboração apresenta o inovador sistema LeakBot da Ondo a membros selecionados da PURE por meio de um programa piloto. O LeakBot, projetado para identificar proativamente pequenos vazamentos e evitar grandes sinistros, alinha-se perfeitamente com o ethos de prevenção de perdas da PURE Insurance.

4. Akur8 e Madison Mutual Insurance Company

A Madison Mutual Insurance Company (MMIC) firmou uma parceria estratégica com a Akur8 no mês passado, adotando a solução de modelagem de risco e taxa de ponta da insurtech para renovar suas metodologias de precificação. A colaboração visa aprimorar os recursos de precificação em linhas de seguros pessoais para segurados em Illinois, Missouri, Wisconsin e Indiana.

Como uma entidade sediada no meio-oeste, a Madison Mutual já expressou sua dedicação à transformação digital e ao crescimento no cenário de seguros pessoais. A formação de equipes com empresas semelhantes focadas no crescimento continua sendo um princípio central de sua estratégia.

Lançada em 2018, a Akur8 criou uma solução de aprendizado de máquina sob medida para seguradoras, atendendo ao domínio de seguros de propriedades e acidentes. A tecnologia agiliza a construção de modelos, produz resultados transparentes com base em modelos lineares generalizados (GLM) e promove a subscrição orientada por dados. Com o aproveitamento de algoritmos avançados, as seguradoras podem agilizar o desenvolvimento de modelos, revelar insights sobre variáveis de preços e aumentar a precisão das previsões. Essa solução inovadora apresenta vantagens consideráveis para as seguradoras, permitindo estratégias de precificação refinadas e uma vantagem competitiva.

3. Cover Genius e Uber

A Cover Genius, especialista em seguros incorporados, anunciou recentemente sua parceria com a Uber para melhorar a proteção dos motoristas no Brasil. Por meio de uma integração perfeita com a estimada plataforma de distribuição da Cover Genius, a XCover, a Uber oferecerá aos motoristas proteção integrada, enriquecida com recursos inovadores, como pagamentos automatizados e cobrança baseada no uso.

Angus McDonald, CEO e cofundador da Cover Genius, elogiou a parceria, enfatizando a necessidade de serviços baseados em aplicativos, como plataformas de compartilhamento de caronas e entregas, fazerem parcerias com empresas de tecnologia de seguros. Essa sinergia garante proteção abrangente para ambos os lados do mercado por meio de soluções baseadas em tecnologia. McDonald afirmou que essa parceria fundamental reforça a resiliência dos motoristas da Uber, alinhando-se à missão da Cover Genius de proteger os clientes das principais empresas digitais em todo o mundo.

2. FINEOS e Guardian

A FINEOS Corporation firmou uma parceria com a The Guardian Life Insurance Company of America (Guardian), uma das principais fornecedoras de benefícios para funcionários e soluções de bem-estar financeiro. A Guardian integrará a plataforma FINEOS criada especificamente para seus produtos de gerenciamento de ausências, aprimorando suas ofertas aos clientes. O FINEOS AdminSuite impulsionará a divisão de benefícios para funcionários de grupos da Guardian com recursos essenciais, como administração de apólices, faturamento de clientes, gerenciamento de sinistros e gerenciamento integrado de ausências.

A FINEOS ocupa uma posição de destaque, atendendo a sete das dez maiores seguradoras de benefícios para funcionários dos EUA e dominando com 70% de participação no mercado australiano de seguro em grupo. Com presença mundial, a FINEOS continua sua parceria com seguradoras inovadoras na América do Norte, EMEA e Ásia-Pacífico.

1. NuBank e Chubb

O Nubank, o desafiador banco brasileiro, fez uma parceria com a Chubb, a maior seguradora de propriedades e acidentes de capital aberto do mundo, para lançar o Nubank Lar Seguro, um produto de seguro residencial. A nova solução será lançada para clientes elegíveis em todo o Brasil nos próximos meses. O Nubank Lar Seguro oferece opções de cobertura sob medida para atender às necessidades individuais dos clientes.

