A Sixfold, uma startup pioneira sediada em Nova York que usa IA generativa para simplificar o processo de subscrição de seguros, conseguiu levantar US$ 6,5 milhões em financiamento inicial.
A rodada de financiamento foi liderada pela Bessemer Venture Partners e incluiu a Crystal Venture Partners, de acordo com informações exclusivas compartilhadas com a Semafor.
O software da Sixfold permite que seus clientes, como a Builders and Tradesmen’s Insurance Services (BTIS), façam o upload de seus próprios manuais de subscrição e dados proprietários. Em seguida, o sistema emprega algoritmos de IA generativa para analisar os dados e fornecer recomendações aos subscritores durante a análise de novas solicitações.
Conforme insurtechs inovadoras como a Sixfold despertam o interesse dos investidores, a IA generativa parece destinada a revolucionar a avaliação de riscos para as seguradoras.
Um papel significativo nos seguros na próxima década
A notícia vem na sequência de novos relatórios de mercado que sugerem que o tamanho do mercado global de IA generativa em seguros valerá US$ 5.543,1 milhões até 2032, em comparação com seu tamanho atual de US$ 346,3 milhões, e crescerá a um CAGR de 32,9% na próxima década.
O mercado de seguros está passando por uma transformação notável, graças ao crescimento exponencial da tecnologia de IA generativa. Os provedores de seguros estão aproveitando o poder da inteligência artificial para otimizar suas operações, melhorar os modelos de avaliação de risco e oferecer experiências personalizadas aos clientes. Os recursos revolucionários da IA generativa, que gera informações novas e valiosas, estão prontos para remodelar esse setor da indústria.
A expansão do mercado de IA generativa no setor de seguros pode ser amplamente atribuída ao seu impacto significativo na eficiência operacional. As seguradoras estão adotando cada vez mais algoritmos de IA para simplificar processos essenciais, como processamento de sinistros, subscrição e administração de apólices.
Ao automatizar essas tarefas por meio da inteligência artificial, a IA generativa desempenha um papel crucial no aprimoramento da eficiência operacional. Além disso, a capacidade da IA generativa de gerar dados novos permite que as seguradoras tomem decisões mais rápidas e bem informadas, reduzindo a necessidade de intervenções manuais e, em última análise, melhorando a eficiência operacional geral.
A IA generativa está remodelando o seguro ao aprimorar a análise de risco, a precificação e a experiência do cliente. Ela aproveita os dados históricos para melhorar a precisão dos preços e otimizar as estratégias de gerenciamento de riscos. Ao detectar padrões e melhorar a detecção de fraudes, a IA generativa fornece avaliações de risco precisas por meio de modelos de simulação. Ela também utiliza os dados dos clientes para fornecer recomendações personalizadas e ofertas sob medida, aumentando a satisfação e a retenção. Essa tecnologia transformadora impulsiona o desempenho e a centralização no cliente no setor de seguros.
Sixfold usa IA generativa para avaliar prêmios e riscos
O objetivo da Sixfold é simplificar e agilizar a tarefa dos subscritores de interpretar fontes de informações diferentes.
Por exemplo, se um empreiteiro de telhados busca cobertura de seguro da BTIS, o software da Sixfold pode fazer referência às diretrizes da empresa, indicando que o seguro de telhados apresenta riscos mais altos do que o de pintores. Com base nessa análise, a Sixfold pode sugerir que o subscritor ofereça um prêmio mensal mais alto para o empreiteiro de telhados.
“Nossa plataforma oferece recomendações aos subscritores com base em suas próprias regras”, explica Alex Schmelkin, CEO e fundador da Sixfold, [ele aparece à direita na foto junto com os outros fundadores Brian Moseley e Jane Tran].
Ele continua: “Para começar, a Sixfold se concentrará em um dos desafios mais intratáveis do setor de seguros: a ineficiência da subscrição. A subscrição é uma forma de arte, que exige reconhecimento de padrões em nível humano para capturar todos os aspectos que levam à compreensão de um risco complexo. Durante anos, as seguradoras têm se esforçado para extrair regras e padrões claros para avaliar o risco porque simplesmente há informações demais. As seguradoras têm um ‘problema de porta de entrada’: devido ao fato de o processo de subscrição ser manual e demorado, as seguradoras não podem fornecer cotações para todas as oportunidades que surgem em seu caminho.”
Por que a nova IA generativa será a ferramenta transformadora definitiva
Schmelkin diz que tentativas anteriores de IA em seguros não ganharam muita força porque adotaram uma abordagem de “caixa preta”. “Essas tentativas fracassadas precisam de muitos dados e não produziram resultados consistentes. Em vez disso, treinamos modelos generativos de IA para “entender” todas essas informações e auxiliar os humanos na avaliação manual. Com o Sixfold Assistant, os subscritores poderão avaliar e classificar rapidamente todos os envios, melhorando assim a capacidade dos subscritores, bem como a precisão e a rastreabilidade de suas decisões.
“Hoje, o Sixfold Assistant está mais bem posicionado para eliminar grande parte do “trabalho pesado” com o qual os subscritores lidam diariamente: rastrear informações de terceiros, examinar milhares de páginas de documentos e dar sentido a dados não estruturados. O Sixfold servirá como um co-piloto para os subscritores, conectando-se à tecnologia existente para que as seguradoras não precisem reformular os sistemas legados a fim de aproveitar os recursos do Sixfold.
Ele acrescenta que o software também incorpora dados de parceiros externos, como a BuildZoom, uma plataforma que rastreia milhões de licenças de construção nos EUA. Essas informações adicionais permitem que a Sixfold identifique casos em que um empreiteiro de telhados tenha obtido licenças para trabalhos elétricos com frequência, acrescentando informações valiosas ao processo de avaliação de riscos.