Isso inclui opções de reembolso parcial ou total por danos a residências ou bens pessoais resultantes de eventos como incêndio, roubo, tempestades, entre outros. O seguro também conta com uma ampla rede de profissionais de serviços de emergência 24 horas por dia, 7 dias por semana, que podem ajudar na manutenção e nos reparos da propriedade, além de agendar reparos e instalações em geral. Os usuários podem facilmente obter cotações e adquirir apólices por meio do aplicativo Nubank, desfrutando de uma experiência totalmente digital e amigável.

Dados de seguros: O desafio da adoção bem-sucedida da Inteligência Artificial

O crescimento global do volume de dados, aliado aos enormes avanços nos recursos de IA e aprendizado de máquina, está tendo um efeito revolucionário no setor de seguros. Por que, então, tantas seguradoras não estão conseguindo aproveitar as novas tecnologias para explorar o potencial de seus dados?

Selim Cavanagh, diretor de seguros da Mind Foundry, detalhou em entrevista à InsurTech Digital o que as seguradoras podem fazer para superar as barreiras à adoção da IA, resultando, em última análise, na redução dos custos de OpEx, melhores ofertas de produtos e experiências do cliente.

Quais são os obstáculos que impedem as seguradoras de aproveitar a IA de forma eficaz?

Há vários obstáculos que impedem as seguradoras de usar a IA e o aprendizado de máquina para obter o máximo dos dados de seus clientes.

Entre eles está a pressão para reduzir os custos operacionais sem afetar negativamente seus produtos e serviços. A IA pode ajudar nesse ponto. De acordo com a Accenture, “ferramentas como IA e automação têm o potencial de proporcionar uma redução de custos de 30 a 40%”. Mas a natureza compartimentada de muitas grandes organizações de seguros significa que elas não conseguem adotar uma abordagem processual para a adoção da IA.

Além disso, muitas não têm uma abordagem estratégica, o que significa que os sistemas de IA adotados estão sendo isolados em diferentes departamentos e linhas de negócios, agindo mais como projetos individuais de P&D do que como iniciativas estratégicas para impulsionar o crescimento e gerar ROI.

Há algum problema relacionado que esteja criando barreiras à adoção?

É compreensível que o clima macroeconômico atual também esteja afetando o setor. O custo de carros usados, peças e mão de obra disparou, por exemplo, reduzindo as já pequenas margens do seguro de automóveis e levando a um aumento nos custos de sinistros. Os efeitos dessas mudanças também estão sendo sentidos pelos clientes, na forma de prêmios mais altos, à medida que as seguradoras procuram equilibrar suas contas.

Talvez o obstáculo mais significativo, no entanto, esteja relacionado aos próprios dados. A forma como eles são coletados, processados, armazenados e usados está sujeita a regras e regulamentos específicos e cada vez mais rigorosos. Manter a conformidade regulamentar ao usar a IA para extrair valor dos dados é extremamente desafiador.

Qual é a primeira coisa que as seguradoras devem fazer para superar essas barreiras?

O primeiro passo para enfrentar esses obstáculos é adotar a abordagem correta desde o início.

Algumas seguradoras pensam erroneamente que, por terem acesso a grandes volumes de dados, verão recompensas imediatas simplesmente adotando uma forma de IA. Isso, no entanto, resulta em uma grande quantidade de soluções prontas para uso que trazem benefícios limitados e que podem representar riscos em relação à proteção de dados e à conformidade. Outros contratam consultores para criar soluções personalizadas, mas elas podem ser caras e difíceis de manter após a implantação. Essencialmente, começar com a abordagem errada para a adoção da IA pode levar a resultados errados.

Em vez disso, é necessário adotar uma abordagem “primeiro o problema”. Estabelecer quais departamentos não estão conseguindo tirar o máximo proveito de seus dados, onde o problema é mais grave e com que rapidez uma solução pode ser desenvolvida e integrada é o primeiro passo para encontrar a solução certa de IA. Isso pode ser feito em colaboração com operadores que trarão a experiência necessária e o conhecimento especializado em IA, ajudando a identificar as áreas em que a IA e o aprendizado de máquina têm o potencial de agregar mais valor.

Qual é a importância de encontrar a solução de IA “certa”?

Depois de identificar onde estão os problemas, é fundamental criar e implementar a solução certa de IA. É essencial que qualquer solução seja personalizada para se adequar às nuances do problema e aos dados com os quais está lidando, além de estar em conformidade com todas as regulamentações relevantes. Isso requer um parceiro de IA que não apenas entenda esses problemas, mas que tenha os recursos para resolvê-los.

Da mesma forma, em um setor em que novos dados são constantemente gerados e incorporados, é importante considerar o desempenho do modelo após a implantação. Os modelos de aprendizado de máquina podem falhar devido a uma variedade de fatores e, quando isso acontece, você não pode se dar ao luxo de descobrir muito depois do fato. O dano pode já ter sido causado. Isso significa que os sistemas de governança de modelos que fornecem feedback em tempo real sobre o desempenho do modelo rapidamente se tornaram essenciais para o sucesso da adoção da IA. A alimentação contínua de dados de volta aos modelos originais ajudará a IA a melhorar com o tempo e não se tornará uma “caixa preta” inexplicável.

Quais são alguns dos potenciais que a implementação da IA trará para as seguradoras?

A geração de valor comercial real requer um portfólio abrangente de modelos personalizados que executam uma variedade de funções, cada um deles com a capacidade de criar e integrar novos modelos quando necessário.

Os recursos tecnológicos que permitem a criação, a implementação, o gerenciamento e o monitoramento de um portfólio de modelos em um ambiente unificado podem ajudar muito a liberar todo o potencial da IA.

A adoção da IA é mais complexa do que a compra e a integração de software. Requer uma abordagem estratégica, diferenciada e colaborativa — mesmo uma grande seguradora não terá todos os dados, tecnologia e habilidades necessários. Portanto, é importante que as seguradoras encontrem parceiros que entendam seus dados e seus problemas e possam combiná-los com seus recursos e experiência em IA e, ao fazer isso, maximizar o valor da vasta riqueza de dados que possuem.

Zurich Seguros lança estratégia no TikTok para engajar a Geração Z

A Zurich Seguros está lançando uma nova estratégia no TikTok com o objetivo de tornar os conceitos de seguros mais acessíveis à Geração Z. Eles introduziram “El Suizo de Zurich”, um personagem que usa exemplos da vida real para explicar as nuances do seguro de forma simples, com foco em conselhos, prevenção e humor. O conteúdo incorporará tendências populares do TikTok, música e memes para envolver os usuários.

A iniciativa não apenas desmistifica o seguro, mas também fornece uma plataforma para que os usuários compartilhem preocupações e feedback, permitindo que a Zurich aprimore suas ofertas. Silvia Heras, Diretora de Clientes da Zurich para a Espanha e a Europa, enfatiza que o objetivo é apresentar informações de forma envolvente, destacando o valor do seguro.

Uma figura fundamental nessa empreitada é Jesús de Miguel Coll (Chechu), um veterano de seis anos da empresa conhecido por sua perspectiva centrada no cliente. Ele acredita na construção de uma conexão empática com os clientes, e esse novo conteúdo tem como objetivo apresentar o seguro de uma forma compreensível e divertida.

A campanha começa com uma exibição bem-humorada de pôsteres em Madri e Barcelona. Esses pôsteres apresentam códigos QR que levam os espectadores diretamente ao perfil da Zurich no TikTok, enfatizando a abordagem moderna da empresa para atingir seu público. Confira o vídeo de divulgação aqui.

IA pode economizar milhões de dólares e tempo na resposta a violações de dados

As empresas que usam inteligência artificial em segurança cibernética respondem a violações de dados mais rapidamente e economizam mais de US$ 1 milhão em respostas a incidentes em comparação com empresas que não usam IA, informa a IBM.

Os hacks custaram às empresas financeiras, em média, US$ 5,9 milhões em 2023, segundo o novo Relatório de Custo de uma Violação de Dados da gigante da tecnologia. O custo médio global de uma violação de dados foi de US$ 4,45 milhões, um recorde e um pequeno aumento em relação à marca de US$ 4,35 milhões do ano passado.

A pesquisa, conduzida pelo Ponemon Institute e analisada pela IBM, entrevistou 553 organizações em todo o mundo que sofreram ataques cibernéticos entre março de 2022 e março de 2023. Não está claro se alguma das 67 empresas americanas pesquisadas eram organizações imobiliárias. No entanto, o setor foi atingido por ataques no mesmo período.

A segurança cibernética que utiliza IA economizou para as empresas, em média, US$ 1,76 milhão em respostas a incidentes, em comparação com as empresas que não utilizaram, segundo o relatório. As empresas com experiência em tecnologia também contiveram as violações 108 dias mais cedo do que suas homólogas sem IA.

“Os exemplos incluem o uso de IA, aprendizado de máquina, automação e orquestração para aumentar ou substituir a intervenção humana na detecção e investigação de ameaças, bem como no processo de resposta e contenção”, diz o relatório.

Apenas 28% das empresas pesquisadas disseram que usam amplamente ferramentas de segurança de IA e automação na segurança cibernética, enquanto 40% dependem apenas de entradas manuais. Embora o setor de hipotecas tenha adotado lentamente as soluções tecnológicas, uma pesquisa da Arizent no ano passado constatou que os credores estão atrasados em relação a seus pares de serviços financeiros na implantação de IA e aprendizado de máquina na segurança cibernética.

Credores, prestadores de serviços e outros participantes do setor imobiliário sofreram ataques que afetaram desde algumas centenas de clientes até milhões de consumidores nos últimos dois anos. Embora algumas empresas ainda não tenham reconhecido os ataques amplamente divulgados, outras estão enfrentando ações judiciais coletivas de mutuários cujas informações de identificação pessoal foram comprometidas.

As empresas hipotecárias têm sido rápidas em identificar os hacks, descobrindo-os normalmente em poucos dias, segundo as divulgações públicas. Em um lapso mais grave, um prestador de serviços no final de 2021 não identificou uma violação por 41 dias antes de investigar. Esses tempos de resposta conhecidos são muito mais rápidos do que a média relatada pela IBM de 204 dias para as empresas identificarem uma violação e 73 dias para contê-la.

Entre os danos médios para as empresas em todo o mundo estavam os custos de negócios perdidos, que os entrevistados estimaram em uma média de US$ 1,3 milhão por empresa em 2023. Essas despesas incluem a perda de clientes e receitas e o custo de aquisição de novos clientes. Auditorias, investigações e gerenciamento de crises totalizaram, em média, US$ 1,58 milhão.

Os custos de notificação aos consumidores, órgãos reguladores e outros terceiros foram, em média, de US$ 370.000, segundo o relatório. Os 37% das empresas pesquisadas que não notificaram a aplicação da lei sobre os ataques pagaram, em média, US$ 470.000 a mais do que aquelas que o fizeram.

Os custos totais não incluem os resgates pagos. O FBI adverte as vítimas a não pagarem aos hackers para capacitá-los ainda mais.

O ransomware foi responsável por quase 25% de todos os ataques, seguido por phishing, com 16%, e credenciais de acesso comprometidas, com 15%, segundo o relatório. Apenas um terço das violações foi identificado pela equipe ou pelas ferramentas de segurança da própria empresa, um lapso que pode acrescentar US$ 1 milhão a uma violação de dados.

O relatório destaca os benefícios das empresas que usam um provedor de serviços gerenciados de segurança, um fornecedor que fornece monitoramento 24 horas por dia. As empresas que usam um parceiro de segurança reduzem os ciclos de vida das violações em 21%.

No ano passado, as empresas hipotecárias também foram forçadas a conciliar o aumento dos custos de segurança cibernética e de seguro cibernético com a queda das receitas. Somente nos últimos três meses, os credores enfrentaram uma gangue de ransomware, sofreram ataques cibernéticos de grande alcance e pagaram um acordo de sete dígitos para resolver as consequências de uma violação de dados.

Escrito por Andrew Martinez, repórter do National Mortgage News

MercadoLibre ultrapassa 5 milhões de clientes em seu negócio de seguros

O MercadoLibre (MELI.O), gigante líder do comércio eletrônico na América Latina, atingiu um marco significativo ao acumular cinco milhões de clientes em seu negócio de seguros, confirmou um executivo sênior.

Essa conquista destaca a busca incessante da empresa para se tornar o maior ecossistema financeiro e de comércio eletrônico da região.

Carlos Cernadas, diretor de Insurtech LatAm no MercadoLibre, atribuiu o sucesso notável ao foco estratégico da empresa em serviços centrados no usuário e investimentos substanciais em tecnologia de ponta. A empresa alcançou o impressionante feito em menos de quatro anos, uma prova de seu compromisso em atender às necessidades de seguro das massas.

“Atendemos principalmente a indivíduos de baixa e média-baixa renda, reconhecendo sua demanda significativa por produtos de seguro”, disse Cernadas. A inclusão de ofertas de seguro por meio do marketplace da empresa e do Mercado Pago melhorou notavelmente a acessibilidade, abordando a grave falta de cobertura de seguro predominante em toda a América Latina.

Dados da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) confirmam que os países latino-americanos estão muito atrás de seus pares norte-americanos, europeus e asiáticos em termos de prêmios brutos de seguro.

Embora o MercadoLibre não tenha divulgado seus números exatos de investimento para o setor de seguros neste ano, a empresa divulgou seus planos ambiciosos de investir 19 bilhões de reais (US$ 3,90 bilhões) no Brasil para logística, tecnologia e fintech, juntamente com US$ 1,6 bilhão no México.

Analistas, como Caroline Sanchez, da consultoria de investimentos Levante, veem esse marco como um movimento estratégico que reforça os principais negócios de comércio eletrônico e fintech do MercadoLibre. Sanchez descreve os recentes lançamentos da empresa como componentes essenciais de suas principais ofertas, produzindo resultados frutíferos.

Na semana passada, o MercadoLibre relatou um aumento surpreendente de 113% no lucro líquido do segundo trimestre, atingindo US$ 261,9 milhões, atribuído a volumes de vendas mais altos e a uma base de usuários expandida. A divisão de fintech da empresa também teve um crescimento notável, adicionando 7,1 milhões de novos usuários nos últimos 12 meses, elevando a base total de usuários financeiros ativos para 45,3 milhões.

A expansão incansável do MercadoLibre e o sucesso no negócio de seguros significam um passo decisivo na ambição da empresa de solidificar sua posição como uma força dominante no cenário financeiro da América Latina.

Insurtech cyber levanta US$ 100 milhões em rodada série D

A startup de seguros cibernéticos Resilience anunciou uma rodada da Série D de US$ 100 milhões liderada pela Intact Ventures, uma afiliada de seu principal fornecedor de capacidade, com participação da Lightspeed Venture Partners, bem como da General Catalyst e do Founders Fund.

Com sede em São Francisco e fundada em 2016, a Resilience oferece às empresas com receitas de US$ 100 milhões a US$ 7,5 bilhões soluções para avaliar, medir e gerenciar o risco cibernético. A startup atende a clientes primários e excedentes nos EUA, Reino Unido, Canadá, Irlanda, Itália, Espanha e países nórdicos.

Originalmente, ela oferecia às seguradoras “dados, análises e contexto em tempo real” para subscrever riscos cibernéticos.

“O aumento dos ataques de ransomware prova que há lacunas de longa data nas práticas atuais de segurança cibernética e seguro cibernético. Em vez disso, as empresas precisam de uma maneira de analisar seu risco cibernético de forma integrada, economicamente eficiente e previsível. Esse financiamento acelerará nossa missão de tornar isso uma realidade para mais empresas em todo o mundo. Quero agradecer à nossa equipe e aos nossos parceiros corretores por nos ajudarem a atingir esse marco”, disse Vishaal “V8” Hariprasad, CEO e cofundador da Resilience.

“Estamos entusiasmados em liderar a rodada de financiamento da Resilience e em trabalhar juntos para construir a plataforma de risco cibernético do futuro. Estamos ansiosos para continuar combinando as soluções inovadoras de segurança cibernética e a experiência da Resilience com a experiência em seguros das empresas de subscrição da Intact Insurance como o principal fornecedor de capacidade da Resilience”, disse Justin Smith-Lorenzetti da Intact Ventures.

Root Insurance: Prêmio bruto ganho diminuiu 23% em relação a 2022

A Root Insurance anunciou os resultados do segundo trimestre de 2023. Confira alguns destaques:

As novas contratações cresceram 65% em relação ao trimestre anterior.
Lançou uma parceria e recursos de telemática na plataforma incorporada.
Triplicou a adoção de clientes por meio da parceria com a Carvana, demonstrando diferenciação.
Encerrou o segundo trimestre com US$ 520 milhões de caixa livre (caixa ou ativos líquidos que não estão vinculados ou restritos por quaisquer obrigações financeiras) em comparação com US$ 524 milhões no final do primeiro trimestre. O consumo mínimo durante o trimestre deveu-se, em grande parte, a uma melhora em seus resultados operacionais, bem como a uma redução nas contribuições de capital necessárias para suas subsidiárias de seguros e ao momento de várias liquidações líquidas de caixa.
Lançou seu mais recente modelo de segmentação, que utiliza dados do segurado para aumentar a precisão dos preços. Esse modelo incorpora quase o dobro da quantidade de dados proprietários em comparação com os modelos anteriores e estima-se que seja 17% mais preditivo do que o modelo anterior.
Até o final de 2023, a empresa planeja registrar esse modelo em estados que respondem por aproximadamente 75% dos novos negócios.
Os prêmios brutos emitidos aumentaram 3% em relação ao ano anterior, chegando a US$ 145 milhões.
O prêmio bruto ganho diminuiu 23% em relação ao ano anterior, chegando a US$ 132 milhões.
Melhoria de 17 pontos na taxa bruta de perdas no período de acidentes e melhoria de 12 pontos na taxa bruta de despesas em relação ao ano anterior.
A plataforma telemática (dentro da plataforma incorporada) lançada no segundo trimestre permite a coleta de dados de várias maneiras, incluindo a parceria com aplicativos de serviços financeiros ou outros aplicativos. Possibilidade de coletar dados telemáticos de consumidores que talvez não estejam inicialmente procurando por seguros.
Consideração de incorporar a telemática diretamente aos veículos para se aproximar deles.
Já obtendo dados de carros conectados desde 2017, planeja expandir o programa e explorar oportunidades com a Carvana.
“Eu só quero ter certeza de que está claro que a Root não tem relação direta com a Vesttoo”, disse Megan Nicole Binkley, diretora de contabilidade, CFO e tesoureira.
Gastou US$ 25 milhões em custos de aquisição e, no segundo semestre, espera gastar cerca de US$ 50 milhões, com 50% alocados em marketing de desempenho.
Concentração do investimento em marketing em canais de marketing de desempenho, como pesquisa vertical, marketing de mecanismo de pesquisa e mala direta.

Veja também os resultados do primeiro trimestre de 2023 da Root Insurance: Clique aqui.

Converge Insurance recebe US$ 15 milhões; dados mostram o impacto de ataques cibernéticos

A Converge Insurance arrecadou US$ 15 milhões em financiamento numa rodada Série A para atender ao mercado cibernético das PMEs, já que os dados mostram o impacto dos ataques cibernéticos nas pequenas empresas.

A Converge Insurance, uma insurtech sediada nos EUA que tem como objetivo melhorar a maneira como as pequenas e médias empresas (PMEs) gerenciam o risco cibernético, fechou um financiamento de US$ 15 milhões na Série A da empresa de investimentos Forgepoint Capital.

A Converge é uma MGA que combina seguro cibernético, segurança e tecnologia para atender às necessidades cibernéticas das PMEs. Isso é consistente com a tendência mais ampla do setor em relação ao “seguro orientado para a prevenção”, especialmente no setor cibernético, em que as seguradoras estão interessadas em reduzir ao máximo a exposição de seus clientes ao risco antes que ocorra uma perda.

A empresa cita estatísticas que mostram que mais de 60% das pequenas e médias empresas foram alvo de um ataque cibernético em 2021; dessas pequenas e médias empresas que sofreram um ataque cibernético, 60% fecharam as portas após o ataque. Claramente, portanto, os riscos são altos quando se trata de proteger as empresas contra a evolução do risco cibernético.

Na semana passada, a Converge anunciou que estaria atuando como administradora do programa no lançamento de um novo programa de seguro cibernético da QBE North America. A empresa espera poder garantir muitas outras parcerias à medida que continua a se expandir, e essa última rodada de financiamento é uma injeção de ânimo para atingir esse objetivo.

Ela já apoiou marcas líderes de seguro cibernético, como CyberCube Analytics, Surefire Cyber e SolCyber.

Novo chefe, novo capital para a Converge Insurance

Como parte da captação de recursos, Tom Kang será promovido de Diretor de Seguros a CEO. Kang afirma: “Nossa missão é capacitar os segurados com um seguro cibernético radicalmente transparente para que eles possam gerenciar os riscos tecnológicos de forma mais inteligente. Estamos entusiasmados com a parceria com a equipe da Forgepoint Capital, que compreende de forma única as necessidades e oportunidades desse mercado em expansão. Esse financiamento nos permitirá expandir nosso alcance e aumentar nosso banco de especialistas internos, acelerando a disponibilidade da plataforma Converge em todo o mundo”.

O diretor geral da Forgepoint, Don Dixon, disse: “A Converge é a mais recente empresa em nossa estratégia de investimento para reinventar o seguro cibernético e a gestão de riscos. Não poderíamos estar mais orgulhosos da equipe experiente reunida na Converge e do progresso que eles alcançaram em tão pouco tempo com seu modelo exclusivo de subscrição cibernética.”

Andrew McClure, diretor geral da Forgepoint, acrescenta: “A Converge combina um ecossistema de dados proprietário, subscrição especializada de uma equipe de classe mundial e uma plataforma poderosa com uma abordagem voltada para resultados, projetada para mitigar riscos.

“O que eles vêm construindo é realmente de classe mundial e mudará o jogo para um setor que precisa urgentemente de modernização. Estou entusiasmado em trabalhar com Tom Kang para liderar a empresa junto com essa equipe e para que a plataforma faça sua estreia global.”

Amazon seleciona CLARA para melhorar resultados de pedidos de indenização dos trabalhadores com IA

A Amazon selecionou a CLARA Analytics (“CLARA”), a principal fornecedora de tecnologia de inteligência artificial (IA) no setor de seguros comerciais, como sua parceira tecnológica para um novo programa destinado a melhorar a saúde e os resultados dos sinistros para os sinistros de acidentes de trabalho de suas empresas.

A plataforma de IA da CLARA usa aprendizado de máquina avançado para fornecer insights que ajudam os avaliadores de sinistros a orientar os sinistros de seguros de acidentes para resultados ideais. A Amazon implementará a plataforma da CLARA, incluindo os módulos de Triagem, Litígio e Tratamento, que utilizam as mais recentes tecnologias de IA generativa e aprendizado de máquina para fornecer percepções de IA que detectam sinistros em risco de escalada e identificam o melhor caminho para a resolução de sinistros envolvendo lesões.

O custo e a gravidade dos sinistros comerciais aumentaram de forma constante na última década. A inflação dos custos médicos, as taxas de litígio e a escassez de profissionais qualificados em sinistros de seguros tornaram a situação uma tempestade perfeita para o difícil gerenciamento de sinistros. A plataforma de IA da CLARA oferece uma maneira de estabilizar as tendências negativas para as seguradoras tradicionais e empresas com seguro próprio, como a Amazon.

“A Amazon é, sem dúvida, uma das principais empresas de tecnologia do mundo”, disse Heather H. Wilson, CEO da CLARA Analytics. “Sua decisão de usar nossa plataforma é uma clara afirmação da posição de liderança da CLARA em IA e insurtech. Estamos orgulhosos de nosso histórico e de nossa entrega consistente de ROI extraordinário para nossos clientes. Estamos ansiosos para fazer o mesmo neste caso. Toda a organização da CLARA está entusiasmada por ter recebido o voto de confiança da Amazon”.